Jalankulkijat ohittavat Wells Fargon pankin konttorin New Yorkissa Yhdysvalloissa torstaina 13. tammikuuta 2022.
Victor J. Sininen | Bloomberg | Getty-kuvat
Wells Fargo julkistaa uuden alustan lisätäkseen digitaalista sitoutumista 2.6 miljoonan varainhoitoasiakkaan kanssa, CNBC on oppinut.
LifeSync-niminen palvelu antaa käyttäjille mahdollisuuden luoda ja seurata taloudellisten tavoitteiden edistymistä, niellä heidän suunnitelmiinsa liittyvää sisältöä ja ottaa yhteyttä neuvonantajiinsa. Michael Liersch, neuvonnan ja suunnittelun johtaja pankin varallisuusdivisioonassa. Se toimitetaan mobiilisovelluspäivityksen kautta maaliskuun lopulla, hän sanoi.
"Nämä ovat asioita, jotka todella parantavat asiakasneuvojan kokemusta, eivätkä ne ole saatavilla mobiilisovelluksessa tänään", Liersch sanoi. "Tämä on todella suuri alustan parannus asiakkaille ja neuvonantajille, jotta he voivat tehdä yhteistyötä tavoitteidensa ympärillä ja yhdistää sen, mitä asiakkaat haluavat saavuttaa, neuvonantajien tekemiseen."
Pankit pyrkivät tarjoamaan asiakkailleen yksilöllisiä kokemuksia digitaalisten kanavien kautta, ja tämän työkalun avulla Wells Fargo voi lisätä tyytyväisyyttä ja uskollisuutta. toimitusjohtaja Charlie Scharf on korostanut varainhoitoa yhdeksi yrityksen kasvun lähteeksi luottokorttien ja investointipankkitoiminnan ohella pyrkiessään huolto pankki ja lepyttää sääntelyviranomaisten.
Wells Fargo on merkittävä toimija amerikkalaisessa varallisuudenhoidossa $ 1.9 biljoonaa asiakasvaroissa ja 12,027 XNUMX talousneuvojaa joulukuussa.
Mutta sen asiakasvarallisuus ei ole kasvanut vuoden lopun jälkeen 2019, kun ne olivat myös 1.9 biljoonaa dollaria. Scharfin virtaviivaistamispyrkimysten alla Wells Fargo myyty sen omaisuudenhoitoliiketoimintaa ja putosi kansainvälisiä varallisuusasiakkaita vuonna 2021.
Omaisuusluvun kehityssuunta "heijastaa ensisijaisesti viime vuosien volatiliteettia", pankin tiedottajan mukaan.
Tuon ajanjakson aikana sen kilpailijat, joita joskus kutsutaan rautatiehiksi, kasvoivat harppauksin, kiitos yritysostot, orgaaninen kasvu ja uusi teknologia. Morgan Stanley näki asiakkaan omaisuuden nousevan $ 2.7 biljoonaa dollariin4.2 biljoonaa. Bank of America näki varallisuusjaon saldot nousevan noin $ 3 biljoonaa että $ 3.4 biljoonaa.
Wells Fargo toivoo uudella tarjouksellaan kääntävänsä suunnan. Pankki saattaa lopulta päättää tarjota rahoitussuunnittelutyökalun laajemmalle pankkiväestölleen, Liersch sanoi. Se seuraisi Bank of Americain liikettä tehty 2019: ssä, kun se julkisti digitaalisen suunnittelutyökalun nimeltä Life Plan.
"Halusimme ensin ratkaista tuon monimutkaisemman kokemuksen ja sitten kehittää asiakaslähtöisen kyvyn, joka on ehdottomasti harkinnassamme", Liersch sanoi.
Lähde: https://www.cnbc.com/2023/02/22/wells-fargo-boosts-digital-connection-with-rich-clients.html