Pitäisikö osakkeita pudottaa inflaation takia?

Keskeiset ostokset

• Kun inflaatio kiihtyy, Fed reagoi nostamalla korkoja. Lopputuloksena on markkinoiden epävakaus ja osakkeiden polkumyynti.
• On houkuttelevaa tyhjentää varastot, jotta voit realisoida omaisuutesi epävarmuuden aikoina.
• Korkea inflaatio ei vaikuta kaikkiin yrityksiin yhtäläisesti. On tärkeää säätää salkkua ennen osakkeiden polkumyyntiä.

Kun inflaatio kiihtyy vuonna 2022 ja saavutti 40 vuoden huippulukeman viime kesäkuussa, olemme jo alkaneet nähdä seuraukset, jotka heijastuvat kaikessa ostamassamme osakemarkkinoiden volatiliteetissa. Eilen oli hyvä esimerkki tästä epävakaudesta. Monet sijoittajat ovat myyneet osakkeitaan läpi vuoden pelon vuoksi markkinoiden epävarmuuden keskellä. Kuiskaukset pidempään inflaatiojaksosta, joka johtaa mahdolliseen pitkittyneeseen taantumaan, lisääntyvät volyymin ja nopeuden suhteen.

Kun inflaatio nousee, sijoittajat alkavat polttaa osakkeita paniikkikohtauksen iskeessä osakemarkkinoihin. Samalla kun Federal Reserve yrittää hillitä inflaatiota nostamalla korkoja, seuraukset näkyvät osakemarkkinoilla, joilla epävakaus johtaa paniikkimyyntiin. On kiistatonta, että inflaatio on pelottava. Sinun on katsottava kaiken hintojen nousevan ympärilläsi samalla kun sijoitustuottosi heikkenee. Pohjimmiltaan tästä syystä ajatus varastojen polkumyynnistä yleistyy korkean inflaation aikana.

Aiomme harkita ajatusta osakkeiden polkumyynnistä inflaation takia ja keskittyä siihen, mitä sinun on tiedettävä, jotta et menetä kovalla työllä ansaittua rahaa ja luopuisi tulevista tuotoista.

Miksi ihmiset pudottavat osakkeita näinä aikoina?

Kun olemme yhä lähempänä virallista taantumaa, monet sijoittajat ovat hermostuneita osakemarkkinoista. Ehkä merkittävin syy on korkea inflaatio johtaa osakemarkkinoille volatiliteetti. Tällaisella volatiliteetilla on tavallista nähdä sijoittajat paniikkiin ja likvidoivan omaisuutensa myymällä osakkeita tappiolla.

Joten miksi ihmiset pudottavat osakkeita korkean inflaation vuoksi?

Talous hidastuu

Ostovoimasi laskee, kun tavaroiden ja palveluiden hinnat nousevat. Talous hidastuu yleisesti, kun ihmiset odottavat vakauden palautumista. Kun näin tapahtuu, osakemarkkinoilla olevien yritysten osakkeet alkavat laskea. Siksi monet sijoittajat alkavat myydä osakkeitaan, koska ne ovat vähemmän arvokkaita kuin ennen.

Korkojen nousu aiheuttaa volatiliteettia

Kun inflaatio alkaa kiihtyä, Fed ryhtyy toimiin nostamalla korkoja inflaation hillitsemiseksi. Seurauksena on, että rahan lainaus on kalliimpaa, joten ylimääräinen pääoma poistuu markkinoilta. Kun korot nousevat, monet yritykset kamppailevat, koska ne käyttävät velkaa vipuvaikutuksena ja myös velkojensa korkomaksut kasvavat. Tavalliset ihmiset tuntevat korkeampien korkojen vaikutukset, kun rahan lainaaminen asunnon, uuden ajoneuvon tai jopa uusimman teknologian ostamiseen tulee kalliimmaksi.

