Nyt voisi olla paras aika jäädä eläkkeelle kuukausittaisilla osinkoilla

Kaikesta tuhosta ja synkyydestä huolimatta, ei ole koskaan ollut parempaa aikaa jäädä eläkkeelle.

Tiedän, että se kuulostaa absurdilta, mutta se on totta, varsinkin jos aiot jäädä eläkkeelle yksinomaan osingoilla. Vuoden 2022 romahdus murskaa osakekursseja – ja nostaa osinkotuottoja – on parasta aikaa hankkia suuria voittoja halvalla!

Mutta siniset pelimerkit, joita kaikki ostavat, ovat emme vastaus. Koska jopa myynnin jälkeen S&P 500 -osakkeen keskituotto on noussut … 1.6 prosenttiin.

Se ei mitenkään leikkaa sitä, eivätkä valtiovarainministeriötkään leikkaa sitä. Kun ostat 10 vuoden nykyisellä 3.8 prosentin tuotolla, saat vain 19 500 dollaria vuodessa osinkona XNUMX XNUMX dollarin köyhyystason tuloistasi.

Siksi tarvitsemme todellinen tuotot, ei "teeskentelymaksut", joihin useimmat ihmiset tyytyvät.

Tässä on minun 500 1 dollarin eläkestrategiani. Tämän lähestymistavan kauneus on, että se on skaalautuva. Onko sinulla miljoona dollaria? Ei hätää: 5,000 10,000 dollarisi kuukaudessa hyppää XNUMX XNUMX dollariin. Ja se jatkuu.

"Salaisuus" tässä on yksinkertainen: ohita blue-chip misers ja mene mukaan suljetut rahastot (CEF), joiden tuotot ovat korkeammat kuin mistä tahansa muualta. Napautamme alla kolmen CEF:n "minisalkkua", joka täyttää 500 XNUMX dollarin eläkelupauksen.

Lisäksi CEF:t – mukaan lukien kolme alla olevat – pitävät osakkeita, jotka todennäköisesti jo omistat, joten sinun ei tarvitse edes vaihtaa sijoituksia saadaksesi nämä suuret voitot!

Harvinainen CEF-myynti, kiitos keskuspankille

Olen kirjoittanut CEF-rahastoista lähes vuosikymmenen ajan ja sijoittanut niihin paljon pidempään, ja voin sanoa, että heidän tulonsa ja voittopotentiaalinsa näyttävät tänään paremmilta kuin heillä on koskaan ollut sijoitusurani aikana.

Hyvät uutiset inflaatiosta ovat saaneet markkinat nousuun, mutta useimmat omaisuuserät, mukaan lukien CEF-rahastot, ovat edelleen ylimyytyjä. Katsokaa vain, mitä osakkeille, joukkovelkakirjoille ja kiinteistöille on tapahtunut viimeisen vuoden aikana.

Tämä on outoa. Itse asiassa karhumarkkinoita kaikissa kolmessa omaisuusluokassa ei ole tapahtunut sitten vuoden 2008. Joten pohjimmiltaan markkinat ennustavat suurempaa taantumaa kuin näimme silloin.

Mutta olemme tänään aivan eri paikassa. Nyt, toisin kuin silloin, pankit voivat hyvin, sillä ne ovat raportoineet suuremmista voitoista, kun korkojen nousu lihotti niiden marginaaleja. Emme myöskään näe todisteita joukkoirtisanomisista, massasulkuista tai muista merkkejä pitkäaikaisesta huonovointisuudesta. Tästä syystä loppuvuoden toipuminen on kasvattanut osakkeita 10 % vuoden 2022 alimmillaan tätä kirjoitettaessa, ja lisää nousua on odotettavissa.

Antaa tähdille – ilman Moonshot-riskejä

Hintojen noustessa osakkeiden ja CEF-rahastojen nykyiset tuotot kuitenkin laskevat. Siksi on tärkeää ostaa nyt.

Joten kaivetaanpa näitä kolmea aiemmin mainitsemaani CEF:tä, jotka tuovat sinulle välittömästi hajautetun, korkeatuottoisen salkun, joka muuttaa 500 5,000 dollaria XNUMX XNUMX dollaria kuukausittaisina osinkoina, minkä lisäksi siinä on vahva nousupotentiaali.

"Eläkkeelle valmis" CEF #1: Räpäytä silmiä ja menetät tämän 11 ​​%:n maksun

Pitkäaikaiset lukijat tunnistavat BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) koska olemme keskustelleet siitä toistuvasti vuonna 2022. Se on suhteellisen uusi rahasto, jota johtaa maailman suurin sijoitusyhtiö (BlackRockilla on 10 dollaria biljoona varoissa).

Teknologian elpyminen (heikentyneen inflaation ansiosta) ja vankka portfolio nopeasti kasvavia yrityksiä, kuten Monolithic Power Systems (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TEK
ME
) ja Paylocity (PCTY) ovat houkutelleet CEF-sijoittajia katsomaan BIGZ:ää lähemmin. Samoin on alennus nettoarvoon (NAV tai sen hallussa olevien osakkeiden arvo).

