Rahoittaa

Menestyvän digitaalisen pankin salaisuudet

05/12/2022
Bitcoin Ethereum -uutiset

Digitaalinen pankkiratkaisu on asiakkaan unelma. Digitaalinen pankki tarkoittaa pankkitoimintaa, johon ei liity fyysisissä konttoreissa käymistä, tapaamisten varaamista monimutkaisten tapahtumien hoitamiseen tai yleisiä palveluita, jotka tarjoavat selkeitä talousratkaisuja. Kuitenkin, jotta valkoisen merkin digitaalinen pankkialusta menestyy pitkällä aikavälillä, sen on täytettävä asiakkaiden kasvavat vaatimukset personoinnin, käytettävyyden ja innovaatioiden suhteen, jotta asiakasuskollisuus voidaan rakentaa.

Digitaalisen pankkitoiminnan lisääntynyt kilpailu edellyttää, että digitaaliset pankkialustojen priorisoivat joustavuutta ja luottamusta, mikä on kasvava ja lisääntynyt huoli rahoituspalvelualan kyberturvallisuuden puutteesta. lisääntyneiden hyökkäysten vuoksi. Nämä ovat parhaiten varjeltuja salaisuuksia menestyäkseen erittäin menestyväksi digitaalipankkiratkaisuksi.

Pakolliset ominaisuudet, joita tarvitset asiakaslähtöiseen digitaaliseen pankkiratkaisuun

Asiakaskokemuksella finanssipalvelualalla on suuri merkitys ja digitaalisen pankkitoiminnan osalta vielä enemmän, sillä se on suunniteltu poistamaan pankkitoimintaan käytettyä aikaa ja vaivaa.

White Label -uuspankin tulee hyödyntää teknologiaansa mahdollisimman hyvin varmistaakseen, että sen liiketoimintamalli ja strategia ovat sekä asiakasystävällisiä että mukavia. White-label-neobankin ytimeen tulee sisältyä edullinen rakenne, nopea tilien luominen asiakkaille ja muokattava käyttöliittymä, jota on helppo käyttää milloin tahansa. Lisäksi tällaisen digitaalisen pankkiratkaisun tulisi olla helposti saavutettavissa. Ottaen huomioon 15 % pankin käyttäjistä Neobankin, joka hoitaa suurimman osan liiketoiminnastaan ​​puhelimissaan, pitäisi tyydyttää asiakkaiden kasvava toive monenlaisista ominaisuuksista ja korkeasta yhteyksistä, jotka optimoivat mobiilipankkikokemuksen.

Lisäksi valkoisen digitaalisen pankkialustan pitäisi tarjota asiakkaille reaaliaikaista apua. Asiakkaat tarvitsevat välitöntä tukea, koska se on tärkeä ominaisuus brändiuskollisuuden rakentamisessa. Käyttämällä reaaliaikaisia ​​avustusmekanismeja, jotka hyödyntävät  tekoäly (AI  ) on toinen hyvä lähtökohta asiakaskokemuksen parantamiselle.

Henkilökohtaisten kokemusten tarjoaminen asiakkaille

Pankkikäyttäjät tarvitsevat henkilökohtaisia ​​palveluita tunteakseen, että olet aidosti katsomassa heidän taloudellista tulevaisuuttaan. He haluavat palveluja, jotka vastaavat parhaiten heidän tarpeitaan ja odottavat digitaalista pankkiratkaisua täydellisillä palveluilla, jotka tarjoavat heille erilaisia ​​valintoja. Olipa kyseessä monivaluuttatili, mahdollisuus valita sadoista maksuyhdyskäytävistä tai useista rahansiirtoratkaisuista, neopankkien tulisi tarjota vaihtoehtoja, jotka on räätälöity vastaamaan asiakkaiden pankkiasioissa oleviin kipupisteisiin.

