Verostrategia, joka voi kompensoida tappioita – mutta sijoittajien on toimittava nyt

Sijoittajat saattavat saada tänä talvena herätyksen verojen suhteen, mutta sen ei tarvitse olla niin.

BNY Mellonin Ben Slavinin mukaan nyt on keskeinen aika myydä häviävät sijoitukset järjestyksessä leikkaamaan pääomavoittoja. Hän varoittaa, että odotus tammikuuhun tai helmikuuhun voi olla liian myöhäistä.

"Sijoitusrahastosijoittajia odottaa melko ikävä yllätys", yrityksen kansainvälinen ETF-johtaja kertoi CNBC:lle.ETF Edge" viime viikko. "Monet rahastoyhtiöt ovat jo antaneet arvioita verkkosivuillaan, joten sijoittajat voivat katsoa, ​​mitä heidän odotuksiaan ovat pääomavoittojen suhteen ja millaisen verolaskun he saavat kauden lopussa. vuosi.”

Slavin väittää, että strategialla on laaja vetovoima, koska vuoden tärkeimmät indeksit ovat laskeneet.

"Kyse ei ole vain tappioiden keräämisestä", hän sanoi. ”On oikea aika vuodesta katsoa salkkua, joka sinulla on ja ymmärtää, kuinka sijoittuasi näille markkinoille. Se on kaksiteräinen miekka."

State Street Global Advisorsin Matt Bartolini näkee myös etuja sijoittajille, jotka haluavat kompensoida verotappioita ja pysyä markkinoilla.

”Omistat sijoitusrahaston, joka seuraa laajaa yhdysvaltalaisten osakkeiden pohjaa. … Tämä sijoitusrahasto saattaa itse asiassa joutua maksamaan suuren pääomavoiton osinkoa koko salkkuun liittyvän tappion vuoksi”, yrityksen toimitusjohtaja sanoi samassa segmentissä. "Tällä hetkellä myy kyseinen sijoitusrahasto ja osta sitten siihen liittyvä ETF, ja siksi pystyt säilyttämään markkina-asemasi ja keräämään tappiot joillakin näistä markkinoiden alueista."

Bartolini sanoi, että sijoittajat voivat myös myydä laajapohjaisia ​​ETF-rahastoja ja ostaa takaisin muihin vastaaviin markkinapaikkoihin.

"Yksi taktiikoista, joita näemme asiakkaiden salkuissa hyödynnettävän verotappioiden keräämisessä, on vain alentaa kustannuksia, siirtyä edullisempaan riskiin, kerätä tappioita ja säilyttää tämä allokaatio markkinoilla, kuten USA:n osakkeilla, kuten nousevilla markkinoilla. markkinaosakkeita", hän sanoi.