Vaikka markkinat heijastavat huolta mahdollisesta lama, Vanguard sanoo, että joukkovelkakirjat voivat tarjota pitkäaikaisille sijoittajille mahdollisuuksia ansaita rahaa korkeammalla tuotolla inflaatio. Lisäksi rahoitusyhtiö uskoo, että sijoittajat voisivat käyttää joukkovelkakirjalainoja myös "vakaana suojauksena osakkeille, kun he ovat viettäneet suurimman osan vuodesta korreloimalla riskivaroihin". Tarkastellaan joukkolainoihin sijoittamisen edut ja riskit.
A taloudellinen neuvonantaja voi auttaa sinua luomaan rahoitussuunnitelman sijoitustesi suojaamiseksi ja tunnistamaan uusia mahdollisuuksia ansaita rahaa.
Miksi Vanguard uskoo, että voit ansaita rahaa joukkovelkakirjoilla
Vuonna yleiskatsaus vuoden 2022 ensimmäisestä puoliskosta, Vanguard sanoo, että markkinoiden on täytynyt miettiä uudelleen, kuinka korkealle Federal Reserve pystyy nostamaan korkoja ennen vetäytymistä. Tämä on luonut sijoittajille mahdollisuuden ansaita rahaa joukkovelkakirjoilla.
"Pitkäaikaisten sijoittajien kannattaa ilahduttaa – seuraavien viiden vuoden aikana odotettavissa olevaa inflaatiota korkeammat tuotot ovat Treasury-markkinoilla ensimmäistä kertaa maaliskuussa 2020 alkaneen COVID-panikin aikana tapahtuneen lyhyen nousun jälkeen. Konkreettista tuloa etsiville on olemassa myös nyt”, rahoitusyhtiö sanoi yleiskatsauksessaan.
Keskuspankki nosti korkoja 5. toukokuuta, 15. kesäkuuta ja 27. heinäkuuta, viimeksi 75 peruspisteellä. Keskuspankit ympäri maailmaa ovat myös nostaneet korkojaan. "Markkinat näkevät nyt Fedin vaeltavan nopeammin, mutta vetäytyvän nopeammin", Vanguard sanoo.
Kun suurin osa vuoden 2022 ensimmäisestä vuosipuoliskosta on kulutettu riskivarojen kanssa korreloituneena, Vanguard sanoo, että joukkovelkakirjat ovat alkaneet toimia myös vakaana suojana osakkeita vastaan. "Tulevan talouden heikkenemisen merkit vahvistavat todennäköisesti joukkovelkakirjalainojen roolin salkun hajauttajana."
Sijoittajien tulee huomioida, että joukkovelkakirjalainoja on perinteisesti pidetty osakkeita turvallisempana sijoituskohteena. Mutta alhaisemmalla tuotolla useimpia joukkovelkakirjoja ei välttämättä käytetä suojana inflaation lyömiseksi. Yksi merkittävä poikkeus on Treasury Inflaatio-suojatut arvopaperit (TIPS), joiden ansiosta investointipääoma voi nousta kuluttajahintaindeksin (CPI) rinnalla.
Ymmärtää kuinka joukkovelkakirjat toimivat
Joukkovelkakirjat ovat kiinteäkorkoiset sijoituksia, mikä tarkoittaa, että sijoittajat tietävät, kuinka paljon heidän tuottonsa on ennen niiden ostamista. Kun ostat joukkovelkakirjalainan, lainaat rahaa valtiolle tai yritykselle. Organisaatio maksaa sinulle korkoja takaisin ajan myötä.
Joukkovelkakirjasijoittajana näet sen hinnan, eräpäivän ja kuponkitaksa. Kuponkikorko on vuosikorko, jolla joukkovelkakirja maksaa takaisin sinulle sen haltijana. Tämä korko perustuu joukkovelkakirjalainan nimellisarvoon, joka on summa, jonka liikkeeseenlaskija maksaa sen erääntyessä. Ja koska se on kiinteä maksu, se pysyy samana joukkovelkakirjalainan voimassaoloajan.