Digitaalisen pankkiratkaisun tulisi hakea asiakaspalautetta joka käänteessä, jotta jokainen asiakaspolku ymmärretään paremmin, ja sitten käyttää oikeita työkaluja/teknologiaa räätälöidäkseen palveluita, joita asiakkaat tuntevat mukavasti käyttäessään. Asiakkaiden tarpeita ja mieltymyksiä parhaiten kuvaavan asiakasdatan hyödyntäminen antaa instituutioille mahdollisuuden taata tärkeämpiä palveluita. Huippulaatuinen digitaalinen pankkiratkaisu tarjoaa monikanavaisen kokemuksen ja houkuttelee käyttäjiä eri medioissa, kuten mobiili-/viestisovelluksissa ja sähköpostissa.

Tietoturvaongelmiin puuttuminen

Yksi suurimmista huolenaiheista, joita asiakkaat ilmaisevat pankkialalle koskien tietoturvaa. Asiakkaiden tulee tuntea olonsa turvalliseksi vaihtaessaan arkaluonteisia tietoja digitaalisen pankkiratkaisun kanssa, mikä parantaa suhteiden rakentamista palveluntarjoajien ja pankkiirien välillä.

Tutkimukset osoittavat, että 47 % Amerikkalaisista asiakkaista karkaa digitaalisia pankkeja turvallisuussyistä, vaikka näiden palvelujen kysyntä on edelleen suhteellisen korkea. Kun rakennat digitaalista pankkiratkaisua, sinun on suoritettava useita tarkistuksia varmistaaksesi, että ratkaisusi vastaa asiakkaiden odottamia turvallisuusstandardeja ja vaatimuksia. On olemassa erilaisia ​​testausmenetelmiä, joiden avulla voit luoda white-label-ratkaisun ennen käyttöönottoa korkean tason suojauksen tarjoamiseksi, mukaan lukien suojaus-, integraatio-, regressio- ja käyttäjien hyväksymistestaukset.

Turvallisuushaasteita uuspankeille Monet toimivat itsenäisesti luottaen kolmannen osapuolen tietoturvan tarjoajiin ja joilla ei ole resursseja palkata tietoturvaasiantuntijoita, jotka pystyvät toteuttamaan kattavia tietoturvaratkaisuja. Jotta white-label-neobank-ratkaisu kukoistaisi, on käytettävä enemmän aikaa ja painoarvoa kattavan tietoturvainfrastruktuurin luomiseen, joka helpottaa huoltoa. Palvelupolitiikan ja tiedonkeruumenetelmien läpinäkyvyys auttaa myös rakentamaan luottamusta asiakkaiden kanssa. Ja tarjoaa salasanattomia ratkaisuja, kuten biometrinen todennus lisää suojakerroksia tietoja syötettäessä, mikä tekee kokemuksesta vähemmän ongelmallisen.

Asiakasmatkan optimointi

Asiakaspolun ymmärtäminen onnistuneen white-label-neopankin aikana edellyttää keskittymistä  hankinta  , maksimoi asiakkaiden omaksumisen markkinoimalla useiden kanavien kautta, vakuuttaen asiakkaat siitä, että ratkaisuasi voidaan käyttää missä tahansa milloin tahansa. Kun asiakkaat ovat rekisteröityneet ratkaisuusi, sinun tulee seurata johdonmukaisesti varmistaaksesi sujuvan käyttöönottoprosessin ja varmistaaksesi, että he palaavat jatkuvasti käyttämään palveluitasi.

Varmista, että digitaalinen pankkiratkaisusi sopii parhaiten asiakkaiden yksilöllisiin mieltymyksiin ja mahdollistaa jatkuvan kommunikoinnin, jotta asiakkaat voivat antaa palautetta konversioprosenttien ja mahdollisten tulojen kasvattamiseksi.

Mahdollisuudet ovat rajattomat digitaalisille pankkiratkaisuille, kuten white-label-neopankeille, jotka lisäävät markkinoiden kilpailukykyä oikeita teknologioita ja tarjouksia hyödyntämällä. Mutta vain kaikkien ominaisuuksien räätälöiminen lukemattomiin ainutlaatuisiin käyttäjien tarpeisiin erottaa menestyneet digitaaliset pankkialustavat pysähtyneistä.

