Verohelpotukset eivät ole tärkein syy suuren nettovarallisuuden hyväntekeväisyyteen

Verohelpotukset eivät ole ensisijainen kannustin hyväntekeväisyyteen erittäin varakkaiden keskuudessa, BNY Mellon Wealth Managementin avajaisissa Hyväntekeväisyystutkimus.  

Raportissa, jossa kyselyyn osallistui 200 henkilöä, joiden varallisuus vaihteli 5 miljoonasta yli 25 miljoonaan dollariin, todettiin, että kolme tärkeintä motivaattoria olivat henkilökohtainen tyytyväisyys, yhteys asiaan tai organisaatioon sekä velvollisuudentunto takaisin antamisesta.

Sitä vastoin veroedut sijoittuivat kolmen alimman syyn joukkoon rahan lahjoittamiseen hyväntekeväisyyteen, tulokset osoittavat.

Lisää Personal Financeista:
Ostajat tekevät myönnytyksiä hankkiakseen kodin. Mitä he tekevät
Mitä tehdä, kun odotat opintolainan anteeksiantoa
Mitä pitää ottaa huomioon, kun säästät lähiajan tavoitteita varten

"BNY Mellonin tutkimuksen tulokset eivät ole yllättäviä", sanoi Juan Ros, sertifioitu taloussuunnittelija Forum Financial Managementista Thousand Oaksissa, Kaliforniassa. "Tiedot ovat olleet hyvin johdonmukaisia ​​vuodesta toiseen, erityisesti mitä tulee luovuttajien motivaatioon."

"Verot ovat mukava sivuhyöty, ja joskus verot voivat olla katalysaattori laajemmalle keskustelulle hyväntekeväisyystavoitteista, mutta verot eivät ole ensisijainen syy, miksi ihmiset antavat", Ros sanoi.

Milleniaalien ja sukupolven X kiinnostus hyväntekeväisyyteen on voimakkaampaa, kertoo raportin, joka kyselyyn osallistui sukupolvien välisiä sijoittajia kaikkialla maassa. 

Raportin mukaan lähes kolmella neljäsosalla varakkaista milleniaaleista ja kahdeksalla kymmenestä X-sukupolven sijoittajasta on hyväntekeväisyysstrategia.

"Nuoret sukupolvet ovat taipuvaisempia hyväntekeväisyyteen, ja he välittävät enemmän vaikutuksesta", sanoi David Foster, CFP ja Gateway Wealth Managementin perustaja St. Louisissa. "Heillä ei ole vielä paljon rahaa verrattuna vanhempiin sukupolviin, mutta kun heillä on, lahjoitusmaisema näyttää hyvin erilaiselta."

Lisäksi nuoremmat varakkaat sijoittajat etsivät todennäköisemmin neuvonantajia, jotka jakavat heidän arvonsa, hän sanoi. "Heidän rahansa ja arvonsa ovat erottamattomasti yhteydessä toisiinsa tavalla, jota vanhemman asiakkaasi rahat ja arvot eivät ole."  

Itse asiassa, vaikka 62 % kyselyyn vastanneista oli sitä mieltä, että heidän varallisuusneuvojansa oli "tärkeää" ymmärtää heidän arvonsa, ja suurempi prosenttiosuus on milleniaalien, sukupolven X ja sijoittajien joukossa, joilla on vähintään 25 miljoonaa dollaria varallisuutta.

Raportti osoittaa myös, että lahjoituksissa on tapahtunut muutos parin viime vuoden aikana, ja suurin osa varakkaista sijoittajista on antanut enemmän pandemian alkamisen jälkeen.

On kuitenkin vaikea ennustaa, jatkuuko nousu, koska hyväntekeväisyyslahjoittaminen korreloi vahvasti osakemarkkinoiden kanssa, Giving USA:n mukaan, joka on seurannut USA:n hyväntekeväisyyttä yli 60 vuoden ajan.

Asiantuntijat suhtautuvat kuitenkin optimistisesti lahjoituksen tulevaisuuteen.

"USA on aina ollut antelias maa, ja hyväntekeväisyys on osa kulttuurista DNA:tamme", Ros Forum Financial Managementista sanoi.