Ellet ole elänyt kiven alla, tiedät, että Yhdysvalloissa on tällä hetkellä melko korkean inflaation aikaa – inflaatio oli 7.0 % joulukuussa 2021. Vaikka suuri osa analyysistä on kohdistunut korkean inflaation poliittisiin vaikutuksiin. – ja miten se vaikuttaa amerikkalaisten kykyyn ostaa perushyödykkeitä, kuten päivittäistavaroita – on myös kysymys siitä, kuinka inflaatio vaikuttaa investointeihin. Ja vaikka inflaatio voi aiheuttaa ongelmia sijoittajille, on sijoituksia, jotka menestyvät hyvin korkean inflaation aikoina. Varainhoitopalveluyhtiö Northern Trustin tuoreen paperin mukaan omaisuusluokka, joka parhaiten suojaa salkkuasi korkean inflaation aikana, kuten nyt, on osakepohjaiset kiinteistöt.
Jos tarvitset apua näihin omaisuuseriin sijoittamiseen tai muihin taloussuunnitteluun liittyviin huolenaiheisiin, harkitse taloudellisen neuvonantajan etsimistä SmartAssetin ilmaisen talousneuvojan hakupalvelun avulla.
Inflaatio määritelty
Ymmärtääksesi, kuinka inflaatiota voidaan torjua, on ensin ymmärrettävä, mitä inflaatio on ja miten se toimii. Lyhyesti sanottuna inflaatio on sitä, kun tavaroiden ja palveluiden kustannukset nousevat, mikä vähentää rahan ostovoimaa. Jos ansaitset 50,000 7 dollaria vuodessa, mutta keskimääräiset elinkustannukset nousevat 7 %, olet itse asiassa saanut XNUMX % alennuksen palkasta.
Inflaatio voi johtua lukemattomista taloudellisista tekijöistä. Taloustieteilijät eri kouluista ovat kiistelleet vuosisatojen ajan siitä, mikä aiheuttaa inflaation, mutta se johtuu siitä, että rahalla ei yksinkertaisesti ole sitä ostovoimaa kuin ennen.
Northern Trust huomauttaa, että jopa yhden prosentin inflaatiovauhdilla voi olla suuri vaikutus eläkesäästäjiin. 1–25-vuotiaan säästävän henkilön eläketulot pienenevät reaalisesti 67 prosenttia, jos inflaatio olisi jatkuvasti 36 prosenttia 3 prosentin sijasta.
Määritelty osakepohjaiset kiinteät varat
Nyt kun olemme saaneet hyvin peruskäsityksen siitä, mitä inflaatio on, meidän pitäisi tarkastella lähemmin omaisuusluokkaa, jonka Northern Trust uskoo olevan hyvä sijoitus korkean inflaation aikana.
Osakepohjaisiin kiinteistöihin kuuluvat luonnonvarat, globaali listattu infrastruktuuri ja globaali kiinteistö. Todellinen omaisuus on sijoitus, jossa arvo tulee omaisuuden itseisarvosta eikä keksitystä arvosta. Esimerkiksi yrityksen osakkeilla ei ole todellista arvoa – loppujen lopuksi se on vain paperinpala. Arvo tulee markkinoiden määräämästä yrityksen arvosta. Maalla ja öljyllä on puolestaan luontainen arvo käyttökelpoisena luonnonvarana.
Osakepohjaisilla kiinteistöillä on kuitenkin jokin markkinamekanismi. Esimerkiksi sijoittaminen Real Estate Investment Trustiin tai REITiin. REIT on eräänlainen yritys, joka omistaa ja ylläpitää tuloja tuottavaa kiinteistöomaisuutta. Sijoitat maahan REIT:n kautta, mikä on sekä helpompaa että pienentää riskiä.
Osakepohjaiset reaalivarat ja korkea inflaatio
Yksi yleinen inflaatiota tasoittava sijoitus on treasury inflaatiosuojatut arvopaperit (TIPS). Northern Trust kuitenkin havaitsi, että näiden sijoitusten suhteellisen alhaisempi tuotto ei välttämättä kata korkean inflaation aiheuttamaa tappiota. Monet osakepohjaiset reaalivarat toimivat kuitenkin hyvin korkean inflaation aikana. Esimerkiksi luonnonvarat saavat 20.9 prosentin tuoton korkean inflaation aikana, kun taas maailmanlaajuisesti listattu infrastruktuuri näkee 14.5 prosentin tuoton.
On tärkeää huomata, että näiden luokkien tuotto ei välttämättä ole hyvä normaalin inflaation aikana. Luonnonvarat tuottavat vain 2.4 % normaalin inflaation aikana. Tästä syystä on tärkeää seurata inflaatiota, jos aiot käyttää näitä varoja osana inflaatiostrategiaasi.
Bottom Line
Inflaatio on asia, jonka kanssa kaikki sijoittajat ovat tekemisissä tällä hetkellä. Vaikka inflaation torjumiseen on monia strategioita, varainhoitoyhtiö Northern Trust suosittelee sijoittamista osakepohjaisiin kiinteistöihin, mukaan lukien kiinteistöt ja luonnonvarat.
Vinkkejä inflaation hallintaan
Ammattilainen voi auttaa sinua käsittelemään inflaatiota tai muita talouden aiheuttamia ongelmia. Pätevän talousneuvojan löytämisen ei tarvitse olla vaikeaa. SmartAssetin ilmainen työkalu yhdistää sinut jopa kolmen talousneuvojan kanssa alueeltasi, ja voit haastatella neuvonantajasi veloituksetta päättääksesi, mikä niistä sopii sinulle. Jos olet valmis löytämään neuvonantajan, joka voi auttaa sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi, aloita nyt.
Käytä SmartAssetin inflaatiolaskuria nähdäksesi, miten inflaatio voi vaikuttaa sinuun.
Viesti Tällä omaisuusluokalla on paras suoritusennätys korkean inflaation aikana ilmestyi ensin SmartAsset Blogissa.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html