Suuren osakkeenomistajan menetys antaa uuden iskun Credit Suisselle

Aikaisemmin Credit Suissen suurin osakkeenomistaja Harris Associates ei enää omista osakkeita sveitsiläisessä pankissa, mikä varoitti tämän vuoden tappioista ja todisti ennennäkemättömän asiakaspakon.

Chicagossa toimiva aktivistisijoittaja alkoi leikata sijoitustaan lokakuussa, Harrisin varapuheenjohtaja David Herro kertoi Financial TimesilleCredit Suisse keräsi 4 miljardia Sveitsin frangia (4.3 miljardia dollaria) perustamiskierroksella, jossa Saudi National Bank otti 9.9 prosentin osuuden Sveitsin toiseksi suurimmasta pankista.

Lue lisää

"On kysymys franchisingin tulevaisuudesta", Herro sanoi. "Varallisuudenhoidosta on tullut suuria ulosvirtauksia."

Viime kuussa Credit Suisse raportoi pahimmasta vuotuisesta tappiostaan sitten vuoden 2008 maailmanlaajuisen finanssikriisin ja varoitti "merkittävä” tappio vuonna 2023. Pankki aloitti massiivisen uudistuksen, mukaan lukien työpaikkojen leikkaukset ja erillisen ”loistava kauppa” investointipankki CS First Boston -brändillä.

Credit Suissen horjuva talous, numeroiden mukaan

10.1%: Harrisin osuus Credit Suissesta viime elokuussa

5%: Harrisin osuuden Credit Suissesta tämän vuoden tammikuussa

110.5 miljardia frangia (120 miljardia dollaria): Credit Suisse -asiakkaiden nostojen määrä vuoden 2022 viimeisellä neljänneksellä, mikä oli ennennäkemätön

7.3 miljardia Sveitsin frangia (7.9 miljardia dollaria): Credit Suissen vuotuiset tappiot koko vuodelta 2022 verrattuna 8.2 miljardiin Sveitsin frangiin (8.9 miljardia dollaria) vuonna 2008.

50%: Koko pankin bonuspoolin hylkääminen. Johtokunta ei saa viime vuodelta palkkioita lainkaan

175 miljoonaa dollaria: Credit Suisse osti 9. helmikuuta M. Klein & Company LLC:n investointipankkitoiminnan The Klein Groupin. Se on tarjous "edistää CS First Bostonin erottamista erillisenä, johtavana itsenäisenä pääomamarkkinana ja kilpailukykyisenä neuvonantajana", yhtiö sanoi lausunnossaan.

Lainaus: Harris Associates etsii parempia sijoituksia kuin Credit Suisse

”Meillä on monia muita sijoitusvaihtoehtoja. Korkojen nousu tarkoittaa, että monet eurooppalaiset rahoitusalat ovat menossa toiseen suuntaan. Miksi mennä johonkin, joka polttaa pääomaa, kun muu sektori nyt tuottaa sitä?" – Harris Associatesin David Herro puhui Financial Timesille maaliskuussa 2023

Lyhyt lähihistoria Credit Suisse -skandaaleista

2021. maaliskuuta: Brittiläinen rahoituspalveluyritys Greensill Capital, joka keskittyi toimitusketjun ja myyntisaamisten rahoitukseen, epäonnistui, jolloin Credit Suissen asiakkaat menettivät sijoituksiltaan jopa 3 miljardia dollaria.

2021. huhtikuuta: Credit Suisse saa 4.7 miljardin dollarin osuman Yhdysvaltain hedge-rahaston Archegos Capitalin romahtaessa. Credit Suisse, joka tarjosi välityspalveluita Archegos Capitalille, mukaan lukien lainananto, ampui vähintään seitsemän johtajat jälkimainingeissa.

Helmikuu 2022: Credit Suissea syytetään epäonnistumisesta estämään bulgarialaista rikollisryhmää pesemästä kokaiinikauppaan liittyvää rahaa. Sveitsiläinen tuomioistuin toteaa yrityksen syylliseksi kesäkuussa, ja velvoittaa sen maksamaan 22 miljoonaa dollaria maan ensimmäisessä rikosoikeudessa yhtä sen suurimmista pankeista.

Myös helmikuussa 2022: Tiedot yli 18,000 100 Credit Suisse -asiakastilistä, joilla oli yli XNUMX miljardia Sveitsin frangia tilejä, vuotivat saksalaiselle Süddeutsche Zeitung -sanomalehdelle, mikä paljasti tilinhaltijoiden epäilyttävät henkilöllisyydet – ihmiskauppaan, huumekauppaan ja kidutukseen sekä muihin laittomiin toimiin osallistuvia ihmisiä. Aikaisemmin tässä kuussa, Sveitsin viranomaiset aloittivat menettelyn vuodon lähteen tutkimiseksi.

2022. maaliskuuta: Yhdysvaltain lainsäätäjät alkavat tutkia Credit Suissea Venäjän oligarkeja vastaan asetettujen pakotteiden noudattamisesta Venäjän hyökkäyksen jälkeen Ukrainaan.

Korkopankki: Saudi National Bank (SNB)

Viime vuonna Saudi National Bank (SNB), jonka enemmistöomistaja on kuningaskunnan Public Investment Fund ja sen suurin lainanantaja, osti 9.9 prosentin osuuden Credit Suissesta, mikä teki siitä pankin suurimman osakkeenomistajan. Lähi-idän linnoitus kasvaa – ennen kuin SNB:llä, Olayan Groupilla (4,9 %) ja Qatar Investment Authorityllä (5 %) oli osuuksia – saadakseen lähes neljäsosa liiketoiminnasta, kallistaen voimatasapainoa niin, että investoinnit ovat muutakin kuin sekkien leikkaamista. Sillä välin Credit Suisse todennäköisesti saada enemmän osallisuutta Saudi-Arabiassa ja laajemmilla alueellisilla markkinoilla