Digitaalinen pankkiratkaisu on asiakkaan unelma. Digitaalinen pankki tarkoittaa pankkitoimintaa, johon ei liity fyysisissä konttoreissa käymistä, tapaamisten varaamista monimutkaisten tapahtumien hoitamiseen tai yleisiä palveluita, jotka tarjoavat selkeitä talousratkaisuja. Kuitenkin, jotta valkoisen merkin digitaalinen pankkialusta menestyy pitkällä aikavälillä, sen on täytettävä asiakkaiden kasvavat vaatimukset personoinnin, käytettävyyden ja innovaatioiden suhteen, jotta asiakasuskollisuus voidaan rakentaa.

Digitaalisen pankkitoiminnan lisääntynyt kilpailu edellyttää, että digitaaliset pankkialustojen priorisoivat joustavuutta ja luottamusta, mikä on kasvava ja lisääntynyt huoli rahoituspalvelualan kyberturvallisuuden puutteesta. lisääntyneiden hyökkäysten vuoksi. Nämä ovat parhaiten varjeltuja salaisuuksia menestyäkseen erittäin menestyväksi digitaalipankkiratkaisuksi.

Pakolliset ominaisuudet, joita tarvitset asiakaslähtöiseen digitaaliseen pankkiratkaisuun

Asiakaskokemuksella finanssipalvelualalla on suuri merkitys ja digitaalisen pankkitoiminnan osalta vielä enemmän, sillä se on suunniteltu poistamaan pankkitoimintaan käytettyä aikaa ja vaivaa.

White Label -uuspankin tulee hyödyntää teknologiaansa mahdollisimman hyvin varmistaakseen, että sen liiketoimintamalli ja strategia ovat sekä asiakasystävällisiä että mukavia. White-label-neobankin ytimeen tulee sisältyä edullinen rakenne, nopea tilien luominen asiakkaille ja muokattava käyttöliittymä, jota on helppo käyttää milloin tahansa. Lisäksi tällaisen digitaalisen pankkiratkaisun tulisi olla helposti saavutettavissa. Ottaen huomioon 15 % pankin käyttäjistä Neobankin, joka hoitaa suurimman osan liiketoiminnastaan ​​puhelimissaan, pitäisi tyydyttää asiakkaiden kasvava toive monenlaisista ominaisuuksista ja korkeasta yhteyksistä, jotka optimoivat mobiilipankkikokemuksen.

Lisäksi valkoisen digitaalisen pankkialustan pitäisi tarjota asiakkaille reaaliaikaista apua. Asiakkaat tarvitsevat välitöntä tukea, koska se on tärkeä ominaisuus brändiuskollisuuden rakentamisessa. Käyttämällä reaaliaikaisia ​​avustusmekanismeja, jotka hyödyntävät  tekoäly (AI  ) on toinen hyvä lähtökohta asiakaskokemuksen parantamiselle.

Henkilökohtaisten kokemusten tarjoaminen asiakkaille

Pankkikäyttäjät tarvitsevat henkilökohtaisia ​​palveluita tunteakseen, että olet aidosti katsomassa heidän taloudellista tulevaisuuttaan. He haluavat palveluja, jotka vastaavat parhaiten heidän tarpeitaan ja odottavat digitaalista pankkiratkaisua täydellisillä palveluilla, jotka tarjoavat heille erilaisia ​​valintoja. Olipa kyseessä monivaluuttatili, mahdollisuus valita sadoista maksuyhdyskäytävistä tai useista rahansiirtoratkaisuista, neopankkien tulisi tarjota vaihtoehtoja, jotka on räätälöity vastaamaan asiakkaiden pankkiasioissa oleviin kipupisteisiin.

