Näiden sijoittajien joukot ovat valmiina nopeaan kasvuun tulevalla vuosikymmenellä

McKinsey & Companyn uuden raportin mukaan USA:n varainhoitoteollisuus on valmis kasvamaan noin 5 % vuodessa seuraavien viiden vuoden aikana, kun taas tietyt sijoittajajoukot näkevät suurimman kasvun.

Erityisesti kolme sijoittajien alaryhmää osoittavat merkkejä "merkittävästä ja kestävästä kasvusta", raportissa todettiin.

Tämä sisältää naiset, uudet sijoittajat, jotka avasivat välitystilit ensimmäistä kertaa Covid-19-pandemian aikana, sekä varakkaat hybridisijoittajat, jotka työskentelevät sekä perinteisten taloudellisten neuvonantajien että itseohjautuvien tilien kanssa.

Lisää Personal Financeista:
Nämä huijaukset voivat maksaa sinulle tällä verokaudella
Tässä on 4 tapaa leikata ruokalaskuasi
Inflaatio heikensi palkkoja 1.7 prosenttia viime vuonna

Tämä tarkoittaa sitä, että vuosi 2021 oli vaihteleva vuosi Yhdysvaltain varainhoitoalalle kaiken kaikkiaan, sillä asiakasvarallisuus oli ennätyskorkea, 38 biljoonaa dollaria, mutta hitain kahden vuoden liikevaihdon kasvu sitten vuoden 2010, 1 %.

"Vaikka sanoisimme, että ala on ollut kestävä, sanoisimme myös, että se ei ole vahingoittunut", sanoi Jill Zucker, McKinseyn vanhempi kumppani ja yksi raportin tekijöistä.

"Todellakin, varainhoitajien viesti on, että tämä ei todellakaan ole hetki olla omahyväinen", hän sanoi.

Naiset hallitsevat jo noin 33 prosenttia sijoitettavista varoista – eli 12 biljoonaa dollaria – Yhdysvalloissa

Ja sen odotetaan lisääntyvän seuraavan vuosikymmenen aikana, ja suurten ikäluokkien miesten odotetaan kuolevan ja jättävän rahaa naispuolisille puolisoille, jotka ovat usein nuorempia ja joiden elinajanodote on pidempi.

Vuoteen 2030 mennessä amerikkalaisten naisten odotetaan hallitsevan suurta osaa suurten ikäluokkien omistamista 30 biljoonan dollarin sijoitusomaisuudesta.

Nuoremmat varakkaat naiset ovat myös valmiita kasvuun, kun he ovat yhä enemmän kiinnostuneita taloudestaan. Noin 30 % enemmän naimisissa olevia naisia ​​tekee taloudellisia ja investointipäätöksiä verrattuna viisi vuotta sitten, McKinsey totesi.

Vaikka naisilla on taipumus puuttua luottamusta investointipäätöksiin, heiltä ei puutu osaamista, Zucker huomautti.

Talousneuvojien on tärkeää ennakoida erilaiset tarpeet, kuten perheen hyvinvoinnin korostaminen sijoitustoiminnan kannattavuuden edelle.

"Naiset etsivät jotain hieman erilaista kuin suhteensa varainhoitolaitokseensa", Zucker sanoi.

Yli 25 miljoonaa uutta suoraa välitystiliä on avattu vuoden 2020 alusta. Monet näistä uusista tileistä ovat ensisijoittajien omistuksessa, koska amerikkalaiset pystyivät säästämään enemmän rahaa pandemian aikana.

Käyttöönottoa on vauhdittanut rahoitusalan kehitys, mukaan lukien online-välityspalkkioiden poistaminen ja lisääntynyt pääsy murto-osakkeisiin.

Pandemian vallitseva nopea kasvu ei ehkä ole tullut jäädäkseen. Mutta McKinseyn mukaan kasvu kiihtyy seuraavien 10 vuoden aikana, mikä johtuu osittain näiden sitoutuneiden sijoittajien alhaisesta mediaani-iästä 35 vuotta.

Varakkaammat sijoittajat työskentelevät sekä perinteisten rahoitusneuvojien että itseohjautuvien tilien kanssa.

Vuonna 2021 kolmasosa vauraista kotitalouksista – joissa on yli 250,000 2 dollaria ja alle 9 miljoonaa dollaria sijoitettavaa omaisuutta – katsottiin hybrideiksi. McKinseyn mukaan tämä merkitsee XNUMX prosenttiyksikön kasvua kolmessa vuodessa.

McKinseyn mukaan kasvu johtuu inhimillisen neuvonnan halusta sekä suoran sijoittamisen edullisuudesta ja helppoudesta.

"Meillä on vain kokeiluhalu, jonka olemme nähneet muilla ihmisten elämän osa-alueilla koko pandemian ajan, jota emme nähneet varallisuudenhoidossa historiallisesti", Zucker sanoi.

Varainhoitajat, jotka tarjoavat sekä suoria välitys- että neuvonantajia, ovat parhaiten valmiita hyötymään tästä trendistä, tutkimus totesi.

Pandemialla voi olla pysyviä vaikutuksia siihen, kuinka varakkaat sijoittajat päättävät saada varainhoitoneuvojaan, sillä vain 15 prosenttia odottaa palaavansa henkilökohtaiseen tai konttorivierailuun. Noin 40 % varakkaista sijoittajista, joilla on yli 2 miljoonaa dollaria sijoitettavaa omaisuutta, sanoi, että he pitävät puhelin- tai videoneuvotteluja varainhoitokokouksissa.

Myös pankki- ja sijoitustiliensä yhdistämisestä kiinnostuneiden varakkaiden ja nuorempien kotitalouksien osuus on kasvanut. McKinseyn mukaan noin 53 prosenttia alle 45-vuotiaista ja 30 prosenttia niistä, joilla on 5–10 miljoonaa dollaria sijoitettavaa omaisuutta, ilmoitti haluavansa lujittaa näitä suhteita.

Tutkimus totesi, että nämä mieltymykset voivat johtua alhaisesta hallinnointipalkkiosta, mahdollisuudesta saada korkeita talletusten tuottoa ja helppokäyttöisyyttä erilaisten tilien välillä.

Vaihtoehtoiset varat – kuten pääomasijoitukset, yksityiset velat, kiinteistöt, infrastruktuuri ja luonnonvarat – näkyvät useammin yksittäisissä salkuissa. McKinseyn mukaan noin 35 % 25–44-vuotiaista sijoittajista osoittaa näiden omaisuuserien lisääntynyttä kysyntää.

Lisäksi sijoittajat ovat myös siirtymässä enemmän digitaaliseen omaisuuteen, mukaan lukien kryptovaluutat, tokenoidut osakkeet, joukkovelkakirjalainat, vakaat kolikot, taide ja keräilykohteet. Sijoittajat lisäävät näitä varoja useista syistä, mukaan lukien mahdollisuus altistua uudelle teknologialle, suojautua inflaatiolta, kokeilla tai spekuloida.