Sijoittajat eivät pidä epävarmuudesta

Emme voi aliarvioida sitä tosiasiaa, että useimmat ihmiset eivät pidä taantuman mukanaan tuomasta epävarmuudesta, joka usein laukeaa, kun Fed taistelee korkeaa inflaatiota vastaan ​​ja koko taloudella on keskusta. Valitettavasti meitä on hemmoteltu härkäjuoksulla ja vahvoilla voitoilla maaliskuusta 2009 lähtien suuren taantuman pohjalla. Monet sijoittajat päättävät lunastaa rahaa nykyisen taloudellisen myllerryksemme merkkejä.

Joidenkin mielestä käteinen on kuningas

Päämiehen palauttamisesta tulee joillekin ihmisille tärkeämpää kuin periaatteen palauttamisesta. Mikään ei ole pahempaa kuin katsella sijoitussalkkusi arvon laskua, kun mietit, pystytkö koskaan elpymään taloutesi. Riskejä vältteleville ihmisille tai lyhytaikaisille sijoittajille käteisellä voi olla suuri osuus salkussasi.

Inflaatio nostaa kaiken hinnan

Korkea inflaatio tarkoittaa, että kaikki on nyt kalliimpaa. Elinkustannukset nousevat, joten ihmiset voivat alkaa polttaa varastojaan saadakseen käteensä. Useimmille meistä on haastavaa päättää, kuinka torjua kaiken kohonneita kustannuksia. Niin monet sijoittajat päättävät realisoida omaisuutensa.

On parempia sijoituksia, kun inflaatio on korkea

Osakemarkkinoiden tuotot eivät näytä niin vaikuttavalta, kun inflaatio on yli 8 %. Tämä tarkoittaa, että jos et ansaitse vähintään 8 % rahoistasi, et pysy perässä. Sijoittajat aikovat etsiä parempia tapoja sijoittaa rahansa, jotta ei tunnu siltä, ​​etteivät he tekisi viisaita taloudellisia liikkeitä. Seurauksena on, että jotkut ihmiset pudottavat osakkeita muiden sijoitusten hyväksi (kullasta kiinteistöihin).

Liiketoiminnan kasvu hidastuu

Yrityssijoitukset tulevat kalliiksi, kun Fed nostaa korkoja torjuakseen inflaatiota. Kun näin tapahtuu, yritysten on keskeytettävä suuret hankkeet, koska ne kamppailevat rahoituksen kanssa. Tämä tekee joistakin osakkeista vähemmän houkuttelevia, joten sijoittajat saattavat alkaa myydä osakkeita, jos he kokevat, että yritys ei pysty kasvamaan odotetulla tavalla.

Sijoittajat käyttävät vipuvaikutusta

Monet pörssisijoittajat käyttävät myös vipuvaikutusta ottamalla marginaalilainoja sijoittaakseen osakkeisiin. Kun korot nousevat, nämä marginaalilainat kallistuvat, eikä näitä riskejä yhtäkkiä kannata enää ottaa. Siksi nämä sijoittajat alkavat myydä ja harkitsevat osakkeidensa polkumyyntiä parempien sijoitusten saamiseksi.

Kaikilla näillä korkean inflaation seurauksilla on sama seuraus: osakkeet myydään pois melkeinpä osakkeen hinnasta riippumatta. Monet yritykset, joilla on vahvat taloudelliset tulokset, menettävät arvoaan ilman omia väärinkäytöksiään. Kun sijoittajat alkavat polttaa osakkeitaan, alkaa markkinoiden paniikki ja useammat ihmiset alkavat laskea osakkeitaan pois. Tämä johtaa päivien mittaviin myyntiin, jolloin markkinat syöksyvät myllerrykseen.

Pitäisikö osakkeita myydä inflaation takia?

Kannattaako osakkeita myydä inflaation takia? Vaikka on helppo kehottaa sinua pitämään kiinni, todellisuus on, että ei aina ole helppoa istua käsissäsi ja katsella portfoliosi arvon menettävän. Jotkut sijoittajat tarvitsevat rahaa vain muihin asioihin. Silti meidän on muistutettava teitä vanhasta sijoittamisen sanonnasta markkinoilla vietetty aika on parempi kuin markkinoiden ajoittaminen.

