Yhdistyneen kuningaskunnan digitaalisten pankkien on parannettava talousrikosten valvontaa, FCA varoittaa

Britannian vain verkossa toimivien haastajapankkien on tehtävä enemmän estääkseen rikollisia käyttämästä alustojaan väärin, sääntelyviranomaiset ovat varoittaneet.

Taloushallintovirasto perjantaina julkaissut havainnot useiden Yhdistyneen kuningaskunnan haastajapankkien talousrikosten valvontaa koskeva tarkastelu – nuoremmat pankit, jotka on perustettu vakiintuneiden lainanantajien kanssa.

Kilpailuvirasto ei nimennyt yhtään yritystä, mutta sanoi, että sen tarkastelu keskittyi kuuteen haastajapankkiin, joista puolet oli digitaalisia pankkeja. Yhdessä nämä yritykset kattoivat yli 8 miljoonaa asiakasta, vahtikoira sanoi. Katsauksessa ei otettu huomioon sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat ja maksupalveluntarjoajat, kuten Revolut ja Wise.

Sääntelyviranomainen sanoi löytäneensä heikkouksia haastajapankkien asiakkaiden due diligence -tarkastuksissa, sillä jotkin yritykset eivät pystyneet arvioimaan riittävästi talousrikosten riskiä hankkiessaan uusia asiakkaita. Joissakin tapauksissa haastajapankeilla ei ollut asiakkaiden riskiarvioita alun perin käytössä, se lisäsi.

"Challenger-pankit ovat tärkeä osa Ison-Britannian vähittäispankkitarjontaa", FCA:n markkinajohtaja Sarah Pritchard sanoi perjantaina antamassaan lausunnossa.

"Nopean ja helpon tilin avaamisen ja vahvan talousrikosten torjunnan välillä ei kuitenkaan voi olla kompromissia. Haastajapankkien tulisi harkita tämän katsauksen tuloksia ja jatkaa omien talousrikosjärjestelmiensä parantamista estääkseen haittoja."

Fintech-yritykset ovat paineita parantaa talousrikosten valvontaansaVenäjälle asetettujen taloudellisten pakotteiden seurauksena sen provosoimattoman hyökkäyksen vuoksi Ukrainaan.

Fintech-ystävälliset säädökset Yhdistyneessä kuningaskunnassa ovat antaneet lukuisille nopeille lainanantajille, mukaan lukien Monzo ja Starling, kukoistaa. Sääntelyviranomaiset ovat kuitenkin olleet kasvavassa määrin huolissaan siitä, että joillakin näistä uusista tulokkaista saattaa olla löysempi valvonta kuin vakiintuneilla pankeilla, koska niiden alustat on suunniteltu nopeuttamaan ja helpottamaan tilin tai lainan hakemista.

Kilpailuvirasto sanoi jatkossa odottavansa haastajapankkien kehittävän suojautumistaan ​​talousrikollisuutta vastaan ​​vastaamaan niiden käyttäjien kasvua ja mukauttavan due diligence -toimenpiteitään ottamaan huomioon lisääntyneen pakotteiden kiertämisen riskin.

Viime vuonna suosittu sovelluspankki Monzo paljasti FCA:n tutkinnan mahdollisista rahanpesun vastaisten lakien rikkomuksista. Tuolloin yritys sanoi, että luotain oli "varhaisessa vaiheessa" ja että se tekee yhteistyötä sääntelyviranomaisen kanssa.