Tällä 10.5 %:n tuottosalkulla on täydellinen yhdistelmä vuodelle 2023

Viime viikon markkinapopista huolimatta niitä on yhä paljon mahtavia osinkoostoita siellä. Mutta älä tuhlaa aikaasi surkeiden maksajien kanssa General Mills
GIS
(GIS), 2.7 prosentin tuotolla. Tai kurja 2.2 %, jonka saat niin sanotulta "osinkoaristokraatilta" kuten McDonald's (MCD).

Inflaatio on yhä 7.7%! Se on paljon edellä näitä säälittävää blue-chip-tuottoa. Meillä ei vain ole enää varaa omistaa tällaisia ​​matalapalkkaisia.

Tarvitsemme paljon enemmän tuloja, jos haluamme saavuttaa unelma-skenaarion: eläkkeelle rahoitetun täysin osinkojen perusteella. Tätä polkua kuljemme tänään kolmen kanssa suljetut rahastot (CEF) tarjoaa uskomattoman 10.5 %:n keskimääräisen tuoton.

Näin saat "välittömästi" 87.50 dollaria kuukaudessa osinkona jokaisesta sijoitetusta 10 677,000 dollarista. Toisin sanoen tarvitset vain 71,000 XNUMX dollaria saadaksesi XNUMX XNUMX dollaria vuosituloja. Se on kotitalouksien mediaanitulo Amerikassa.

Myös 10.5 % tuotto on 10 kertaa enemmän kuin indeksirahasto maksaa. Tällaiset tulot ovat ratkaisevan tärkeitä vuoden 2022 katastrofin kaltaisissa myynneissä, koska sinun ei tarvitse myydä laskusuhdanteen vuoksi, toisin kuin ihmiset, joilla on tyypillinen S&P 500 -nimi.

Sen sijaan näiden kolmen rahaston maksamat osingot ovat pitäneet sijoittajat poissa myyntipainikkeesta tänä vuonna. Tämä on pitkällä tähtäimellä todellinen avain passiivisen tulon voimaan.

3 CEF-ostoa välittömään monipuolistamiseen ja 10 %+ osinkoihin

Tietenkin hajautus on kriittistä, joten haluamme CEF-portfoliomme sisältävän seuraavaa:

1. Osakkeet (pitkän aikavälin kasvua varten)
2. Joukkovelkakirjat (vakaa tuloa varten)
3. Kiinteistöt (vähän molemmille)

Ei ole helppoa koota salkkua, joka täyttää kaikki kolme ruutua. Ja jos sijoitat kiinteistöihin fyysisen omaisuuden kautta, katsot paljon työn. (Jos olet ollut vuokranantaja, tiedät, että se on kokopäivätyö.)

Mutta voit osua kaikkiin kolmeen kategoriaan ja saat suuren tulovirran CEF:illä (käytännöllisesti katsoen ilman työtä!). Tässä on kolme rahastoa, jotka yhdessä tekevät juuri niin.

CEF:n valinta nro 1: 10.2 %:n tuotto "piilotetulla" alennuksella

Aloitetaan Liberty All-Star Equity Fund (Yhdysvallat), joka omistaa suuria yhdysvaltalaisia ​​yrityksiä, joilla on vahva kassavirta ja kasvupotentiaali, kuten Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) ja Visa (V). Yhdysvaltain johtajat ovat myös tehneet hyvää työtä saadakseen ylimyytyjä korkeakatteisia yrityksiä, kuten Aakkoset (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) ja Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Arvonta tässä on osinko, ja USA tuotti 10.2 %. Tämä osinko tulee salkun hieman vipuvaikutteisten osakkeiden maksuista sekä tuotoista johdon oikea-aikaisista ostoista ja myynneistä. Se on strategia, joka toimii, ja USA on tehnyt erinomaisen 214 prosentin kokonaistuoton viimeisen vuosikymmenen aikana.

Saamme myös mukavan "in" USA:n arvostuksen ansiosta. Tällä hetkellä rahasto käy kauppaa noin parissa (tai suunnilleen samalla arvolla kuin salkkunsa osakkeiden arvo). Se on kohtuullinen taso, kun otetaan huomioon, että tämä on käynyt kauppaa 3 prosentin pohjoispuolella viimeisen vuoden aikana.

CEF:n valinta nro 2: 13.4 %:n maksaja, joka selvisi törmäyksestä kaatumisen jälkeen

Joukkovelkakirjojen osalta otamme Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), joka antaa 3.3 %:n alennuksen NAV:sta. Se on suloinen sopimus, kun otetaan huomioon, että sen arvo oli vielä elokuussa.

Osinko on todella huikea, 13.4 prosentin tuotto. Jos uskot, että tällainen maksu ei voi mitenkään olla turvallinen, ota huomioon, että NHS on jatkanut sitä tasaisesti 10 vuotta, pandemiasta ja noususta huolimatta. Syy? Johdon strateginen käänne kohti korkealaatuisempia, alihinnoiteltuja yrityslainoja.

Erityisesti nämä joukkovelkakirjat antavat NHS:lle kaksi tapaa tuottaa vahvaa tuottoa: korkeammat tulot ja pidemmällä aikavälillä voitot, kun ne hinnoitellaan uudelleen parantuvan sijoittajien mielialan myötä. Tämä strategia on juuri se, mitä haluamme näillä ainutlaatuisen ylimyytyillä, mutta toipumassa alkavilla markkinoilla.

CEF:n valinta nro 3: 8 %:n tuottosalkku, jota jokainen kiinteistösijoittaja kateisi

Lopuksi mennään Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Rahastolla on yli 200 omistusta, joista lähes kaikki ovat kiinteistösijoitusrahastoja (REIT). Nämä REITit puolestaan ​​omistavat satoja tai jopa tuhansia kiinteistöjä kappaleelta, joten meillä ei ole mitään huolia monipuolistamisesta.

RQI:n suosituimpiin omistuksiin kuuluu solutornin omistaja American Tower (AMT), joiden palvelut ovat jatkuvasti kysyttyjä mobiilidataliikenteen kasvaessa; itsevarasto REIT Julkinen tallennustila (PSA), joka hyötyy "tavara"-buumista parin viime vuoden aikana; ja varasto REIT Prologis (PLD), Tästä on hyötyä, kun yhdysvaltalaiset yritykset siirtävät tuotantonsa takaisin kotiin.

REITin keskimääräistä suuremmat osingot lisäävät RQI:n 8 prosentin voittoa, joka on pysynyt vakaana viimeiset viisi vuotta. Vuokrat nousevat kaikkialla, joten rahaston tulovirta on turvallisempi kuin koskaan – ja sijoittajat huomaavat sen.

Olemme nähneet sijoittajien parveilevan RQI:n parissa viimeisen kahden kuukauden aikana, mutta huomattavasti enemmän nousua on luvassa, koska mahdollinen korkojen tasoittuminen hyödyttää kiinteistöjä. Odotan myös enemmän nousua, kun RQI:n 3.3 %:n alennus palaa par-arvolle – tasolle, jolla se on vaihdettu suurimman osan vuodesta.

Kun yhdistät kaikki kolme yllä olevaa CEF:tä, saat 10.5 %:n tulovirran, joka on täysin hajautettu satoihin omaisuuseriin kolmessa eri luokassa. Se on mukava asetus vuodelle 2023, joka näyttää a paljon markkinoiden kokonaisuutena parempi vuosi, mutta myös volatiliteetti pysyy todennäköisesti paikallaan.

Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tuotto: 5 edullista rahastoa tasaisilla 10.2 %:n osingoilla."

Paljastaminen: ei mitään