Yhdenkään sijoittajan on mahdotonta tietää jatkuvasti, milloin oikea aika myydä osakkeet on korkeimman mahdollisen tuoton saamiseksi. Saatat myydä alhaalla ja sitten katua osakkeiden polkumyyntiä jäämällä paitsi toipumisesta ja pelkäämällä päästä takaisin sisään. Et halua jäädä paitsi pitkän aikavälin voitoista, koska panikoit ja myit liian aikaisin.

On myös syytä huomata, että inflaatio ei vaikuta kaikkiin osakkeisiin samalla tavalla. Kun tavaroiden hinnat nousevat, kuluttajat voivat alkaa olla budjettitietoisempia, jolloin he alkavat kuluttaa vähemmän, mikä johtaa pienempiin tuloihin joillekin yrityksille, jotka kuuluisivat harkinnanvaraisten kulujen luokkaan. Energia-alan osakkeet kuitenkin todennäköisesti pystyvät siihen pysyä inflaation perässä koska ihmisten on silti käytettävä rahaa yleishyödyllisiin palveluihin. Muilla toimialoilla menee yleensä hyvin jopa korkean inflaation tai taantuman aikana (kuten terveydenhuolto tai kulutustavarat). Joten vaikka teknologiayritykset saattavat kamppailla pysyäkseen inflaation tahdissa, koska kuluttajat kuluttavat vähemmän, muut yritykset täyttävät edelleen tuloodotukset.

Milloin osakkeet kannattaa myydä?

Jotkut ihmiset ovat pitkäaikaisia ​​sijoittajia. Toiset sijoittavat lyhyellä aikavälillä (kuten säästävät häitä, uuden kodin ostoa tai muuta lähiajan tavoitetta varten). On skenaarioita, joissa on järkevää myydä osakkeitasi: esimerkiksi jos tarvitset käteistä tehdäksesi suuren oston lähitulevaisuudessa. Jos tarvitset rahaa häihin tai käsirahaa uuteen kotiin, kannattaa harkita osakkeiden myyntiä.

Mutta se on tärkeä muistutus siitä, ettei koskaan ole hyvä idea myydä osakkeitasi paniikissa markkinoiden myrskyisän päivän vuoksi. Jos rahasi on sijoitettu hyvin menestyviin yrityksiin tai rahastoihin, ei ole mitään järkeä antaa markkinoiden epävakauden työntää sinut lyhytnäköisten päätösten ihottumaan.

Voi myös olla skenaario, jossa löydät sijoituksen, joka tuottaa sinulle parempia tuloksia. Kun inflaatio on 8 %, sinun pitäisi löytää sijoituksia, joiden tuotto on 8 %, jotta pysyt perässä. Jos harkitset sijoittamista toiseen omaisuuteen tai mahdollisesti palaamista yliopistoon laajentaaksesi taitojasi tänä epävarmuuden aikana, saatat hyötyä osakkeiden myymisestä.

Bottom line inflaatiosta ja sijoittamisesta

Inflaatio vaikuttaa jokaiseen yritykseen eri tavalla. Warren Buffetin legendaarinen sijoitusfilosofia on, että sinun tulee olla pelokas, kun muut ovat ahneita, ja ahne, kun muut ovat peloissaan. Tämä on helpommin sanottu kuin tehty, kukaan ei halua tiliensä arvon laskevan. Voit kuitenkin sijoittaa rahasi korkean inflaation ja markkinoiden epävakauden aikana.

Voit myös tehdä portfoliostasi suojaavamman kestämään epävarmoja aikoja. Katso Q.ain inflaatiosarja ja suojaa sijoituksesi arvon laskulta. Vielä parempi, voit aktivoida Salkun suojaus milloin tahansa suojataksesi voittosi ja vähentääksesi tappioitasi riippumatta siitä, mihin toimialoihin sijoitat.

Lataa Q.ai tänään päästäkseen tekoälypohjaisiin sijoitusstrategioihin. Kun talletat 100 dollaria, lisäämme tilillesi 100 dollaria.