Turvallisin tapa saada 7.5 % osinkoja (täydellinen vuodelle 2023)

Meillä on paljon korkealaatuisia osinkoja pöydällä, kun siirrymme vuoteen 2023. Jotkut parhaista? Suljetut rahastot (CEF) tuottavat 7.5 %:n pohjoispuolella. Alla on kolme nimeä ja merkkiä.

Mainitsen laadun, koska jos vuosi 2022 on osoittanut meille jotain, se on sitä laatua asiat: krypto- ja tuottoton tekniikka ryöstettiin tänä vuonna, eikä se ollut kertaluonteista. Korkojen noustessa nämä uhkapelit – sanon "uhkapelit", koska niiden ostaminen on aina ollut enemmän matkaa peliautomaatteihin kuin sijoittamiseen – ovat todennäköisesti laskussa.

Tämä näkyy NASDAQ 100:n kehityksessä, joka on laskenut noin 28 % tähän mennessä, kuten hyvin hoidetut, korkean kassavirran yritykset, kuten Apple (AAPL) ja Microsoft (MSFT) raahattiin alas korilaatikot kuten Meta-alustat (META) ja sen rahaa vuotavat sijoitukset metaversumiin. Äläkä aloita krypton käyttöä, mikä saa NASDAQin tuoton näyttämään loistavalta verrattuna!

Jopa Dow Jones Industrial Averagen 30 suureen yhtiöön siirtyminen olisi ollut parempi: nämä yritykset ovat pudonneet vain 6.4 % tänä vuonna tätä kirjoitettaessa. Siitä ei tietenkään ole paljon iloa, mutta se on paljon parempi näky kuin tappiot, joita kärsivät sijoittajat, jotka estivät "tylsät" sijoitukset, kuten Dow-osakkeet.

Kolme korkealaatuista CEF:ää, joiden tuotto on yli 7.5 %

Tässä on suljetut rahastot (CEF) Tule mukaan: tämän vuoden vetäytymisen ansiosta monet näistä korkeatuottoisista rahastoista tarjoavat meille nyt "kaksinkertaisen alennuksen", ja CEF-rahastot itse käyvät kauppaa alennuksilla nettoarvoon (NAV), koska myös niiden kohdesalkkuja on ylimyyty. . Tässä on kolme harkittavaa:

Edullinen CEF nro 1: 9 %:n tuotto "ensisijainen" rahasto, joka murskaa vertailuindeksinsä

Ensimmäinen CEF, jonka haluan näyttää, on John Hancock Preferred Income Fund (HPI), maksaa 9 %:n tuoton. Vaikka tämä rahasto ei anna suurta alennusta NAV-arvoon, se käy kauppaa noin parin arvolla nyt, mutta se käy säännöllisesti kauppaa palkkiolla, mukaan lukien 7 % tai enemmän palkkiot pelkästään viime vuonna, joten meillä on tässä nousupotentiaalia. Ja noille satunnaisille suurille palkkioille on syynsä: HPI:n vahva kokemus, etenkin verrattuna yritysten joukkovelkakirjalainojen ja etuoikeutettujen osakkeiden vertailuindeksiin, jotka ovat tämän rahaston kaksi parasta mittapuuta.

HPI on tuottanut vahvaa tuottoa – 8.1 % vuositasolla – perustamisestaan ​​lähtien ennen suurta taantumaa.

Osa tästä menestyksestä johtuu rahaston keskittymisestä etuoikeutettuihin osakkeisiin, joka on vähemmän epävakaa mutta silti korkeatuottoinen vaihtoehto kantaosakkeille, jossa yritykset sitoutuvat kiinteään tuottoon määräajaksi. Tämä tekee preferenssistä hyvän valinnan tulojen kannalta näinä epävarmoina aikoina.

Tarjous CEF nro 2: Kunnallislaina CEF verovapaalla 7.5 %:n tuotolla

Kuntien joukkovelkakirjat, joita osavaltiot ja kaupungit laskevat liikkeelle infrastruktuurihankkeiden rahoittamiseksi, ovat suuri kulmakivi salkkullesi, varsinkin koska useimmista "muneista" saamasi tulot ovat verovapaita. Samoin ovat monien kuntien joukkovelkakirjalainojen CEF-rahastojen osingot, kuten 7.5 %:n maksu. RiverNorth Managed-Duration Municipal Income Fund (RMM).

Lisäksi tämä käy kauppaa 7.1 %:n alennuksella, mikä tarkoittaa, että johdon on saatava salkultaan vain 7 %:n tuotto säilyttääkseen maksun (koska tuotto lasketaan NAV:n perusteella, ei diskontatun markkinahinnan perusteella). Tämän kokoisen tuoton saaminen on helpottunut, kun kunnallisten joukkolainojen korot ovat nousseet Fedin koronnostojen myötä vuonna 2022.

Tämä asettaa RMM:n 7.1 %:n irtisanomisalennuksen, joten nyt on hyvä aika ostaa. Lisäksi rahaston tuotto on lähes neljä kertaa vertailuindeksin 1.9 %:n voitto iShares National Municipal Bond ETF (MUB) ja lähes kaksinkertainen 4.7 prosentin tuotto suurimmalle kunnallislaina CEF:lle Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Tämä "tuottoero" houkuttelee todennäköisesti enemmän kunnallisia sijoittajia RMM:ään, varsinkin kun he ottavat huomioon valtavan tehokkaan tuoton, jonka he saavat taskussa, kun he lisäävät verosäästönsä tuohon 7.5 %:n maksuun. Kun nämä tulosijoittajat tekevät siirtonsa, odottavat RMM:n alennuksen haihtuvan.

Edullinen CEF nro 3: Osakerahasto, jolla on luotettava 8.3 %:n voitto

??Siirrytään lopuksi osakemarkkinoihin, joilla nykyään on monia korkeakatteisia yrityksiä, jotka käyvät kauppaa lähellä maaliskuun 2020 tasoa. Siitä huolimatta näemme todennäköisesti enemmän volatiliteettia ensi vuonna, joten on järkevää valita CEF, joka tarjoaa jonkinlaisen suojauksen, vakaan tulovirran ja tasaisten, käteistä runsaasti sisältävien blue chipien muodossa.

- Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) sopii tähän nimenomaiseen laskuun, 8.3 %:n tuotolla ja 3.6 %:n alennuksella, mikä tekee maksusta vieläkin kestävämmän: NFJ:n on ansaittava keskimäärin 7.2 % vuodessa, mitä se on tehnyt joka vuosi viimeisen vuosikymmenen aikana paitsi vuosia 2014, 2015 ja 2018— kaikki vuodet, jolloin korot nousivat.

Silti NFJ nousi huimasti jälkeen noina vuosina, 11 prosentin tuotto vuonna 2016 vuosien 2015 ja 2016 heikon jälkeen ja 21.3 prosentin tuotto vuonna 2019.

Tästä seuraa, että NFG:n potentiaali näyttää vahvalta vuonna 2023, vuoden 2022 karhumarkkinoiden jälkeen. Rahasto tukee myös tulojaan laadukkailla yrityslainoilla ja myymällä salkkunsa katettuja puheluita (Nämä optiot antavat sijoittajalle oikeuden ostaa rahaston osakkeita tiettynä ajankohtana tulevaisuudessa kiinteään hintaan. Se pitää käteisensä veloittaa näistä vaihtoehdoista riippumatta siitä, mitä tapahtuu, mikä on toinen syy, miksi sen maksu näyttää turvalliselta.).

Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tuotto: 5 edullista rahastoa tasaisilla 10.2 %:n osingoilla."

Paljastaminen: ei mitään