Kolme Warren Buffettin opetusta, joihin kannattaa kiinnittää huomiota juuri nyt

Taloudellinen selkeys ja strategia ovat kysyttyjä, kuten tuhannet Berkshire Hathawayt osoittavat
BRK.B,
-0.76%
osakkeenomistajat, jotka tapasivat 30. huhtikuuta Omahassa, Nebraskassa, vuosikokouksessaan tai katsoivat suoraa lähetystä CNBC:stä.

Berkshire Hathawayn puheenjohtaja ja toimitusjohtaja Warren Buffett, yksi maailman rikkaimmista miehistä, on 91-vuotias sijoittaja ja liikelegenda, joka tunnetaan strategisista talousneuvoistaan ​​ja kyvykkyydestään. Tässä on, mitä voit oppia häneltä inflaatiosta, indeksirahastoista ja arvosijoittamisesta ja mitä voit tehdä tänään tasoittaaksesi rahoitussalkkuasi.

1. Inflaatio ei ole sijoittajien hallinnassa

Inflaatio "huijaa melkein kaikkia", Buffett muistutti sijoittajia 30. huhtikuuta. Tavaroiden ja palveluiden hinnat ovat nousussa, mikä tarkoittaa, että Yhdysvaltain dollarilla voi ostaa vähemmän kuin se osti vuosi tai kaksi sitten.

Yhdysvaltalaiset perheet, jotka joutuvat käsittelemään jo vuosikymmeniä kestäneen palkkojen stagnaation, kamppailevat ruoan, kaasun ja asuntojen hintojen nousun kanssa. Ja vaikka markkinoiden muutokset ja globaalit tapahtumat eivät kuulu yksittäisen sijoittajan vaikutuspiiriin, kuluttajien on viisasta keskittyä siihen, mitä he voivat hallita. Useimmissa tapauksissa tämä tarkoittaa sijoitusstrategiasi kurssilla pysymistä – loppujen lopuksi, kuten Buffett neuvoo, pitkän aikavälin sijoittaminen on yleensä paras tapa voittaa inflaatio.

Katso myös: Warren Buffetin sijoitustaito jatkuu ikuisesti sen jälkeen, kun tutkijat mursivat hänen sijoituskoodinsa

2. Indeksirahastot voivat tarjota yksinkertaista ja tehokasta hajauttamista

Buffett on suuri fani indeksirahastot, sijoituspaketit, jotka heijastavat tiettyä markkinaindeksiä, kuten S&P 500:a: "Mielestäni useimmille ihmisille parasta on omistaa S&P 500
SPX,
-0.52%
indeksirahasto”, Buffett sanoi toukokuussa 2022.

Halvat indeksirahastot veloittavat yleensä alhaisempia maksuja kuin aktiivisesti hoidetut rahastot, ja niiden avulla voit ostaa hajautetun osan markkinoista tai toimialasta. Käytännössä se hajauttaa sijoitustesi riskiä, ​​mikä on erityisen tärkeää epävakaina aikoina.

Sitä vastoin "osakkeiden kerääminen" tai rahoitussalkun aktiivinen hallinta ostamalla yksittäisiä osakkeita voi olla kallista, aikaa vievää ja riskialtista. San Franciscossa toimivan talousneuvojan Kevin Cheeksin mukaan se ei usein kannata: "Useimmat ammattimaiset rahanhoitajat eivät pysty jatkuvasti päihittämään markkinoita. Heillä saattaa olla muutama hyvä vuosi, mutta 70–80 % rahastonhoitajista pärjää osakemarkkinoilla.”

Tiedot todistavat, että: S&P Dow Jones -indeksit raportoitu, että lähes 80 % aktiivisesti hoidetuista rahastoista tuotti S&P Composite 1500:ta heikommin vuonna 2021. "Korkeiden kustannusten maksaminen jostakin, joka ei ehkä toimi hyvin ajan myötä, ei lisää salkkuasi yhtä paljon", Cheeks sanoo.

Kysyttäessä osakepoiminnasta 30. huhtikuuta Buffett sanoi: "Meillä [Buffett ja Charlie Munger, Berkshire Hathawayn varapuheenjohtaja] ei ole pienintäkään aavistustakaan, mitä osakemarkkinat aikovat tehdä, kun ne avautuvat maanantaina. Meillä ei ole koskaan." Hän jatkoi: ”En usko, että olemme koskaan tehneet päätöstä, jossa jompikumpi meistä on joko sanonut tai ajatellut, että meidän pitäisi ostaa tai myydä sen perusteella, mitä markkinat aikovat tehdä. Tai siitä, mitä talous aikoo tehdä. Emme tiedä."

