Charles Schwab lanseeraa oman suoran indeksointiratkaisun, joka on yksi – ellei ensimmäinen – suunniteltu laajemmalle yleisölle varakkaiden henkilöiden ja instituutioiden lisäksi. Schwab Personalised Indexing -liiketoiminnan pitäisi olla toiminnassa huhtikuun loppuun mennessä, ja se on suunnattu taloudellisille neuvonantajille ja yksityissijoittajille, yhtiö sanoi lehdistötiedotteessa.
Osana laajemmalle yleisölle suunniteltua palvelujen vähimmäistili on 100,000 250,000 dollaria, ja lehdistötiedotteessa todetaan, että useimmat suorat indeksointitarjoukset vaativat vähintään 0.40 0.03 dollaria. Hinnoittelu alkaa XNUMX %:sta, mikä on huomattavasti korkeampi kuin laajan markkinoiden veloittama XNUMX %. Vanguardin osakemarkkinoiden ETF (VTI). VTI on kuitenkin suunnilleen niin tavallista vaniljaa kuin sijoittaja voi saada, eikä siinä luonnollisestikaan ole veronhallinta- tai räätälöintiominaisuuksia.
Neljäkymmentä peruspistettä on keskihintainen ETF:lle, ja vaikka se on kallis tavalliselle vaniljarahastolle, se on täysin kohtuullinen älykkäälle beta-strategialle tai jopa teemarahastolle.
"[Kiitos] teknologiainnovaatioiden ja alan kehityksen, kuten Schwabin palkkiottoman online-kaupankäynnin, ansiosta pystymme vähentämään suoran indeksoinnin esteitä useammalle sijoittajalle ja heitä palveleville neuvonantajille", sanoi Charles Schwab Corp.:n presidentti Rick Wurster. .
Suora indeksointi on kiinnittänyt huomiota mukauttamismahdollisuuksiensa ja mahdollisten verohallinnon etujensa ansiosta. Ja tekniikan kehittyessä sitä on pystytty tarjoamaan yhä halvemmalla.
"Henkilökohtainen indeksointi määrittelee yhä enemmän, mitä sijoittajat haluavat. Tutkimuksemme osoittaa, että kolmasosa asiakkaistamme on kiinnostunut suorasta indeksoinnista", sanoi Schwabin tuotehallintajohtaja Divya Krishnan.
Suoralla indeksointisalkulla asiakas omistaa yksittäiset arvopaperit henkilökohtaisessa indeksissään sijoitusrahaston tai ETF:n sijaan. Schwab-malli hyödyntää yrityksen provisiovapaata verkkokauppaa ja sen sisäistä optimointiprosessia, joka sisältää päivittäisen seurannan ja verotappioiden keräämisen teknologian sijoitusammattilaisten johdolla. Lehdistötiedotteen mukaan räätälöidyt strategiat toimitetaan asiakkaille erikseen hallinnoitujen tilien kautta.
Schwab Personalised Indexingin käyttämä prosessi optimoi asiakkaan salkun ottamalla huomioon muun muassa hänen nykyiset omistusosuutensa ja realisoitumaton veroprofiili sekä verot, riskit ja seurantavirheet.
Asiakkaat voivat valita kolmesta perusindeksistä, jotka voidaan mukauttaa heidän tarpeisiinsa: Schwab 1000 -indeksi, joka on hyvin samanlainen kuin Russell 1000 -indeksi; S&P SmallCap 600 -indeksi; ja MSCI KLD 400 Social Index, yksi alkuperäisistä ESG-vertailuarvoista, lehdistötiedotteessa sanotaan.
Yritys sanoo lisäävänsä uusia ominaisuuksia ja strategioita seuraavien 12–18 kuukauden aikana.
Ota yhteyttä Heather Belliin osoitteessa [sähköposti suojattu]
Suositellut tarinat
Permalink | © Tekijänoikeus 2022 ETF.com. Kaikki oikeudet pidätetään
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/schwab-brings-direct-indexing-average-204500782.html