"Inflaatiovaje" on suurin uhkasi nyt. Näin voit voittaa sen

Omistatko valtionkassan or tyypillinen osinkoosake näinä päivinä, olet yhä rahan menetys inflaation jälkeen.

Tiedän mitä ajattelet: kerro jotain mitä en tiedä!

Mutta näköpiirissä on ratkaisu: suljetut rahastot (CEF), laajalti huomiotta jäänyt (ja julkisesti noteerattu) omaisuusluokka, joka tuottaa usein runsaat 8 prosentin voitot. Sukeltaamme syvälle näihin skandaalimaisesti huomiotta jääneisiin tulopeleihin ja siihen, kuinka he maksavat suuret (ja usein kuukausittaiset) osingot hetkessä.

Tässä on kuitenkin huippuluokan takeaway: osallistumalla CEF:n kanssa sinä eivät täytyy myydä omistamasi blue chips nyt. CEF:t, kuten heidän ETF-serkkunsa, pitävät omenoita, MicrosoftiaMSFT
s ja WalmartWMT
s maailman. Mutta toisin kuin ETF:t ja CEF:t maksavat sinulle korkeita – ja usein kuukausittaisia ​​– osinkoja. Kolme CEF:tä, jotka näytän sinulle alla, maksavat vielä enemmän, keskimäärin 10 %.

Kuinka CEF-rahastot auttavat sinua sulkemaan "inflaatiokuilun"

10 %:n tuotto on reilusti inflaation yläpuolella, ja kun nousevat hinnat alkavat laskea (kuten odotan tämän vuoden loppuun ja vuoteen 2023 asti), olet vielä pidemmällä pelin edellä.

Ennen kuin pääsemme "välittömään" 3-CEF-portfolioon, jonka haluan näyttää sinulle tänään, käydään läpi lyhyt, mitä CEF:t todellisuudessa ovat.

Tyypillisessä sijoitusrahastossasi tai ETF:ssä johtajat ottavat mielellään vastaan ​​mahdollisimman paljon sijoittajien käteistä, vaikka he eivät olisi valmiita sijoittamaan sitä heti. Tämä johtuu siitä, että nämä ovat "avoimia" rahastoja, jotka voivat paisua äärettömään kokoon - niin kauan kuin sijoittajat pumppaavat rahaa.

CEF:t puolestaan ​​käyvät läpi listautumisensa tiukan toimeksiannon mukaisesti, mikä rajoittaa niiden mahdollisuuksia tarjota uusia osakkeita ja pitää rahaston koon suunnilleen samana koko sen elinkaaren ajan. Tästä on monia etuja, mukaan lukien se, että johto ei voi tulla ahneeksi ja hyväksyä enemmän rahaa, vaikka markkinamahdollisuudet ovat rajalliset.

Tässä on paras osa: suljetun rakenteen ansiosta CEF:t voivat keskittyä palauttamaan mahdollisimman paljon pääomaa osakkeenomistajille tulojen muodossa, usein kuukausittaisina osinkoina. Tämä on toinen tapa CEF:ien rajoittaa kokoaan, ja se tarkoittaa myös sitä, että monet rahastot maksavat valtavia voittoja sijoittajille.

CEF:n anatomia

CEF:t toimivat aivan kuten ETF:t siinä mielessä, että ne keräävät yhteen joukon rahaa sijoittajilta sijoittaakseen markkinoille, olipa kyse osakkeista, joukkovelkakirjoista tai jostain muusta. Erona CEF-rahastoihin on se, että niiden johtajat ovat aina keskittyneet palauttamaan mahdollisimman paljon rahaa osakkeenomistajille ja niin usein kuin mahdollista.

Ihannetapauksessa CEF tavoittelee keskimäärin 7 tai 8 prosentin tuottoa vuodessa, ja sen jälkeen tavoitteena on maksaa tuotto vuotuisina osinkoina. Tämä auttaa pitämään johdon rehellisenä ja auttaa CEF-sijoittajia pitämään kiinni varoistaan ​​markkinoiden laskusuhdanteen aikana – aina huonoin myyntihetkellä – ja selviytymään maksuistaan, kunnes myrsky on ohi.

