Raportoivat Jonathan Ponciano ja Hank Tucker
Luhkaavat koronnostot, Venäjän sota Ukrainaa vastaan ja kiihtyvä inflaatio ovat aiheuttaneet tuhoa osakemarkkinoilla tänä vuonna, mutta nämä neljä sijoittavaa fintech-yritystä ovat keränneet miljoonia asiakkaita ja miljardeja dollareita omaisuutta myllerryksestä huolimatta.
Vaihtoehtoisten sijoitusten räjähdysmäinen suosio on ruokkinut New Yorkissa sijaitsevan iCapitalin huikeaa kasvua, joka palaa Forbes' Fintech 50 viidettä vuotta peräkkäin sen jälkeen, kun sijoittajilta vuonna 500 saatiin 2021 miljoonaa dollaria. Alusta auttaa taloudellisia neuvonantajia ja vanhoja instituutioita, kuten UBS ja BlackRock, monipuolistamaan varakkaiden asiakkaiden salkkuja sijoittamalla riskipääomaan, kiinteistöihin, strukturoituihin lainoihin ja muihin. ja palvelee nyt yli 125 miljardin dollarin omaisuutta, mikä on 70 % kasvua yhdessä vuodessa. Lisää on myös luvassa: viime kuun lopulla iCapital sanoi laajentavansa annuiteettimarkkinoille ostamalla fintech-alustan Simon, joka auttoi laskemaan liikkeeseen yli 48 miljardia dollaria strukturoituja sijoituksia ja annuiteetteja viime vuonna.
Tämän vuoden listalta selvästi puuttuva Robinhood jäi kelpuuttomaksi sen jälkeen, kun se meni pörssiin heinäkuussa 30 miljardin dollarin arvostuksessa. Osakemarkkinoiden villin vuoden kiteyttävä Robinhoodin osakkeet ovat pudonneet yli 83 % käyttäjämäärien ja kaupankäyntimäärien myötä. romahti viime vuoden ennätyskorkeudelta. Sosiaalisesti tietoinen neobank Aspiration, joka ilmoitti elokuussa listautuvansa pörssiin erikoiskauppayhtiön kautta, myös putoaa, vaikka se ei ole vielä aloittanut kauppaa.
Heidän tilalleen välitysyritys Public.com debytoi Fintech 50:ssä alle kolme vuotta sen julkaisun jälkeen syyskuussa 2019. Miljardööri Shari Redstonen, NFL-pelaaja JJ Wattin ja vaikuttaja Casey Neistatin investointien avulla Publicin käyttäjämäärä on noin kolminkertaistunut 3 miljoonaa viimeisen vuoden aikana. Alusta myös laajensi nopeasti tarjontaansa osakkeiden ulkopuolelle – tänä vuonna lisäten tuen ei-vaihtokelpoisille tokeneille, taiteelle, kiinteistöille, kryptovaluutoille ja muille.
Muita tänä vuonna Fintech 50:ssä uudelleen ilmestyviä ovat 401(k) administrator Guideline, jonka varat ylittivät yli 6 miljardia dollaria huhtikuussa, ja mobiilisovellus Stash, joka tarjoaa nyt kryptovaluuttoja sijoitus-, pankki- ja eläketarjoustensa lisäksi.
Tässä ovat innovatiivisimmat sijoitusyhtiöt fintechissä:
Guideline
Hallinnoi pienyritysten 401(k)-suunnitelmia perusmaksulla 49 dollaria kuukaudessa plus 8 dollaria osallistuvaa työntekijää kohti. Yhteistyössä palkanlaskentapalveluntarjoajien kanssa, kuten Square, Intuit, Gusto ja ADP. Uudet osavaltion lait, kuten Kaliforniassa, jotka vaativat vähintään viiden työntekijän yritysten tarjoamaan eläkesäästösuunnitelman 30. kesäkuuta mennessä, edistävät kasvua. Huhtikuussa aloitti SEP IRA:n tarjoamisen myös itsenäisille ammatinharjoittajille.
Headquarters: Austin, Texas
Rahoitus: 344 miljoonaa dollaria General Atlanticilta, Generation Investment Managementilta, Greyhound Capitalilta ja muilta
Viimeisin arvostus: 1.15 miljardia dollaria
Hyvä fides: Hallitsee yli 30,000 401 pienyritystä 50(k)s, XNUMX % enemmän kuin viime vuonna.
