Ilmeisesti Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) rikkoi arvopaperilakia ja Schall Law Firm, kansallinen osakkeenomistajien oikeuksia riitauttava yritys, ilmoitti elokuun 25. päivänä, että se tutkii näitä väitteitä sijoittajien puolesta.
Lisäksi tutkinnassa keskitytään siihen, onko Schwab antanut vääriä ja harhaanjohtavia lausuntoja tai onko se jättänyt paljastamatta sijoittajille tärkeitä tietoja. Yhtä tärkeää oli kesäkuussa Securities and Exchange Commission (SEK) veloitti kolmea Schwabin sijoitusneuvojan tytäryhtiötä siitä, että ne eivät paljastaneet tapaa, jolla ne kohdensivat asiakkaan varoja.
SEC:n määräyksen mukaan Schwab velvoitti paljastamaan heidän Robo-neuvonantaja, tekoälyllä toimivan salkunneuvojan piti hakea "optimaalista tuottoa" "kurinoidun portfolion rakentamismetodologian" avulla, kun taas todellisuudessa Schwabin omat tiedot osoittivat, että useimmissa olosuhteissa salkuissa oleva käteinen sai heidät ansaitsemaan vähemmän rahaa samalla kun he olivat alttiina sama riski.
Hämäriä käytäntöjä
Robo-neuvojan salkuissa Schwab ansaitsi rahaa siirtämällä käteisvaroja tytäryhtiöpankkiin, lainaamalla niitä ja pitämällä itselleen ansaitsemansa erotuksen saamiensa lainojen korkojen ja robo-neuvojan asiakkaille maksamiensa korkojen välillä.
Asiaa väittämättä Schwabin sijoitusneuvojan tytäryhtiöt Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. ja Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. sopivat lopetus- ja lopettamismääräyksestä. Tämä johti siihen, että yritys maksoi 52 miljoonan dollarin siviilikoron ja 135 miljoonan dollarin siviilirangaistuksen.
Lisäksi Schwab suostui pitämään riippumattoman konsultin, joka neuvoo ja tarkastelee heidän politiikkaansa ja menettelyjä, jotka liittyvät heidän robo-neuvojansa julkistamiseen, varmistaakseen, että käytäntöjä ja menettelyjä noudatetaan asianmukaisesti.
Lopuksi Schall-lakitoimisto on erikoistunut arvopaperien ryhmäkanteisiin ja osakkeenomistajien oikeuksiin, ja koska tätä tapausta ei ole vielä varmennettu, on epäselvää, kuinka moni sijoittaja päättää haastaa Schwabin oikeuteen tekoälyn neuvontapalveluidensa vääristämisestä.
Osta osakkeita nyt Interactive Brokersin avulla – edistyneimmällä sijoitusalustalla
Vastuun kieltäminen: Tämän sivuston sisältöä ei tule pitää sijoitusneuvona. Sijoittaminen on spekulatiivista. Sijoittaessasi pääomasi on vaarassa.
Lähde: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/