Tämä 6.6 %:n osinko antaa meille voittoa, kun bensiinin hinnat laskevat

Yhdysvaltalainen kuluttaja sai juuri 162 miljardin dollarin "palkankorotuksen", ja lyön vetoa, ettet ole kuullut sana siitä. Tänään aiomme hyödyntää tuon "ylimääräisen" käteisen 6.6 %:n tuottorahaston kautta, joka käy kauppaa 87 sentin dollarilla.

Se mitä tavoittelen on hyviä uutisia Tarina, josta olemme kuulleet vain vähän mediassa: ylimääräiset käteiskulut, joita kuluttajat puskevat polttoaineen hintojen viimeaikaisen romahduksen ansiosta.

Se ei ole myöskään pieni summa: Moody's Analyticsin pääekonomisti Mark Zandin mukaan yhdysvaltalaiset kotitaloudet säästävät yhteensä noin 125 miljardia dollaria jokaista pumpun hinnan laskua kohti. Ja kun pumppujen keskihinnat ovat nyt noin 3.70 dollaria gallonalta, kun kesäkuussa oli 5 dollaria pohjoisessa, tarkastelemme noin $ 162 miljardia heitetään takaisin talouteen tai sen ympäristöön 13 miljardia dollaria kuukaudessa.

On varmaa, että tämä kaikki ei ole "ylimääräistä" rahaa useimmille ihmisille. Palveluiden muiden tavaroiden inflaation kiihtyessä korkeammat hinnat imevät suuren osan siitä takaisin ovesta.

Mutta muista, että yritysten voittomarginaalit nousevat jyrkästi (riippumatta siitä, kuinka kukaan meistä ajattelee yrityksistä, jotka parantavat tulostaan ​​korkean inflaation aikana), joten nämä rahat ovat edelleen nettolisä osakkeille. Lisäksi osa tästä rahasta menee tuoreisiin kulutushyödykkeisiin, kuten laadukkaampiin elintarvikkeisiin, sekä harkinnanvaraisiin ostoihin.

Silti kaksi tärkeintä näitä sektoreita vertailevaa ETF:ää, the iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC
IYC
) ja iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), ovat laskeneet koko vuoden, ja IYK pysyy paremmin, kun perustarvikkeet houkuttelevat puolustavia sijoittajia taantuman aiheuttamien huolien kasvaessa.

Omistaa terveen sekoituksen näitä aloja aina on järkevää, ja varsinkin näinä päivinä, sillä perustarvikkeet auttavat vahvistamaan investointejamme taantuman aikana, kun taas harkinnanvaraisten yritysten alhaiset arvostukset eivät johda kuluttajien miljardeihin ylimääräisiin käteisvaroihin alempien kaasunhintojen, viimeaikaisten palkkatulojen ja jääneen pandemian ansiosta. säästöjä.

Voit saada näkyvyyttä molemmille sektoreille valitsemalla IYK:n ja IYC:n. Ongelmana on, että luotat siihen pelkkä hintavoitto tuottoa varten, sillä IYC tuotto on vain 0.6%, eikä IYK ole paljon parempi, 1.8%.

"ETF-lyönti"- ja halvalla -CEF-tuotto 6.6 %

Onneksi on olemassa parempi vaihtoehto, joka antaa meille "kaikki yhdessä" altistumisen Yhdysvaltain taloudelle ja maksaa meille runsaat 6.6 % osinkoa. Se on 11 kertaa IYC:n voitto ja lähes neljä kertaa IYK:n 1.8 % osinko. Se tarkoittaa myös, että saamme suuren osan vuotuisesta tuotostamme käteisenä.

Se olisi vakiintunut tapa suljettu rahasto (CEF) nimeltään Gabelli Dividend Income Trust (GDV). Katsaus sen 10 suosituimpaan omistukseen paljastaa joukon yrityksiä, jotka hyötyvät suuremmista menoista harkinnanvaraisiin tuotteisiin ja perustarvikkeisiin, kuten verkkomainontapeleihin. Aakkoset (GOOGL), Mastercard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) ja American Express
AXP
(AXP), sekä ruoanvalmistaja Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

Lisäksi saamme johtamisosaamisen Mario Gabellilta, arvosijoitusgurulta, joka on yli kaksinkertaistanut sijoittajiensa rahat viimeisen vuosikymmenen aikana 124 %:n tuotolla. Hän on myös lisännyt rahaston osinkoa 37.5 prosentilla, ja matkan varrella on pariton erikoismaksu. Mikä parasta, tämä CEF maksaa osinkoja joka kuukausi, laskujemme mukaisesti.

Tällainen aktiivinen hallinta on ratkaisevan tärkeää löytöjen havaitsemiseksi (ja heikkojen yritysten ja sektoreiden välttämiseksi) paniikkimarkkinoilla, joilla olemme – eivätkä algoritmipohjaiset ETF:t pysty vastaamaan siihen.

Puhutaan nyt alennuksesta.

Äskettäisen myynnin ansiosta GDV:n alennus substanssiarvoon (NAV, eli sen salkun arvon ja rahaston avoimilla markkinoilla olevan hinnan erotus) on tätä kirjoittaessani 13 %, mikä ei ole kaukana vuoden 2022 alimmasta tasosta. Tämä tarkoittaa, että ostamme tämän luotettavan rahaston vain 87 sentillä dollaria kohden.

Joten jos harkitset kuluttajien perus-, harkinnanvaraisen tai pelkän S&P 500 -riskin lisäämistä portfolioosi, GDV on ehdottomasti tutustumisen arvoinen. Sen syvä alennus, vakaa kuukausittainen osinko ja aktiivinen hallinta ovat kaikki etuja, joita et koskaan saa ETF:ssä.

Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tulo: 5 tarjousrahastoa, joiden osinko on turvallinen 8.4%."

Paljastaminen: ei mitään