Ongelma maailman suosituimman osinko-ETF:n kanssa

"Brett, mitä mieltä olet SCHD:stä?"

Heti kun kuulin "C", ajattelin, että puhumme Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) -tutkimus. (Tulosstrategisi voi tyypillisesti "nimetä tuon osinkopisteen" kahdella tahdilla!)

"Eh", vastasin, selvästi yritän koota positiivisen vastauksen AAII-esityksen osallistujalleni.

”SCHD omistaa hyviä nimiä. Muutama", kohautin olkiaan.

"Se yleensä pitää sinut poissa ongelmista."

Turvallisuus on muotia vuonna 2022. Kipu on tuntunut sekä osake- ja joukkolainojen spektrin päitä.

Osakkeet ovat laskussa, koska Federal Reserve kiristää. Sillä välin joukkovelkakirjat ovat tarkoitus tasapainottamaan laivaa varastojen uppoamisen yhteydessä. He eivät ole. Myös korkosijoituksia on ruoskittu, koska korkojen nousu on pudonnut joukkovelkakirjojen hintoja.

Joukkovelkakirjojen rikki, vaniljasijoittajat katsovat takaisin osakkeisiin ja ostavat turvallisimpia tavaroita, kuten osinkoja. Soitimmeko sitä vai kutsuimmeko sitä? Näillä sivuilla tammikuun 5. päivänä katsoimme eteenpäin ja pudistelimme päätämme:

Pörssin vuoden 2022 painos on todennäköisesti tulee sotkua. Kun Federal Reserve keskeyttää rahan painamisen, tulemme todennäköisesti näkemään "lennot turvaan", jotka sisältävät - uskokaa tai älkää -suosikki osinkoosakkeemme.

Kuusi kuukautta myöhemmin osinkovaunu alkaa olla täynnä. Bloomberg huomauttaa, että sijoittajilla on tänä vuonna "tulopakkomielle". He ovat laittaneet lisää rahaa SCHD:hen kuin heillä on Kaikki toinen tämän vuoden ETF.

Söpö. Aika fiksua. Parempi kuin Bitcoin ETF, se on varma!

SCHD omistaa 104 osinkoosaketta ja PepsiCo (PEP) on huipputila. PEP maksaa hitaasti 2.6 prosenttia, mutta sen vuotuinen osinkokasvu on kunnollista – ei mahtavaa, mutta emme AT&T (T) hirveä, jompikumpi. Nämä korotukset ovat osakkeen sokerisia "osinkomagneetti", mikä nostaa sen hintaa!

104 osakkeen yhdistelmä antaa SCHD-sijoittajille 3.3 % osinkoa. Jälleen, ei paha. Mutta tästä ETF:stä puuttuu keskeinen ainesosa:

104 Osinkoosakkeet ja Ei Exxon Mobil?

Puhumme Exxon Mobil (XOM) usein tässä sarakkeessa, koska se luultavasti on Ishayoiden opettaman blue chip -osinkoosake omistukseen 2020-luvulla. Kuitenkin:

• Se on öljyn härkämarkkinat.
• Se on karhumarkkinat kaikessa muussa (jossa yksinäinen Yhdysvaltain dollaria lukuun ottamatta.)
• Joten kuinka voisimme emme omat energiaosinkoosakkeet?

Silti SCHD tekee emme, ja sen suorituskyky on kärsinyt tämän seurauksena! Vaikka XOM on purjehtii 61 %, SCHD:llä on upposi 6%:

Öljy on likainen ja se tuottaa hiiltä, ​​mutta tarvitsemme sitä rakentaa puhtaan energian infrastruktuuria.

Jonain päivänä XOM:n nykyinen liiketoimintamalli on vanhentunut. Välillä yritys aikoo tienata laivallisen rahaa – ja maksaa sen meille!

Osakkeiden kauppa käy noin 97 dollaria kirjoittaessani. Yritys ansaitsi 4.14 dollaria osakkeelta viimeisellä neljänneksellä. Kestää neljännes!

Annalisoi tämä luku, ja XOM:n P/E (hinta-tulos) -suhde on pienempi kuin kuusi. Älä vuosittaisia, ja olemme lähellä kymmentä. Joka tapauksessa, tämä on lian halpa kasvuosake.

Neljännesvuosittainen liikevaihto kasvoi yli 40 prosenttia vuodentakaiseen verrattuna. Osakekohtainen tulos (EPS) on lähes kolminkertaistunut viime kesästä. Osake kuitenkin yhä tuotto on 3.6 % ja kauppa käy mahdottoman halvalla.

"Crash 'n Rally" -juhlat ovat juuri alkamassa. Pian vaniljajoukko alkaa kauhia XOM:n terveellistä puolta. Tämä is vuosikymmenen osinkomaku. Jos omistat sen jo, hyvin tehty. Nauttia!

Brett Owens on Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita saat ilmaisen kopion hänen uusimmasta erityiskertomuksestaan: Varhaiseläkesalkkusi: valtavat osingot – joka kuukausi – ikuisesti.

Paljastaminen: ei mitään