Taantuman kestävät tuotteet portfoliosi viimeistelyyn

Avaimet

• As taantuman pelkoja nousevat ja korot nousevat, sijoittajat ovat yhä enemmän huolissaan siitä, kuinka taantuma voi iskeä heidän salkkuihinsa
• Yksi pahimmista toimista, joita sijoittajat voivat tehdä taantuman aikana, on salkkusi turvaaminen
• Harkitse sen sijaan taantuman kestäviä tuotteita portfoliosi piristämiseksi – ja jopa saa kiinni noususta talouden elpyessä

Tähän mennessä olet todennäköisesti kyllästynyt kuulemaan tulevaisuudesta lama. (Et varmasti olisi yksin.) Silti on tärkeää valmistautua emotionaalisesti ja taloudellisesti tähän mahdollisuuteen. Loppujen lopuksi yksi pahimmista toimista, joita sijoittajat voivat tehdä, on antaa taantuman saada heidät yllättäen ja pelastaa salkkunsa vastauksena.

Onneksi voit kiertää tämän riskin tarkistamalla salkkusi ajoissa ja ymmärtämällä, mitä riskeeraat taantuman aikana. Mieti sitten, ovatko nämä taantuman kestävä tuotteet voivat auttaa estämään taantuman pahimman osan – tai jopa vahvistamaan voittojasi toisella puolella.

Lyhyt sana taantuman kestävistä tuotteista

Taantumat voivat olla haitallisia talouksille (ja salkkullesi) laajan alaspäin suuntautuvan kierteen vuoksi.

Kun kuluttajat kuluttavat vähemmän rahaa, yritykset myyvät vähemmän tuotteita ja palveluita. Vastauksena yritykset usein irtisanovat työntekijöitä tai leikkaavat palkkoja ja etuja, mikä lisää työttömyyttä ja vähentää menoja.

Kun voittomarginaalit ja taloudelliset näkymät väistämättä heikkenevät, markkinat horjuvat, mikä johtaa salkkujen deflatoitumiseen ja investointipotentiaalin heikkenemiseen.

Mutta jokainen sijoitus ei kärsi samalla tavalla taantuman aikana. Taantuman kestävät tuotteet, kuten tietyt osakkeet, joukkovelkakirjat ja käteissijoitukset, voivat kokea vähemmän tappioita tai jopa voittoja, kun talous romahtaa.

Muista, että ei liiketoiminta tai investointi on todellakin lama-todiste, koska voitoista ei ole koskaan takeita. Monet ovat kuitenkin taantuman kestäviä, koska ne eivät välttämättä kärsi yhtä vakavasti kuin muut yritykset tai investoinnit, kun talous heikkenee. Usein näitä kutsutaan "puolustussijoituksiksi", koska ne kestävät paremmin talouden laskua.

Lisäksi monet sijoitukset, jotka kamppailevat varhain, voivat nostaa nousuaan talouden elpyessä. Vaikka nämä eivät suojaa jatkuvalta taantumalta, voit silti saada pääomaa lisäämällä nämä sijoitukset pitkän aikavälin strategiaasi alennuksella.

Muista: tasapainon säilyttäminen riskin ja tuoton välillä on aina tärkeää. Mutta kun on kyse taantumasta, kyse ei ole vain asemastasi in. Kyse on myös siitä, mihin sijoitat aikana lama.

Katsotaanpa kuitenkin taantuman kestäviä tuotteita harkittavaksi ennen mahdollista talouden taantumaa. (Ja muutama katsottava, kun se on jo alkanut.)

Osakkeet

On houkuttelevaa paeta osakkeita ja säilyttää varallisuutta taantuman sattuessa – mutta se ei ehkä ole viisain tekosi. Silloinkin kun talous tärisee, ns.lamankestävät osakkeet” todennäköisesti tuottavat edelleen tuottoa. Toiset saattavat menettää arvoaan nyt, mutta jos hyppäät alakertaan, voit ajaa toipumisen toisella puolella.

Osinkoja maksavat osakkeet

Laatu osinkoa maksavat osakkeet voi tarjota ylimääräistä passiivista tuloa hyvinä ja huonoina aikoina. Mutta kun taantuma iskee, voit etsiä nimenomaan osinkoaristokraatteja ja osinkokuninkaita – yrityksiä, jotka ovat maksaneet osinkoja johdonmukaisesti vuosikymmeniä.

Sen lisäksi, että he jatkavat maksamista todennäköisemmin taantuman aikana, he voivat nähdä vähemmän tai pienempiä hintavaihteluja kuin esimerkiksi kasvuosakkeet. Tämä lisätty vakaus voi tasoittaa lyhyen aikavälin salkun volatiliteettia ja vahvistaa samalla taantuman aikakauden tulojasi.