Perustajat: Toimitusjohtaja Kevin Busque, 43, aiemmin freelance-työmarkkinapaikan TaskRabbitin perustaja; Teknologiajohtaja Mike Nelson, 34; tuotepäällikkö Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Yhdistää yli 10,000 25,000 rahoitusneuvojaa ja heidän satojatuhansia varakkaita asiakkaitaan pääomasijoitusrahastoihin, yksityisiin velkoihin, riskipääomasijoituksiin, kiinteistöihin ja hedge-rahastoihin sijoittamalla vain 1 10 dollaria rahastoa kohden – paljon vähemmän kuin näiden rahastojen perinteiset minimit , joka voi vaihdella 140 miljoonasta XNUMX miljoonaan dollariin. Tarjoaa nyt "white label" -palvelunsa yli XNUMX yritykselle, mukaan lukien Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank ja Goldman Sachs.
Headquarters: New York City
Rahoittajat: 765 miljoonaa dollaria BlackRockilta, WestCapilta, Temasekilta ja muilta
Viimeisin arvio: $ 6 miljardia
Hyvässä uskossa: Alustan kautta sijoitetut varat ovat paisuneet noin 20 miljardiin dollariin, mikä on noin 70 % vuodessa, mikä johtuu osittain laajennuksista Euroopassa ja Aasiassa.
Cofounders: Toimitusjohtaja Lawrence Calcano, 59, 17-vuotias Goldman Sachsin veteraani; toimitusjohtajat Dan Vene, 46, ja Nick Veronis, 57.
Public.com
Välityssovellus, joka tarjoaa välitysvapaan sijoittamisen osakkeisiin, ETF:iin ja kryptoihin, sekä osittaisen kaupankäynnin NFT:illä ja muilla keräilyesineillä sekä mahdollisuuden jakaa salkkujaan ja kauppojaan – jos he haluavat. Viime vuonna Pulse lopetti maksujen vastaanottamisen tilausvirrasta, mikä on kiistanalainen käytäntö, johon vapaakaupan kilpailijat, kuten Robinhood, edelleen luottavat, ja esitteli valinnaisen tippausominaisuuden. Huhtikuussa se lanseerasi toisen uuden tulolähteen – "Pulse"-palvelun, jonka avulla yritykset, jotka haluavat mainostaa osakkeitaan, voivat maksaa yksityissijoittajia koskevista tiedoista ja järjestää kaupungintaloja. Varhaisia asiakkaita ovat muun muassa vilkas kannabisvarasto Tilray ja Dubain kyytiläinen Swvl.
Headquarters: New York City
Rahoittajat: 310 miljoonaa dollaria Accelilta, Greycroftilta, Tiger Global Managementilta ja muilta
Viimeisin arvio: $ 1.2 miljardia
Hyvässä uskossa: Käyttäjämäärä on kasvanut kolmeen miljoonaan vuoden 2020 lopun alle miljoonasta.
Cofounders: Yhteistoimitusjohtajat Jannick Malling, 34, ja Leif Abraham, 36 – sarjayrittäjät kotoisin Tanskasta ja Saksasta.
jemma
Stashin sovellus tarjoaa osasijoittamisen osakkeisiin ja ETF-rahastoihin, IRA-rahastoihin, sekkitileihin ja pankkikorttiin, joka palkitsee ostot murto-osuuksilla takaisin kiinteällä 1–9 dollarin kuukausimaksulla. Tammikuussa se julkaisi Smart Portfolion, Stashin hallinnoiman salkun, joka vastasi sijoittajan riskinsietokykyä, 5 dollarin vähimmäissijoituksella ja 4–6 prosentin sijoituksella kryptovalvontaan. Jo 500,000 101 käyttäjää on sijoittanut rahaa älykkäisiin portfolioihin. Viime kesänä Stash osti talouslukutaitoalustan PayGraden ja nimesi sen uudelleen StashXNUMX, joka tarjoaa ilmaista opetussisältöä opiskelijoille, opettajille ja vanhemmille.
Headquarters: New York City
Rahoittajat: 467 miljoonaa dollaria Union Square Venturesilta, Goodwater Capitalilta, Eldridge Industriesilta ja muilta
Viimeisin arvio: $ 1.3 miljardia
Hyvässä uskossa: Liikevaihto kasvoi 65 prosenttia 86 miljoonaan dollariin vuonna 2021, kun taas maksavien asiakkaiden määrä kasvoi 1.8 miljoonasta 2.4 miljoonaan.
Cofounders: Toimitusjohtaja Brandon Krieg, 47, ja presidentti Ed Robinson, 38, tapasivat työskennellessään Macquarien sähköisen kaupankäynnin tiimissä.
LISÄTIETOJA
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/