Aloita indeksirahastojen käyttö valitsemalla indeksi, kuten S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq-komposiitti
COMP,
-0.02%
tai Wilshire 5000 ja rahasto, joka seuraa kyseistä indeksiä. Monet sijoittajat valitsevat indeksirahastot kulusuhteensa tai vuosimaksusi mukaan prosentteina sijoituksestasi. Sitten kun olet valmis ostamaan, voit tehdä sen sijoitustilin, kuten välitystilin tai IRA:n, kautta. Työnantajan tukemat eläkesuunnitelmat, kuten 401(k)s, voivat myös tarjota pääsyn indeksirahastoihin.

3. Arvosijoittaminen voi olla vankka strategia

"Osta yritystä, koska haluat omistaa sen, ei siksi, että haluat osakkeiden nousevan", Buffett sanoi Forbes-lehdelle vuonna 1974. Yrityksen arvon arvioiminen on yksi strategia, jonka avulla valitaan, mihin ja milloin sijoittaa.

Arvosijoittaminen tarkoittaa laadukkaiden osakkeiden ostamista, mieluiten arvohintaan, ja niiden säilyttämistä vuosia.

On myös arvojesi mukaista sijoittamista, mikä edellyttää sosiaalisten, uskosi, ympäristöön tai moraaliin liittyvien vakaumusten huomioon ottamista sijoittaessasi.

Buffett on tehnyt melko hyvin itselleen seuraamalla molempia strategioita. Esimerkiksi tämän vuoden vuosikonferenssissa Buffett ilmoitti, että Berkshire Hathaway oli ostanut 15 miljoonaa peliyhtiö Activision Blizzardin osaketta. Yritysosto on yksi tuoreimmista esimerkeistä Buffetin strategiasta valita aliarvostetut sijoitukset houkuttelevaan hintaan sen sijaan, että valittaisiin osakkeita korkean kasvupotentiaalin perusteella.

Berkshire Hathawayn uskomusten osalta Buffett on priorisoinut neljä pääaluetta: vakuutukset, Apple
AAPL,
-1.02%,
rautatiet (BNSF Railway) ja energia. Vuoden 2021 kirjeessään osakkeenomistajille Buffett kuvailee rautateitä "yhdysvaltalaisen kaupankäynnin valtaväyläksi" ja "välttämättömäksi voimavaraksi Amerikalle sekä Berkshirelle". Usko rautateiden tarjoamiin palveluihin ja niiden ympäristövaikutuksiin on keskeinen osa Buffetin investointeja. "Jos monet BNSF:n kuljettamat välttämättömät tuotteet kuljetettaisiin kuorma-autolla, Amerikan hiilidioksidipäästöt nousevat", hän kirjoitti.

nähdä: Warren Buffett ja Berkshire Hathaway menestyvät jälleen osakemarkkinoita paremmin. Apple on yksi suuri syy, mutta myös nämä 10 muuta osaketta auttoivat

Jopa niille, joilla on 100 tai 1,000 XNUMX dollaria sijoittaa, arvoihin perustuva sijoittaminen voi silti olla tärkeä näkökohta. Cheeks auttaa asiakkaita tekemään erilaisia ​​arvoon perustuvia valintoja heidän sijoittaessaan. "Keskitytään siihen, mitä sinun on saatava aikaan. Ja sitten katsotaan, kuinka voimme tehdä sen tietyn objektiivin, kuten vaikuttamisen tai hyväntekeväisyyden, kautta", hän sanoo.

Jos olet kiinnostunut arvosijoittamisesta, sinun on tutkittava alihinnoiteltuja ja huomiotta jätettyjä yrityksiä nykypäivän osakemarkkinoilla – mikä on helpompaa, kun markkinat ovat suurelta osin laskussa, kuten viime aikoina.

Lue lisää: Kuinka paljon minun pitäisi sijoittaa? | Kuinka sijoittaa: Ep. 1

Mitä tulee arvojesi mukaiseen sijoittamiseen, monilla välittäjillä on seulontatyökaluja, joiden avulla voit suodattaa indeksirahastoja tai muita sijoituksia ympäristö, sosiaalinen ja hallinto (ESG) liiketoimintatapoja.

Lisää NerdWalletista

Alieza Durana kirjoittaa NerdWalletiin. Sähköposti: [sähköposti suojattu].