Kuluttajatarvikkeet ja puolustusvarastot

Puolustus- ja kuluttajaosakkeet voivat eristää salkkuasi entisestään vaikeilla markkinoilla. Löydät nämä osakkeet toimialoilla, joihin kuluttajat luottavat suoraan tai epäsuorasti taloudellisista vastatuulesta huolimatta, kuten:

• Päivittäistavarat (elintarvikkeita, taloustavarat, varastoketjut jne.)
• Syylliset nautinnot kuten alkoholi ja tupakka
• Toimitus ja kuljetus
• Apuohjelmat kuten sähkö ja vesi
• Terveydenhuolto, mukaan lukien apteekit, lääkkeet ja terveydenhuollon tarjoajat
• Vakuutukset, mukaan lukien koti-, auto- ja sairausvakuutus

Vaikka monet näistä toimialoista näkevät harvoin massiivisia kasvupyrähdyksiä, niiden olennaisuus ja yleisyys tekevät niistä korvaamattomia suojauksia taantumien aikana.

Sykliset varastot

Sykliset varastot laskevat liikkeeseen yritykset, joiden tulos riippuu suhdannevaihteluista. (Ajattele autoja, tarpeettomia taloustavaroita, kuten huonekaluja ja kodinkoneita, ravintoloita ja tiettyjä materiaalien tuottajia ja valmistajia.)

Monet näistä osakkeista kärsivät eniten talouden supistuessa. Mutta kun talous avautuu uudelleen, he voivat nauttia suuremmista voitoista, kun menot kasvavat ja voitot palaavat.

Toisin sanoen: et ehkä halua sijoittaa suhdanneosakkeisiin taantuman alkaessa. Silti voit hyödyntää niiden huonoa omaisuutta ostamalla alennuksella taantuman puolivälissä. Sitten kun talous elpyy, voit ajaa nousun toiselle puolelle.

Osakerahastot

Jos et halua valita omia osakkeitasi, esimerkiksi osakerahastot ETF ja yhteiset varat tarjota helpompi vaihtoehto. Nämä omaisuuserät tarjoavat välitöntä hajauttamista ja saattavat nähdä vähemmän volatiliteettia kuin keskittyneemmät salkut epävarmilla markkinoilla. Lisäksi sinun ei tarvitse käyttää paljon aikaa salkkusi hallintaan, kun vedet muuttuvat kovaksi.

Indeksirahastot ovat suosittu osakerahasto kaikissa talousolosuhteissa. Nämä rahastot seuraavat passiivisesti tiettyjä indeksejä - kuten S&P 500 -indeksiä, jotta ne vastaavat markkinoiden tuottoa.

Voit myös sijoittaa toimialakohtaisiin rahastoihin, jotka tarjoavat hajautettua sijoitusta tietyllä markkinaraolla. On olemassa myös monia tavoitepohjaisia ​​rahastoja, jotka auttavat sijoittajia saavuttamaan tiettyjä voittoja, inflaatiota vastaan tai nauttia laajasta ESG-altistus.

Joukkovelkakirjalainat

Jotkut sijoittajat harkitsevat joukkovelkakirjalainat suhteellisen turvallisia sijoituksia taloudellisen epävakauden aikana. Yleensä ne tarjoavat taattuja korkomaksuja säännöllisellä aikataululla eräpäivään asti, mikä voi tarjota pelastusköyden taantuman aikana. (Erityisesti valtion joukkovelkakirjat, joita tukevat USA:n hallitus yritysten sijaan.)

Voit myös valita useista maturiteeteista tai jopa valita maksavia joukkovelkakirjoja korot kiinnitetty inflaatio (TIPS) lisäsuojaa varten.

Ja vaikka joukkovelkakirjat ovat iskeneet tänä vuonna korkojen noustessa, se ei ehkä ole huono asia ennen mahdollista taantumaa. Joukkovelkakirjojen alhaisemmat hinnat merkitsevät nyt mahdollisuutta ostaa alennuksella tuleviin hintoihin verrattuna.

Rahat ja pankkisaamiset

Käteinen on tärkeä osa useimmissa lyhyen aikavälin sijoitusstrategiat suunniteltu suojaamaan ja kasvattamaan rahaa, jota tarvitset alle 5 vuoden kuluttua. Vaikka jopa korkeatuottoiset tilit tyypillisesti menettävät jalansijaa inflaatiolle, nykyinen korkea korkoympäristö voi osoittautua erityisen hedelmälliseksi mahdollisessa taantumassa.

