"Yksilö voi maksaa 19,500 2021 dollaria vuonna 401 25(k) lykkäyksenä plus XNUMX prosenttia nettotuloista", Hillis sanoi.
Jos sinulla on työntekijöitä, Hillis suositteli SIMPLE (Savings Incentive Match Plan for Employees) IRA:ta – IRA-pohjaista suunnitelmaa, joka antaa pienille työnantajille yksinkertaistetun tavan maksaa maksuja työntekijänsä eläkkeelle. Vuodesta 2021 lähtien työntekijä voi lykätä jopa 13,500 50 dollaria, Hillis sanoi, ja yli 3,000-vuotiaat työntekijät voivat maksaa XNUMX XNUMX dollaria lisää.
"Kolmas eläkesuunnitelma on Simplified Employee Pension IRA (SEP-IRA)," Hillis sanoi. "Työnantaja voi maksaa 25 prosenttia tuloistaan tai 58,000 2021 dollaria pienempiä vuonna XNUMX. Jos työnantajalla on tukikelpoisia työntekijöitä, heidän tuloistaan on maksettava sama prosenttiosuus."
Hillis väitti, että eläkesuunnitelmat ovat "ehdottomasti nro 1 verovähennys". Hallitus auttaa rahoittamaan eläkkeitä."
Kodin tai asunnon yrityskäyttö Kirjanpitäjä ja konsultti Jéneen R. Perkins, Éclat Enterprises LLC:n päällikkö Milwaukessa, Wisconsinissa, sanoi, että useimmat itsenäisten ammatinharjoittajien veronmaksajien yritykset alkavat kotiyrityksistä. Näiden ihmisten on tiedettävä, että osa yrityskuluista on vähennyskelpoisia, hän sanoi ja lisäsi: "On erittäin tärkeää, että pidät kirjaa asumiskustannuksiisi liittyvistä kuluista."
Jos yrityksesi bruttotulot ylittävät kokonaiskulut, voit vähentää kaikki kotisi liiketoimintaan liittyvät kulut, Perkins sanoi. Jos bruttotulosi ovat pienemmät kuin kokonaiskulut, vähennys rajoittuu bruttotulojesi ja kaikkien niiden yrityskulujen väliseen erotukseen, jotka maksaisit, jos yritys ei olisi kotonasi. Nämä kulut voivat sisältää puhelinlinjoja, Internetiä ja muita liiketoiminnan kustannuksia.
Sinulla on myös oltava kotitoimisto, jota käytetään todella työhön. Hillis sanoi, että Internal Revenue Service saattaa vaatia sinua dokumentoimaan tämän.
Autokulujen vähentäminen Jos matkustat liikeasioissa, jopa lyhyitä matkoja oman kaupunkisi sisällä, voit vähentää veroilmoituksestasi kuljettujen liikemailien dollariarvon, Perkins sanoi. Veronmaksaja voi ilmoittaa aiheutuneet todelliset kulut tai käyttää IRS:n määräämää normaalia kilometrikorkoa, joka on 56 senttiä vuodesta 2021 alkaen. Verohallinnon sallitut kilometrihinnat tulee tarkistaa vuosittain, koska ne voivat muuttua.
"Jos päätät käyttää todellisia autokuluja, muista sisällyttää maksut, poistot, rekisteröinti, vakuutukset, autotallin vuokrat, lisenssit, korjaukset ja huollot sekä pysäköinti- ja tiemaksut", Perkins sanoi. "Jos päätät käyttää normaalia kilometrimäärää, olisi parasta pitää lokia – päivittäin, viikoittain tai kuukausittain – ajetuista kilometreistä erottaakseen henkilökohtaisen käytön yrityskäytöstä."
TurboTax Live -asiantuntijamme huolehtivat sinusta. Asiantuntijaapua haluamallasi tavalla: hanki apua tai jätä verot pois. Voit keskustella livenä veroasiantuntijoiden kanssa verkossa saadaksesi rajattomasti vastauksia ja neuvoja TAI pyydä erityistä veroasiantuntijaa maksamaan verot puolestasi, jotta voit olla varma veroilmoituksestasi. Nauttia jopa 20 $ lisäalennusta, kun aloitat TurboTax Liven käytön .
Aineellisten käyttöomaisuushyödykkeiden poistot Jotkut itsenäiset ammatinharjoittajat voivat ostaa kiinteistöjä ja laitteita yritykselle. Jos he odottavat kiinteistön kestävän pidempään kuin vuoden, siitä tulee tehdä poistot veroilmoituksessa, Perkins neuvoi.
Perkins sanoi, että omaisuutta koskevien vaateiden on IRS:n mukaan täytettävä seuraavat kriteerit: Sinun on omistettava omaisuus ja sitä on käytettävä tai pidettävä tulon tuottamiseen. Kiinteistöllä tulee olla arvioitu taloudellinen vaikutusaika, eli sinun pitäisi pystyä arvailemaan, kuinka kauan voit saada siitä tuloa. Sen käyttöikä ei saa olla yhtä vuotta tai vähemmän, eikä sitä saa ostaa ja hävittää samana vuonna.