BIGZ:n 20.4 %:n alennus korostaa rahaston potentiaalia parilla tavalla. Tuottopuolella se tarkoittaa, että rahaston 11.4 %:n tuotto voidaan kattaa ansaitsemalla vain 9.1 %:n tuotto nettoarvosta (koska 11.4 %:n tuotto on laskettu diskontatun markkinahinnan perusteella, kun taas 9.1 %:n tuotto perustuu rahaston per- osake NAV).

Koska teknologiasektori on lähes kaksinkertaistanut NAV:n 9.1 prosentin tuoton ja vuositasolla 17.5 prosenttia viimeisen vuosikymmenen aikana, BIGZ:n osinko näyttää erittäin kestävältä.

Mutta tuo 20 %:n alennussopimus ei kestä ikuisesti. Huomaa, että ennen vuoden 2022 myyntiä BIGZ kävi hetken arvolla – toisin kuin BlackRockin muut teknologiarahastot, jotka ovat käyneet kauppaa korkeilla palkkioilla suuren osan elämästään. Jos BIGZ palaa kauppaan nimellisarvolla, ostoa odottavat osakkeenomistajat saavat 9.1 %:n tuoton markkinahinnasta. Vaikka se on yhtä kestävä kuin nykyinen 11.4 %:n tuotto, syy ostaa nyt on ilmeinen.

Vaikka jätettäisiinkin sivuun odotettaessa menettämäsi hyödyt, yllä oleva kaavio osoittaa, kuinka BIGZ-ostoksen viivyttäminen vain lyhyellä aikavälillä voi leikata tulojasi lähes 1,000 XNUMX dollarilla kuukaudessa! Tämän kaltaiset kaaviot osoittavat, miksi tulokauppiaat rakastavat karhumarkkinoita.

"Eläkkeelle valmis" CEF #2: "Rautaverhoinen" 12.5 %:n tuotto parhaista joukkolainoista

Toinen CEF:mme on Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV
VV
), joka tasapainottaa suuremman riskin (ja siten korkeamman tuoton) yritysten velkaa pienemmän riskin lyhytaikaisella velalla. Tämä strategia on auttanut EVV:tä säilyttämään osinkonsa, joka tuottaa nyt 12.5 %.

Pandemia ja korkojen laskeminen lähelle nollaa leikkasivat EVV:n salkusta saamia tuloja. Silti johto piti maksut tasaisina, mikä antoi EVV:lle paljon paremmat mahdollisuudet maksaa osinkonsa nyt.

Tämä on iso juttu, koska EVV:n 7.9 %:n alennus takaa myös kestävämmän tuoton. Tämän hinnanlaskun seurauksena EVV:n 12.5 %:n tuotto markkinahintaan on vain 11.5 %:n tuotto NAV:sta. Vaikka tämä kuulostaa korkealta, Fedin liikkeet ovat saaneet tuotot nousemaan korkeatuottoisten yritysten joukkolainamarkkinoilla.

Korkeatuottoisten velkojen keskimääräinen tuotto on tällä hetkellä 8.7 %, joten EVV voi yksinkertaisesti vastata laajempien markkinoiden tuottoon ja olla lähellä maksujensa ylläpitämistä. Mutta koska EVV on murskaanut markkinat, se pärjää todennäköisesti paljon paremmin.

Luotettavalla 12.5 %:n tulovirralla ja suurempi voittopotentiaali, EVV:n alennus ei ole pitkä tälle maailmalle. Voimme jo nähdä sen seuraavan suuren nousevan muutoksen muotoutumassa.

Tämä sulkemisalennus tarkoittaa myös, että voimme odottaa suurempia myyntivoittoja, koska EVV:n arvo oli vielä elokuussa.

"Eläkkeelle valmis" CEF #3: 11.8 %:n maksaja, jolla on alennus laina-ajasta

Täydennetään miniportfoliomme kanssa Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), joka tuottaa 11.8 % ja omistaa korkealaatuisia kiinteistösijoitusrahastoja (REIT) kuten varaston omistaja ProLogis
PLD
(PLD), itsevarasto REIT Julkinen varastointi (PSA) ja ostoskeskuksen vuokranantaja Kiinteistön tuotot
O
(JOMPIKUMPI).

Viime viikkoina olemme myös nähneet, että AWP:n alennus on noussut hitaasti.

Toipuminen rahaston aiempaan 2 %:n alennuksen normiin näyttää todennäköiseltä tulevina kuukausina, mikä tarjoaa potentiaalista nousua 12 %:n tuoton rinnalle.

Yhdistä AWP kahteen muuhun yllä olevaan rahastoon ja saat altistumisen maailmanlaajuisille kiinteistöille, korkeatuottoisille yrityslainoille ja huipputeknologialle. Se on hyvin korkeatasoinen hajautus, joka vähentää riskiäsi samalla kun keräät minisalkkumme 12 % osinkoa.

Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tuotto: 5 edullista rahastoa tasaisilla 10.2 %:n osingoilla."

Paljastaminen: ei mitään