Korkean tuoton säästötilit

Kuten nimi osoittaa, korkeatuottoiset säästötilit maksavat yleensä korkeampia korkoja kuin tavalliset säästötilit. He tarjoavat myös FDIC suojaus, joka kirjaimellisesti vakuuttaa kätesi pahimmille skenaarioille. Korkojen noustessa ne voivat osoittautua todelliseksi turvasatamaan talouden taantuman varalta.

Sijoitustodistukset

Talletustodistukset tai CD-levyt maksavat myös keskimääräistä korkeampia korkoja ja tarjoavat FDIC-vakuutuksen. Mutta ne eroavat säästötileistä muutamalla tärkeällä tavalla.

Aluksi CD-levyt lukitsevat rahasi tietyksi ajaksi, joka vaihtelee muutamasta kuukaudesta yli kymmeneen vuoteen. Jos yrität nostaa varojasi ennenaikaisesti, saatat saada sakon.

Lisäksi useimmat CD-levyt maksavat taatun koron eräpäivään asti. Tämä tarkoittaa, että jos lukitset korkean koron nyt, rahastosi jatkavat kasvuaan tällä korolla, vaikka markkinakorot laskevat myöhemmin.

Jos et tarvitse käteistäsi heti, CD-levyt ovat loistava paikka tallettaa varoja taantuman tai korkeatasoisissa ympäristöissä. Voit jopa "tikkaat" CD-levyjäsi lukitaksesi lyhyemmän aikavälin laina-ajat jatkuvasti, kunnes olet valmis nostamaan.

Rahamarkkinatilit

Rahamarkkinatilit maksavat yleensä korkeampia korkoja kuin perinteiset säästötilit, mutta tarjoavat samalla samanlaisia ​​shekkien kirjoittamiskykyjä kuin sekkitileille. Ne tarjoavat myös FDIC-vakuutuksen varojen suojaamiseksi, vaikka ne voivat asettaa nosto- tai saldovaatimuksia. Niiden lisääntynyt turvallisuusprofiili tekee niistä ihanteellisen taantuman kestävän tuotteen lyhytaikaisille tai riskejä vältteleville sijoittajille.

Sinä itse

Kaikessa tässä on tärkeää, ettet aliarvioi itseäsi lamankestävänä tuotteena. Vaikka menettäisit työpaikkasi tai näet työtuntejasi lyhennetyssä, voit investoida itseesi hankkimalla uutta tietoa saadaksesi paremman työpaikan tai tutustuaksesi uuteen toimialaan. Voit harkita työn sponsoroimia työpajoja, verkkokoulutuskursseja tai jopa uuden taidon, kuten koodauksen tai maalaamisen, opettamista.

Mutta urallesi sijoittamisen ei tarvitse olla rajasi. Saatat yrittää maksaa velkasi aggressiivisesti ennen mahdollista taantumaa, varsinkin kun horisontissa on korkeampia korkoja. Mitä vähemmän rahaa joudut laittamaan laskuihin tulevaisuudessa, sitä paremmasta turvallisuudesta nautit kriisin aikana.

Kuka tarvitsee lamankestäviä tuotteita, kun sinulla on tekoäly?

Vaikka tietäisitkin mitä etsit, parhaiden taantuman kestävien tuotteiden valitseminen vaatii paljon tutkimusta ja energiaa. Onneksi on muitakin vaihtoehtoja – nimittäin tekoälyn voiman valjastaminen raskaiden nostojen suorittamiseen puolestasi.

Täällä Q.ai:lla juuri sitä tarjoamme.

Aloitamme sinut valitsemallasi asiantuntevasti kuratoiduilla sijoitussarjoilla, joista jokainen on suunniteltu tietyn tavoitteen saavuttamiseksi. (Perustussarjat? Tarkistaa. Emerging Tech? Tajusit sen. Suojaa inflaatiota vastaan? Asia selvä.)

Sieltä tekoälymme ottaa johdon pitääksesi sinun omaisuuden allokointi ja riskinsietokyky täysin tasapainossa. Mielenrauhan lisäämiseksi voit jopa kytkeä päälle Salkun suojaus suojataksesi voittosi ja minimoidaksesi menetyksen riskin.

Ei, emme voi luvata, että mikään näistä on lamankestävää – eikä kukaan muukaan voi. Voimme tarjota mahdollisuuden antaa asiantuntevan tekoälyn ylläpitää portfoliotasi ja vastata (tai jopa ennakoida) markkinoiden liikkeitä auttaaksesi sinua rakentamaan suurempaa pitkän aikavälin vaurautta.

Taantuma tai ei, se on voimakas asia.

Lataa Q.ai tänään päästäkseen tekoälypohjaisiin sijoitusstrategioihin.

Avainsana: Taantuman kestävät tuotteet