Myös tietyt liiketoiminnassa käytetyn kiinteistön korjaukset voidaan vähentää.
Koulutuskulut Kaikki koulutuskulut ovat mahdollisesti verotuksessa vähennyskelpoisia.
"Monet kertaa huomiotta jäänyt vähennys on koulutuskuluja", Hillis sanoi. "Jos joku käy kursseilla tai ostaa tutkimusmateriaalia ollakseen tehokkaampaa työssään, tämä voi olla vähennyskelpoista."
Ajattele kirjoja, verkkokursseja, paikallisia korkeakoulukursseja tai muita luokkia tai materiaaleja, jotka olet ostanut parantaaksesi työtäsi tai liiketoimintaasi. Verkosta ostettu työhön liittyvä webinaari tai yrityse-kirja on helppo unohtaa, joten muista tallentaa e-kuitit.
Perkins mainitsi myös kaupallisten tai ammattijulkaisujen tilaukset ja lahjoitukset yritysjärjestöille, jotka molemmat ovat usein välttämättömiä yrityksesi jatkumisen ja kasvun kannalta.
Muita tutkittavia alueita Muita vähennyksiä, jotka voidaan helposti ohittaa, ovat mainonta- ja myynninedistämiskulut, pankkikulut sekä lento-, bussi- tai junahinnat. Ravintola-ateriat ja muut viihdekulut voidaan kirjata pois päältä niin kauan kuin ne ovat välttämättömiä liiketoiminnan kuluja.
Lisäksi Hillis sanoi harkitsevansa sairausvakuutusmaksuja, jotka useimmissa tapauksissa edustavat hyvitystä eikä verovähennystä.
"Luotto menee suoraan veroja vastaan tulojen pienentämisen sijaan", hän sanoi.
Riippumatta siitä, mitä kuluja huomaat kirjattavaksi pois, tärkeintä on pitää tarkkaa kirjaa koko vuoden ajan. Tallenna kuitit, mukaan lukien sähköpostikuitit, ja tallenna tai kirjaa ne, jotta pääset helposti käsiksi niihin verotushetkellä. Kuittien, ajolokien ja muiden kulukirjausten pitäminen ei vain helpota verojen ilmoittamista, vaan myös helpottaa järjestelmää, jonka avulla voit seurata muutoksia vuosittain.
Pitkän aikavälin veronsäästöstrategiat Älä katso vain viime hetken poistoja harkitessasi itsenäisten ammatinharjoittajien verovähennyksiä. Harkitse pitkän aikavälin strategioiden laatimista rahan säästämiseksi vuodesta toiseen – varsinkin jos olet paljon ansaitseva.
"Tilintekijät yleensä kertovat sinulle, mitä sinun on maksettava", sanoi Stephen K. Davis, Safe Harbor Asset Managementin sijoitusneuvoja Huntingtonissa New Yorkissa. "He eivät aina kerro sinulle strategioita maksujen vähentämiseksi."
Jos haluat vähentää verotettavaa bruttotuloasi, harkitse etuuspohjaisen eläkesuunnitelman perustamista, Davis sanoi. Tämä suunnitelma perustuu ikäsi ja tuloihisi: Mitä vanhempi olet ja mitä korkeammat tulosi ovat, sitä enemmän voit osallistua. Vaihtoehtoinen järjestely on ikäpainotettu voittopalkkiojärjestelmä, joka on samanlainen ja voi hyödyttää useita työntekijöitä.
Toinen strategia korkeatuloisille yrittäjille, jotka omistavat oman rakennuksensa osakeyhtiön tai vastaavan liiketoimintarakenteen kautta, on maksaa itselleen vuokraa, Davis sanoi. Tällä vuokralla maksetaan asuntolaina, mutta se katsotaan myös verotukselliseksi kuluksi.
Vastuuvakuutusta vaativien itsenäisten ammatinharjoittajien tulisi harkita oman vakuutusyhtiön perustamista. Captive-vakuutusyhtiö on sellainen, joka varmistaa yrityksen – tai osuuskunnan tapauksessa yritysten – riskit. Sen vakuutusmaksut voivat olla verotuksessa vähennyskelpoisia.
Mutta Davis varoitti, että jos rahaa kertyy ja saamiset ovat minimaalisia, nostettua rahaa verotetaan pääomatulojen perusteella. Davis korosti, että tämä ei ole eläkkeelle jäämisstrategia, vaan se voi säästää rahaa antamalla sinun "maksaa itse" vakuutusyhtiön sijaan ja silti vähentää vakuutusmaksut.
Jos käytät näitä monimutkaisempia, pitkän aikavälin strategioita, ota yhteyttä yrityslakiin tai taloussuunnittelijaan varmistaaksesi, että sinulla on paras mahdollinen suunnitelma yrityksellesi.
TurboTax itsenäinen kysyy yksinkertaisia kysymyksiä elämästäsi ja auttaa sinua täyttämään kaikki oikeat lomakkeet. Täydellinen itsenäisille urakoitsijoille ja pienille yrityksille. Etsimme yli 500 verovähennystä, jotta saat jokaisen ansaitsemasi dollarin ja autamme sinua löytämään alakohtaiset vähennykset.