Digitaalisen pankkiratkaisun tulisi hakea asiakaspalautetta joka käänteessä, jotta jokainen asiakaspolku ymmärretään paremmin, ja sitten käyttää oikeita työkaluja/teknologiaa räätälöidäkseen palveluita, joita asiakkaat tuntevat mukavasti käyttäessään. Asiakkaiden tarpeita ja mieltymyksiä parhaiten kuvaavan asiakasdatan hyödyntäminen antaa instituutioille mahdollisuuden taata tärkeämpiä palveluita. Huippulaatuinen digitaalinen pankkiratkaisu tarjoaa monikanavaisen kokemuksen ja houkuttelee käyttäjiä eri medioissa, kuten mobiili-/viestisovelluksissa ja sähköpostissa.

Tietoturvaongelmiin puuttuminen

Yksi suurimmista huolenaiheista, joita asiakkaat ilmaisevat pankkialalle koskien tietoturvaa. Asiakkaiden tulee tuntea olonsa turvalliseksi vaihtaessaan arkaluonteisia tietoja digitaalisen pankkiratkaisun kanssa, mikä parantaa suhteiden rakentamista palveluntarjoajien ja pankkiirien välillä.

Tutkimukset osoittavat, että 47 % Amerikkalaisista asiakkaista karkaa digitaalisia pankkeja turvallisuussyistä, vaikka näiden palvelujen kysyntä on edelleen suhteellisen korkea. Kun rakennat digitaalista pankkiratkaisua, sinun on suoritettava useita tarkistuksia varmistaaksesi, että ratkaisusi vastaa asiakkaiden odottamia turvallisuusstandardeja ja vaatimuksia. On olemassa erilaisia ​​testausmenetelmiä, joiden avulla voit luoda white-label-ratkaisun ennen käyttöönottoa korkean tason suojauksen tarjoamiseksi, mukaan lukien suojaus-, integraatio-, regressio- ja käyttäjien hyväksymistestaukset.

Turvallisuushaasteita uuspankeille Monet toimivat itsenäisesti luottaen kolmannen osapuolen tietoturvan tarjoajiin ja joilla ei ole resursseja palkata tietoturvaasiantuntijoita, jotka pystyvät toteuttamaan kattavia tietoturvaratkaisuja. Jotta white-label-neobank-ratkaisu kukoistaisi, on käytettävä enemmän aikaa ja painoarvoa kattavan tietoturvainfrastruktuurin luomiseen, joka helpottaa huoltoa. Palvelupolitiikan ja tiedonkeruumenetelmien läpinäkyvyys auttaa myös rakentamaan luottamusta asiakkaiden kanssa. Ja tarjoaa salasanattomia ratkaisuja, kuten biometrinen todennus lisää suojakerroksia tietoja syötettäessä, mikä tekee kokemuksesta vähemmän ongelmallisen.

Asiakasmatkan optimointi

Asiakaspolun ymmärtäminen onnistuneen white-label-neopankin aikana edellyttää keskittymistä  hankinta  , maksimoi asiakkaiden omaksumisen markkinoimalla useiden kanavien kautta, vakuuttaen asiakkaat siitä, että ratkaisuasi voidaan käyttää missä tahansa milloin tahansa. Kun asiakkaat ovat rekisteröityneet ratkaisuusi, sinun tulee seurata johdonmukaisesti varmistaaksesi sujuvan käyttöönottoprosessin ja varmistaaksesi, että he palaavat jatkuvasti käyttämään palveluitasi.

Varmista, että digitaalinen pankkiratkaisusi sopii parhaiten asiakkaiden yksilöllisiin mieltymyksiin ja mahdollistaa jatkuvan kommunikoinnin, jotta asiakkaat voivat antaa palautetta konversioprosenttien ja mahdollisten tulojen kasvattamiseksi.

Mahdollisuudet ovat rajattomat digitaalisille pankkiratkaisuille, kuten white-label-neopankeille, jotka lisäävät markkinoiden kilpailukykyä oikeita teknologioita ja tarjouksia hyödyntämällä. Mutta vain kaikkien ominaisuuksien räätälöiminen lukemattomiin ainutlaatuisiin käyttäjien tarpeisiin erottaa menestyneet digitaaliset pankkialustavat pysähtyneistä.

Lähde: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/