Muutama päivä sen jälkeen, kun Dave Wood oli jättänyt postissa pienen 25 dollarin shekin, huomasi tiliotteestaan ei niin pienen noston.
"Se oli sama sekki; se oli sama numero. Mutta 25 dollarin sijasta se oli 1,900 XNUMX dollarin sekki”, Marylandin Silver Springin asukas kertoo marraskuun yllätyksestä.
"Ja sen sijaan, että se lähetettiin hoitolaitokseen, jolle se oli tarkoitettu, se oli [jollekin], jota emme tunteneet. Ja se sanoi, että se oli kodin parannusta varten."
Wood huomasi pian joutuneensa shekkipetoksen uhriksi. Tutkijoiden mukaan rikos leviää nopeasti, kun varkaat hyökkäävät entistä röyhkeämmin postilaatikoihin ja postityöntekijöihin.
Älä missaa
Yhdysvaltain postitarkastuspalvelu vastaanotti 299,020 2020 postivarkautta koskevaa valitusta maaliskuun 2021 ja helmikuun XNUMX välisenä aikana. lisäys 161% verrattuna vastaavaan ajanjaksoon vuotta aiemmin.
Kun paperi tarkistaa menettää edelleen asemiaan Digitaalisten maksutapojen, kuten Venmo ja PayPal, miljoonat amerikkalaiset piiskaavat edelleen shekkikirjan maksaakseen osan tai kaikki laskunsa.
Ja vaikka turvaominaisuuksien, kuten vesileimojen, oletetaan estävän väärennöksiä, yllättävän matalan teknologian temppuja antavat rikolliset kirjoittaa omia tyhjiä shekkejä - eikä se ole pahin mahdollinen skenaario.
Miten huijarit tekevät sen?
Allekirjoitetut shekit voidaan varastaa monin tavoin. Varkaat saattavat murtautua postilaatikkoon raa'alla voimalla tai varastetulla tai kopioidulla avaimella, mutta myös postin työntekijöitä on ryöstetty työn aikana.
"Ainoa mitä sinun tarvitsee tehdä, on... poistaa sisältö shekistä kynsilakanpoistoaineella", sanoo David Maimon, Georgian osavaltion yliopiston rikosoikeuden ja kriminologian apulaisprofessori. "Kirjoita vain käteistä shekille, mene paikalliseen Walmartiin ja lunasta sekki."
Maimon perusti ja johtaa Evidence Based Cybersecurity Research Groupia, joka pyrkii parantamaan kyberturvallisuustoimenpiteitä. Hänen jatko-opiskelijatiiminsä on seurannut 60 online-mustan pörssin kanavaa, kuten Whatsappissa ja ICQ:ssa, viimeisen kahden vuoden ajan.
He aloittivat varastettujen shekkien jäljittämisen elokuussa, kun he havaitsivat 1,639 XNUMX sekkiä myytävänä mustan pörssin kanavissa. Kuukausittaiset luvut ovat nousseet dramaattisesti siitä lähtien, ja huippunsa olivat tammikuussa klo 8,021.
Maimon arvioi, että näiden varkauksien kuukausittaiset tappiot voivat vaihdella 10 miljoonasta yli 30 miljoonaan dollariin, vaikka hän varoittaakin, että heidän jäljittämänsä petokset ovat vain tilannekuva siitä, mikä on todennäköisesti paljon suurempi rikosaalto.
Varkaat myyvät usein shekit muille huijareille, koska he eivät voi lunastaa tuhansia varastettuja shekkejä herättämättä epäilyksiä. Henkilökohtaiset shekit myydään verkossa yleensä noin 175 dollarilla, kun taas yrityssekit maksavat noin 250 dollaria, mutta ne voivat olla halvempia, jos ne ostetaan irtotavarana.
"Kun teet ostoksen, yleensä [myyjät] mieluummin lähettäisitte bitcoineja heidän bitcoin-lompakkoonsa. Sinun pitäisi odottaa kirjekuoren UPS:ltä – nämä kaverit eivät luullakseni luota USPS:ään – toimittaakseen postin kahdessa arkipäivässä”, Maimon sanoo.
Hän selittää shekkivarkauksien lisääntymisen siksi, että USPS veti rahoitusta Postipoliisiviranomaisilta, Yhdysvaltain postitarkastuspalvelun haaralta, joka vastaa postin työntekijöiden, asiakkaiden ja omaisuuden suojelemisesta.
Myös upseeriliitto nosti vuonna 2020 kanteen, jossa valitettiin uusista määräyksistä, jotka rajoittavat heidän partiointiaan ja tutkimuksiaan koskemaan vain USPS:n omaisuutta.
