Tämä 7.5 %:n osinko on täydellinen syyskuun osto

Tähän mennessä olet todennäköisesti kuullut, että syyskuu on osakkeiden huonoin kuukausi. Se on kaikkialla mediassa! Mutta syyskuu on myös hyvä aika ostaa ainutlaatuinen osinkorahasto, joka lunastaa sisään kun volatiliteetti nousee (nämä rahastot maksavat sinulle myös huipputuottoja 7 prosentin pohjoispuolella!).

Puhun erikoistyypistä suljettu rahasto (CEF) nimeltään cover-call rahasto, joka ansaitsee enemmän rahaa joka kerta, kun markkinat panikoivat. Sitten he luovuttavat rahat meille osinkona, joka murskaa kaiken, mitä saisit blue-chip-osakkeista tai valtionkassasta.

Älä anna ammattikielellisen nimen hämätä sinua. Kaikki mitä sinun tarvitsee tietää katetuista rahastoista, on, että ne myyvät sijoittajille oikeuden ostaa hallussaan olevia osakkeita jonakin tulevaisuudessa kiinteään hintaan. Jos osake osuu tähän hintaan, option ostaja ostaa sen. Jos ei, he eivät. Joka tapauksessa katettujen puhelujen rahastot säilyttävät rahat, jotka ne veloittavat optioiden ostajilta tästä oikeudesta (kutsutaan "premiumiksi" optio-kielissä).

Tämä strategia toimii hyvin epävakaiden aikoina, ja tiedämme, että meillä on ollut paljon sitä tänä vuonna. VIX, markkinoiden niin kutsuttu "pelkomittari", on ollut vähintäänkin ylikofeiinia.

Ironista kyllä, nämä palkkiot auttavat myös suojaamaan rahastoa volatiliteilta, koska sen salkussa oleva ylimääräinen käteisvara vaimentaa luonnollisesti sen omistamien osakkeiden liikkeitä.

Tämä Covered Call -rahasto näyttää ETF:ltä, mutta sillä on ylimitoitettu 7.5 %:n voitto

Kaikki tämä tekee katetuista rahastoista osakkeita tai indeksirahastoja parempia, etenkin vaikeilla markkinoilla. Ja kanssa Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), saat toisen edun: se pitää kaikki S&P 500:n osakkeet – jättiläiset pitävät omena
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) ja Visa
V
(V)-joista monet todennäköisesti jo omistat. Joten kun ostat SPXX:n, sinun ei tarvitse muuttaa sijoituksiasi saadaksesi rahaston alhaisemman volatiliteetin ja (paljon) korkeammat maksut!

Siksi SPXX on suojatun puhelun CEF. Ja katetun puhelumyynnin ansiosta SPXX:n volatiliteetti on pienempi ja tietysti 7.5 %:n voitto.

SPXX:n alhaisempi volatiliteetti ja korkea osinko ovat syyt, miksi se käy kauppaa nettoarvoon (NAV tai sen salkussa olevien osakkeiden arvoon) nähden ylihintaan. Mutta se ei tarkoita, että se olisi ylihinnoiteltu! Vain 1.3 prosentin suuruinen SPXX:n palkkio on pieni verrattuna 10 prosentin palkkioon vuoden 2018 alussa, jolloin sijoittajat olivat huolissaan nousevista koroista. SPXX:n palkkio nousee todennäköisesti uudelleen tälle tasolle, jos volatiliteetti jatkaa nousuaan ja ottaa sen hinnan mukaan.

Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tulo: 5 tarjousrahastoa, joiden osinko on turvallinen 8.4%."

Paljastaminen: ei mitään