OCC vaatii Anchorage Digitalin AML-siivousohjelman

Yhdysvaltain kansallinen pankkien sääntelyviranomainen ei ole tyytyväinen Anchorage Digitalin KYC-ohjelmaan.

21. huhtikuuta Office of the Controller of the Currency (OCC) julkaisi suostumusmääräyksen, jossa viitattiin siihen, mitä se kutsui Anchorage Digitalin KYC:n ja rahanpesun vastaisten määräysten löyhäksi noudattamiseksi. Määräys edellyttää, että Anchorage lopettaa nämä käytännöt ja luopuvan niistä ja sen sijaan käynnistää uudistuksen ja useita uusia työntekijöitä. 

"OCC noudattaa kaikkia kansallisesti perustettuja pankkeja samojen korkeiden standardien mukaisesti riippumatta siitä, harjoittavatko ne perinteistä tai uutta toimintaa", valuutan virkaatekevä valvoja Michael J. Hsu sanoi. "Jos instituutiot epäonnistuvat, ryhdymme toimiin ja pidämme niitä vastuullisina varmistaaksemme, että liittovaltion lakeja ja määräyksiä noudatetaan."

Määräys edellyttää, että Anchorage nimittää pankkisalaisuusvirkailijan, joka johtaa pankkisalaisuuslain noudattamista, joka on AML- ja KYC-ohjelmien selkäranka Yhdysvalloissa. Se myös valtuuttaa perustamaan vähintään kolmen jäsenen vaatimustenmukaisuuskomitean ja arvioimaan olemassa olevat korkean riskin asiakkaat. 

Hanki päivittäinen kryptokatsaus

Toimitetaan päivittäin, suoraan postilaatikkoosi.

Suostumusmääräys tarkoittaa yleensä sitä, että molemmat osapuolet – tässä tapauksessa OCC ja Anchorage Digital – ovat päässeet sopimukseen eteenpäintoimista. Määräyksen mukaan Anchorage "on aloittanut korjaavat toimet ja on sitoutunut ryhtymään kaikkiin tarvittaviin ja asianmukaisiin toimiin OCC:n havaitsemien puutteiden korjaamiseksi".

The Blockille jakamassaan lausunnossa Anchorage sanoi: "OCC:n äskettäin jakamat havainnot heijastavat parannuskohteita, jotka OCC tunnisti vuonna 2021 valvontakyvyssään."

Anchorage on toiminut OCC:n ehdollisen kansallisen pankin peruskirjan mukaisesti tammikuun alusta lähtien, ja sen on antanut Brian Brooks, joka toimi tuolloin valuutan valvojana. Peruskirjan luonne tarkoittaa, että Anchorage toimii eräänlaisena koeajalla. Sen jälkeen kun Michael Hsu otti tehtävän, OCC ei ole antanut enempää tällaisia ​​peruskirjoja. 

Päivitys: 4 21:2022 EST: Tämä artikkeli on päivitetty sisältämään Anchorage Digitalin kommentit, jotka saatiin ensimmäisen julkaisun jälkeen, sekä täsmentämään, että OCC on antanut suostumusmääräyksen lopettamismääräyksen sijaan.