3-CEF-salkku, jonka tuotto on 10 % ja jonka voit ostaa jo tänään

Katsotaanpa nyt kolmea aiemmin mainitsemaani CEF:ää, jotka antavat meille tuon 10 prosentin tuoton.

Ensimmäinen valintamme on 10.1 %:n tuotto Liberty All-Star Equity Fund (USA), joiden suurin omistus sisältää Amazon.com (AMZN), Alphabet (GOOG), Microsoft (MSFT) ja Visa
V
(V), kaikki yritykset, joilla on valtavat kassavirrat ja vahvat pitkän aikavälin voitot.

Se on käännetty suoraan vahvaksi pitkäaikaiseksi ennätykseksi USA:lle.

Rahaston salkun vuosituotto on ollut 10.5 % viimeisen vuosikymmenen aikana, joten se on kattanut maksunsa helposti. Itse asiassa se on tehnyt niin hyvää työtä kuin johto on tehnyt kaksinkertaistunut osinkoa tälle ajanjaksolle.

Siirrytään nyt toiseen valintaamme, 12.2 %:n tuottoon PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), joiden maksut ovat myös uhmanneet vakavuutta viimeisen vuosikymmenen aikana.

Nyt 24.6 %:n nousu maksuissa ei ole yhtä vaikuttava kuin USA:n osingon kaksinkertaistuminen, mutta tarkista nämä piikit: ne ovat erityisiä osinkoja, joita PDI maksaa erityisen vahvan suorituskyvyn vuosina – ja huomioi myös, että tämä tapahtui viimeksi Fed nosti korkoja (vuodesta 2015 vuoteen 2019).

Tämä johtuu siitä, että PDI pelaa joukkovelkakirjamarkkinoiden eri kulmissa löytääkseen tuloja ja nousevia hintoja sen mukaan, mitä Fed tekee kyseisellä hetkellä. Se on aktiivinen johtamisstrategia, joka on kannattanut, ja se on tuottanut 10 % vuositasolla viimeisen vuosikymmenen aikana koronnostojen ja -leikkausten aikana.

Otetaan nyt toinen ryhmä vielä turvallisempia osinkoja Guggenheim Taxable Municipal Bond and Investment Grade Debt Trust (GBAB
BAB
), kunnallinen joukkovelkakirjarahasto, joka etsii korkeimman tuoton verotettavaa kunnallista joukkovelkakirjalainaa.

(Huomaa, että useimpien kuntien joukkovelkakirjarahastojen osingot ovat verovapaita useimmille amerikkalaisille. Näin ei ole GBAB:n tapauksessa, koska sillä on myös yrityslainoja. Kuitenkin sen 8.4 %:n tuotto, korkein kuntien joukkovelkakirjalainoissa, on enemmän kuin korvaa tämän.)

Toinen suuri plussa on rahaston vakaus, kun kunnan joukkovelkakirjalainojen maksukyvyttömyyskorot ovat mikroskooppisesti alle 0.1 %. Ja ostaminen tällaisen hajautetun rahaston kautta, joka kerää yli sata kuntien joukkovelkakirjalainaa, lisää turvallisuutta entisestään.

Kun lisätään vielä se yksinkertainen tosiasia, että verotulot ovat kasvaneet kaikkialla Amerikassa ja presidentti Biden on varannut biljoona dollaria kuntien infrastruktuuriin eri puolilla maata, niin on helppo ymmärtää, miksi GBAB:n ostaminen on nyt järkevää. Silti sijoittajat ovat panikoineet siihen pisteeseen, että he ovat laskeneet tämän turvallisen ja luotettavan tulontuottajan edulliselle tasolle.

Odottaessamme nykyisen myynnin hiljentymistä GBAB tarjoaa meille tulovirran, joka on tarpeeksi suuri monille ihmisille. Tämä tekee rahastosta suuren otteen tällaisina aikoina. Sitten käännymme siitä pois rahastoksi, jossa on enemmän alfaa, kun markkinat muuttuvat pelosta ahneuteen.

Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tulo: 5 tarjousrahastoa, joiden osinko on turvallinen 8.4%."

Paljastaminen: ei mitään