Joukkovelkakirjat ovat yleinen katkosta sijoittajille, jotka haluavat monipuolistaa salkkujaan osakkeiden ulkopuolella. Niitä pidetään usein "turvallisempina" sijoituksina, ja eläkeikää lähestyviä sijoittajia neuvotaan usein lisäämään joukkovelkakirja-omistustaan. Vaikka et todennäköisesti saa kaksinumeroista tuottoa joukkovelkakirjoista, kuten osakkeista, joukkovelkakirjat tarjoavat yleensä enemmän johdonmukaisuutta ja ennustettavuutta.
Missä korkotulomahdollisuudet ovat tänään
Kaikkia sidoksia ei luoda tasapuolisesti. Ne tarjoavat erilaisia tavoitteita ja riskejä ja etuja. Alla on kolme yleistä joukkovelkakirjatyyppiä, jotka voivat sijoittaa rahaa salkkuusi:
Korkeatuottoiset joukkovelkakirjat. Korkeatuottoisten joukkovelkakirjalainojen tavoitteena on tuottaa sijoittajille tuloja ja tasaista tuottoa. Näihin joukkovelkakirjoihin liittyy myös suurempi riski. Mukaan Bloombergin indeksitiedotKorkean tuoton joukkovelkakirjalainat tuottivat heinäkuussa positiivisesti 5.9 prosentin nousulla, mikä on suurin vuosikymmeneen.
Valtionlainat. Nämä ovat Yhdysvaltain liittovaltion liikkeeseen laskemia valtion velkapapereita. Kun ostat tämän joukkovelkakirjalainan valtiolta, odotat saavasi koron takaisin kunkin kuuden kuukauden jakson lopussa. Suurimman osan vuoden 2022 ensimmäisestä puoliskosta valtion joukkovelkakirjalainojen reaalituotot olivat alhaalla useilla eri maturiteetilla. Yhdysvaltain valtiovarainministeriön mukaan tämä omaisuus oli kuitenkin nousussa viiden vuoden, 10 vuoden, 20 vuoden, 30 vuoden ja 0.43 vuoden tuotoilla 0.91 prosentista XNUMX prosenttiin.
Kuntien joukkovelkakirjat. Nämä joukkovelkakirjat liittyvät paikallisiin ja valtion virastoihin. Kuntalainat tarjoavat luotettavaa tuloa ilman korkeatuottoisten joukkovelkakirjojen riskiä. Ja Vanguard sanoo, että tämä omaisuus tuotti 3.21 prosenttia kesäkuun 30. päivänä, mikä vastaa 5.42 prosentin verokorjattua tuottoa liittovaltion korkeimpaan tuloveroluokkaan kuuluville sijoittajille.
Bottom Line
Joukkovelkakirjalainat voivat tehdä huomattavan käänteen vuonna 2022. Ja Vanguard sanoo, että korkeatuottoiset joukkovelkakirjat, kunnalliset joukkovelkakirjat ja valtion joukkovelkakirjat voisivat tarjota pitkäaikaisille sijoittajille mahdollisuuksia ansaita rahaa.
Vinkkejä älykkääseen sijoittamiseen
A taloudellinen neuvonantaja voi auttaa sinua luomaan tasapainoisen salkun, jossa on sekoitus joukkovelkakirjoja ja muita sijoitustyyppejä. SmartAssetin ilmainen työkalu yhdistää sinut jopa kolmen aluettasi palvelevan taloudellisen neuvonantajan kanssa, ja voit haastatella neuvonantajasi veloituksetta päättääksesi, mikä niistä sopii sinulle. Jos olet valmis löytämään neuvonantajan, joka voi auttaa sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi, Aloita nyt.
Jos tarvitset apua salkkusi tasapainon löytämiseen, SmartAsset's omaisuuden allokaatiolaskin voi auttaa sinua päättämään, mihin sijoittaa.
Valokuva: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov
Viesti Vanguard sanoo, että joukkovelkakirjat ovat palanneet. Täällä voit ansaita rahaa ilmestyi ensin SmartAsset-blogi.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-bonds-back-heres-152858328.html