Tämä tappava virhe voi murskata osingosi vuonna 2023

Jos voin antaa sinulle vain yksi neuvo vuoden 2023 aloittamiseen, se on tämä: tee emme Luota osinkotulosi ETF:ihin!

Se on yksi suurimmista virheistä, joita näen ihmisten tekevän – varsinkin kun markkinat ovat kasvaneet tänä vuonna. Nämä ensimmäisen tason pelaajat (väärin!) ajattelevat, että he voivat ostaa nousevilla markkinoilla aika hyvin mitä tahansa ja olla A-OK.

Ei niin.

Itse asiassa nousevat markkinat, kun olet todennäköisimmin ostamassa huonolaatuisia sijoituksia, asettaa salkkusi vaaraan seuraavassa taantumassa. Kysy vain kaikilta, jotka ostivat krypto- tai tuottotonta tekniikkaa vuonna 2021!

Ja osinko-ETF:t ovat paikalla hyvin huippua välttämättömien varojen luettelostamme, ei vain nyt vaan aina. Tästä syystä panostimme Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) viime elokuu. Se oli aivan liian täynnä blue chipejä, joiden osingot kasvoivat jääkauden vauhtia.

Tänään aiomme sukeltaa kahteen muuhun suosittuun osinko-ETF:ään: The Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) ja ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
Nobl
).

Tämä kaksikko on monien osinkojen tukipilari, koska SCHD:n tavoin he keskittyvät suuriin yhdysvaltalaisiin osakkeisiin, jotka kasvattavat säännöllisesti voittojaan. Nimet kuten Johnson & Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) ja 3 M (MMM) täyttää näiden kahden rahaston salkut.

Kuulostaa melko turvalliselta, eikö?

NOBL menee vielä paremmin – kuten nimi sanoo, sillä on Dividend Aristocrats, S&P 500 -yritykset, jotka ovat kasvattaneet voittojaan 25 vuotta tai enemmän. Hyödynnä alhaiset maksut (vain 0.06 % VIG:stä ja 0.35 % NOBL:sta) ja no, mistä ei pidä?

Itse asiassa paljon.

Yhdelle, molemmat näistä rahastoista shouldnt on sisäänrakennettu etu, koska kasvava osinko on osakekurssien ykkönen. Tästä syystä me aina kohdistaa osinkoja, jotka eivät vain kasva, vaan kiihtyvä poimimissani, joita teemme minun luonani Piilotetut tuotot neuvoa-antava. Näiden osakkeiden "osinkomagneetit" nostavat osakekurssejaan ajan myötä!

Voit nähdä, kuinka jyrkkä voitto nosti osakkeita Piilotetut tuotot pito Reliance Steel & Aluminium (RS) viime vuosikymmenen aikana. RS:n osinko nousi tuolloin 192 prosenttia. Osakkeen hinta nousi 252 % ja ohitti helposti VIG:n ja NOBL:n.

Huomaa myös, että yhtiön nouseva osinko auttoi kasvattamaan osakekurssia vuoden 2022 romahduksen läpi. Tämä johtuu siitä, että jopa laskevilla markkinoilla sijoittajien on vaikea jättää huomiotta 27 prosentin osingonkorotus kuten RS ilmoitti helmikuussa 2022.

"Osinkokasvu" ETF:iden alitehoiset voitot vetävät ne alas

Mutta takaisin osinkoa kasvattaviin ETF-rahastoihimme. Ottaen huomioon sen, että he painottavat nousevia voittoja, voittaen markkinat shouldnt ole heille pätkä, eikö?

Väärä. Kuten alta näet, VIG ja NOBL jäivät S&P 500:sta jäljessä – mikä näkyy purppuranvärisenä SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
VAKOOJA
) -viimeisen vuosikymmenen aikana kasvavista maksuista huolimatta. Ja toisin kuin Reliance, tämä pari heikkeni viime vuonna muiden markkinoiden kanssa.

Se saa sinut ihmettelemään, miksi vaivautuisit tutkimaan osinko-ETF:ää – varsinkin kun tarkastelet niiden nykyistä tuottoa: molemmat maksavat noin 1.9 %, vain hieman enemmän kuin SPY:n 1.6 %.

Mikä pahempaa, molemmat näistä rahastoista (kuten kaikki ETF:t) on lukittu taustalla olevaan indeksiin: NOBL:n on omistettava kaikki Dividend Aristocrats, ja VIG on naulittu S&P US Dividend Growers -indeksiin, jonka tarkoituksena on jäljitellä yhdysvaltalaisten yritysten kehitystä. korottivat maksujaan vuosittain vähintään 10 peräkkäisenä vuotena.

Toisin sanoen, sellaisenaan indekseihin kahdeltuna kumpikaan rahasto ei voi välttää kaltaista osinkokatastrofia AT & T:
T
(T), jota olemme panostaneet aiemmin sen penniäkään vuodessa kestävien vaellusten vuoksi. Sitten viime vuonna se leikkasi voittojaan osana WarnerMedia-liiketoimintansa spinoffia. Sen jäsenyys aristokraattien joukossa peruutettiin pian sen jälkeen.

Mutta totuus on, että AT&T oli vetänyt alas NOBL:ia vuosia-ja koska ETF ei voinut rikkoa sen taustalla olevaa indeksiä, se oli voimaton myydä!

Tämä on tärkein syy, miksi pysymme erossa osinko-ETF:istä ja pysymme sen sijaan osakkeissa, joiden maksut nopeutuvat. Hallinnoimalla omia salkkujamme voimme väistää maailman AT&T:t ja sijoittaa rahamme sen sijaan Reliancesiin.

Brett Owens on Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita saat ilmaisen kopion hänen uusimmasta erityiskertomuksestaan: Varhaiseläkesalkkusi: valtavat osingot – joka kuukausi – ikuisesti.

Paljastaminen: ei mitään