”Kukaan ei vaeltele kaduilla ja suojele postia, suojele postinkuljettajia. Tämä johtaa siihen, että monia postinkuljettajia ryöstetään”, Maimon sanoo.
USPS kiisti maksaneensa postipoliisin varoja selvitys KTRK-TV:lle Houstonissa viime vuonna ja sanoi: "PPO:iden voimassaoloa ei ole vähennetty, eikä niiden korvauksiin ja rahoitukseen ole ollut vaikutusta."
Mitkä ovat riskit?
Jerry Mayer, joka joutui petoksen uhriksi joulukuussa, lähetti noin tusina sekkejä videotuotantoliiketoiminnalleen Baton Rougessa, Louisianassa. Hän jätti ne siniseen laatikkoon keskustan postitoimiston ulkopuolella vain 30 minuuttia ennen noutoa.
"Sain puhelun Wells Fargosta, että joku varasti shekkisi", sanoo Mayer, joka reagoi sulkemalla vanhan pankkitilinsä ja uuden perustaminen.
"Pankki antoi minulle rahani takaisin, mutta se tapahtui kolmen viikon kuluttua. Ja pienyrityksen omistajana minun piti aloittaa uusi vuosi 4,000 XNUMX dollarin tappiolla."
Huijarit voivat lunastaa sekkejä jälleenmyyjältä käyttämällä väärennettyä henkilötodistusta tai vaihtaa maksun saajan ja rahasumman varastaakseen tuhansia uhrin pankkitililtä.
Pankit korvaavat yleensä asiakkailleen väärennetyt shekit; saatat joutua täyttämään valaehtoisen todistuksen, jossa todetaan, ettet ole valtuuttanut tarkastusta, ja tekemään rikosilmoituksen. He voivat kuitenkin myös päättää tutkia, johtuivatko väärennökset asiakkaan huolimattomuudesta.
Consumer Financial Protection Bureau sanoo, että et voi saada rahojasi takaisin, jos olet allekirjoittanut tyhjän shekin, mutta voit yrittää pysäyttää maksun ennen sen käsittelyä.
Ongelma ei kuitenkaan ole vain varastettu raha. Sekit sisältävät nimesi, osoitteesi ja pankkitietosi – kaikki arvokkaat tiedot, joita rikolliset voivat käyttää henkilöllisyytesi varastamiseen.
Oikeiden tietojen avulla huijarit voivat käyttää nimeäsi väärennettyjen henkilötodistusten tekemiseen, rikosten tekemiseen ja lainan hakemiseen, purkamiseen. luottoasi. Henkilöllisyytesi palauttaminen voi kestää satoja tunteja kuukausien aikana, varsinkin jos useampi kuin yksi rikollinen käyttää tietojasi.
Kuinka voit suojautua?
Toistaiseksi Maimon luottaa edelleen USPS:ään ja maksaa laskunsa paperisekeillä. Hän ei ole varma, kuinka kauan hän jatkaa niin.
"Kun näen juuri nyt, minulla on mahdollisuus muuttua", hän sanoo.
Tietenkään edes sähköiset rahansiirrot eivät ole riskittömiä. Tuore New York Times tutkimus havaitsi, että suositun rahansiirtosovelluksen Zelle kautta tehtiin rehottavia petoksia.
Niille, jotka ovat valmiita maksamaan ylimääräisestä turvallisuudesta, monet identiteettivarkauksien suojapalvelut tarjoavat mahdollisuuden seurata toimintaa mustalla markkinalla ja varoittaa, kun henkilötietosi tulevat näkyviin. Tilauksiin sisältyy yleensä identiteettivarkausvakuutus ja identiteetin palauttamisasiantuntijoiden apua.
Vähintään luottotietosi ja tiliotteesi säännöllinen tarkistaminen – kolmannen osapuolen valvontapalvelun avulla tai ilman – voi auttaa havaitsemaan epäilyttävän toiminnan, mutta huomaat petoksen vasta sen jälkeen.
Koska Wood seurasi tiliotteitaan tarkasti, hän onnistui saamaan 1,900 XNUMX dollarin noston kiinni sen ollessa vielä käsittelyssä ja saamaan rahansa takaisin nopeasti.
Hän kuitenkin omaksui tavan vasta aikaisemman löydön vuoksi kesäkuussa – kun hän lähetti lisää shekkejä ja sai luvattoman noston lähes 5,000 XNUMX dollarilla.
"Oppimme kesäkuun tapauksen jälkeen tarkistamaan vain joka päivä", hän sanoo.
Mitä lukea seuraavaksi
Tämä artikkeli tarjoaa vain tietoa, eikä sitä tule tulkita neuvona. Se toimitetaan ilman minkäänlaista takuuta.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/still-paying-checks-spike-mail-150000963.html