Financial Conduct Authorityn (FCA) hiljattain tekemän tutkimuksen jälkeen havaittiin, että useat haastajapankit oli suuria puutteita talousrikosten valvonnassa ja että heidän on parannettava arviointiaan talousrikoksiin riski kokonaisuudessaan.
Vuonna 2021 ja vuonna XNUMX tehdyn katsauksen mukaan haastajapankkien todettiinkin jättäneen tekemättä asiakkaidensa talousrikosten riskinarviointeja tietyissä olosuhteissa. julkaistu Kilpailuvirasto perjantaina 22. huhtikuuta.
Haastajapankeina tarkasteltiin alalle suhteellisen uusia pankkeja, jotka tarjosivat nopean ja selkeän hakumenettelyn. Tarkemmin sanottuna se koostui kuudesta haastajavähittäispankista, jotka koostuivat enimmäkseen digitaalisista pankeista ja palvelivat yhteensä yli kahdeksaa miljoonaa asiakasta.
Sarah Pritchard, FCA:n markkinajohtaja, sanoi:
”Challenger-pankit ovat tärkeä osa Ison-Britannian vähittäispankkitarjontaa. Nopean ja helpon tilin avaamisen ja tehokkaan talousrikollisuuden torjunnan välillä ei kuitenkaan voida tehdä kompromissia. Haastajapankkien tulisi harkita tämän katsauksen tuloksia ja jatkaa omien talousrikosjärjestelmiensä parantamista haittojen ehkäisemiseksi.
Katsauksessa löydettiin todisteita hyvistä käytännöistä
Suoritettuaan perusteellisen tutkimuksen tarkastusryhmä havaitsi merkkejä erinomaisesta käytännöstä, kuten teknologian luovasta käytöstä asiakkaiden nopeaan tunnistamiseen ja todentamiseen.
Tohtori Henry Balani, Encompass Corporationin teollisuus- ja sääntelyasioiden johtaja, jakoi näkemyksensä finbold asiasta:
”Challenger- ja digitaalipankkien asiakaskunta on kasvanut valtavasti viime vuosina, mutta tämä nopea skaalautuminen on johtanut siihen, että vaatimustenmukaisuusohjelmat eivät aina ole pysyneet tahdissa. Kasvaneiden asiakasmäärien ja transaktioiden käsitteleminen uusille markkinoille laajentuessa on lisännyt talousrikollisuuden vastaisten aloitteiden monimutkaisuutta."
Hän lisäsi:
"Parhaan KYC-automaation käyttöönotto on pankeille ainoa tapa erityisesti ratkaista ongelma tehokkaasti. Innovatiivisen teknologian käyttö varmistaa jatkuvan korkean vaatimustenmukaisuuden mittakaavassa ja parantaa samalla asiakkaan matkaa ja kokemusta.
Yleisesti ottaen haastajapankkien digitaalinen osaaminen mm Revolut on tunnettu. Tarve ylläpitää korkeaa kulutuskasvua ja samalla hallita kasvavia talousrikollisuuden uhkia edellyttää kuitenkin jatkuvaa innovointia kaikilta rahoituslaitoksilta.
Lähde: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/