Kärkilinja
Charles Schwab maksaa lähes 200 miljoonaa dollaria sen jälkeen, kun Securities and Exchange Commission -tutkinta havaitsi, että sen "robo-neuvontapalvelut" neuvoivat asiakkaita sijoittamaan alioptimaalisesti eivätkä varoittaneet asiakkaita riittävästi piilokuluista, SEC. ilmoitti Maanantai.
Charles Schwab maksaa lähes 200 miljoonaa dollaria SEC-tutkimuksen jälkeen sen robo-neuvontapalveluista.
Getty Images
Key Facts
SEC sanoi kolme Schwabin sijoitustytäryritystä käyttämällä yhtiön Schwab Intelligent Portfolios -robo-neuvojaa kohdistaivat asiakkaiden varat käteissijoituksiin tavalla, jonka yhtiö tiesi "ansaitsevan asiakkaat vähemmän rahaa, vaikka ottaisivat saman riskin" maaliskuun 2015 ja marraskuun välisenä aikana. 2018
Schwab puolestaan otti ylimääräisen käteisen ja teki ylimääräistä voittoa lainaamalla sen tytäryhtiöpankkinsa kautta, SEC väitti.
Schwab "ei myönnä eikä kiistä syytöksiä", yhtiö sanoi selvitys Maanantai puolustaa robo-advisor-tuotteitaan.
Yhtiö maksaa vahinkoa kärsineille asiakkaille 186.5 miljoonaa dollaria – 135 miljoonaa dollaria siviilisakkoja ja 52 miljoonan dollarin korkomaksuja.
Kriittinen tarjous
"Schwabin käytös oli törkeää, ja tämänpäiväinen toiminta lähettää selkeän viestin neuvonantajille, että heidän on kerrottava asiakkailleen avoimesti piilomaksuista ja siitä, kuinka tällaiset maksut vaikuttavat asiakkaiden tuottoon", SEC:n täytäntöönpanoosaston johtaja Gurbir Grewal sanoi. selvitys.
Tangentti
Schwabin osakkeet putosivat 2.7 % maanantain kaupankäynnissä läheisesti laajemman markkinoiden myynnin jälkeen, eikä maksu todennäköisesti vaikuttanut siihen, koska yritys raportoitu lähes 200 miljoonan dollarin veloitus vuoden 2021 toisella neljänneksellä liittyen SEC:n tutkimukseen.
Big Number
33.6 miljoonaa. Näin monta aktiivista välitystiliä Charles Schwab hallinnoi vuoden 2022 ensimmäisen vuosineljänneksen lopussa, yhtiön viimeisimmän SEC:n mukaan. viilaus huhtikuussa, ja asiakkaiden varat olivat yhteensä 7.86 biljoonaa dollaria.
Kirjallisuutta
Schwabin 200 miljoonan dollarin maksu valvoo Robo-neuvontaa (Bloomberg)
Lähde: https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2022/06/13/schwab-will-pay-187-million-to-settle-claims-it-misled-clients/