Viikko alkoi kivistä, kun markkinat sulattivat Silicon Valley Bankin romahtamisen viime viikolla ja liittovaltion sääntelijöiden Signature Bankin sulkemisen viikonloppuna.
Pankkisektorin osakkeet laskivat maanantaina dramaattisesti tartuntapelkoja herättäen, kun sijoittajat ryntäsivät selvittämään uusia riski- ja tuottomalleja. Vaikutus oli selkein keskisuurissa ja alueellisissa pankkiyrityksissä. Tässä markkinarakossa osakkeen arvon äkilliset pudotukset saivat useiden osakkeiden kaupankäynnin pysähtymään.
Yksityissijoittajan kannalta tilanne on edelleen hämärä – mutta yksi vahva osoitus siitä, missä mennään, saattaa olla pankkien sisäpiiriläisiltä, instituutioidensa vakavaraisuudesta vastuussa olevilta luottamushenkilöiltä. Nämä sisäpiiriläiset eivät käy kevyesti kauppaa omien pankkiensa osakkeilla, ja kun he tekevät, se on merkki siitä, että sijoittajien tulisi kiinnittää huomiota.
Voimme käyttää TipRanksin Insiders' Hot Stocks -työkalua seuraamaan joitain näistä kaupoista – ja tämä osoittaa meille, että sisäpiiriläiset vaativat pohjaa kahdelle alueelliselle pankkiosakkeelle. TipRanks-tietojen mukaan, vaikka molemmat osoittivat valtavia tappioita maanantain alussa tapahtuneessa kaupankäynnissä, molemmat säilyttivät "Buy"-luokituksensa ja ominaisuus kolminumeroisen nousun tulevalle vuodelle Wall Streetin analyytikoiden mukaan.
Asiakkaat Bancorp (CUBI)
Aloitamme Customer's Bancorpista, joka on alueellinen pankki West Readingissa, Pennsylvaniassa. Markkina-arvolla, 550 miljoonaa dollaria, yritys sopii täydellisesti pienten yhtiöiden luokkaan; Kokonaisvarallisuuden, noin 20.8 miljardin dollarin, mukaan se on vaatimaton pankkilaitos. Customers Bancorp on Customers Bankin emoyhtiö, täyden palvelun pankki, joka tarjoaa valikoiman henkilökohtaisia, kaupallisia ja pienyrityspankkituotteita.
Muutaman viime kaupankäynnin aikana CUBI:n osakkeet ovat pudonneet 39 %, ja suuri osa osumasta tuli maanantaiaamuna, jolloin osakkeet putosivat 70 %. Osake vakiintui ja sai myöhemmin päivällä takaisin osan tappiosta.
Asiakkaat Bancorp altistui tämän viikon ongelmille sen jälkeen, kun pankki näki vaihtelevan vuosineljänneksen vuoden 2022 loppuunsaattamiseksi. Vuoden 4 viimeisellä neljänneksellä CUBI raportoi yhteensä 22 miljoonan dollarin korkotulon, mikä on 269.6 % enemmän kuin vuotta aiemmin. Negatiivinen puoli kuitenkin oli, että yhtiön osakkeenomistajien käytettävissä oleva nettotulos oli 17 miljoonaa dollaria, mikä on 25.6 %:n pudotus vuotta aiemmasta. Osakekohtaisesti laskettuna 74 sentin laimennettu osakekohtainen tulos ei vain yltänyt 77 dollarin ennusteeseen, vaan se myös laski jyrkästi vuoden 1.59 viimeisellä neljänneksellä raportoidusta 2.87 dollarista laimennettua osaketta kohden.
Kun osakkeet ovat takajalassa, sisäpiirin edessä, huomaamme, että yhtiön puheenjohtaja ja toimitusjohtaja Jay Sidhu on astunut hyödyntämään. Hän osti juuri eilen 45,450 499 CUBI:n osaketta huolimatta SVB-vian aiheuttamasta mahdollisesta kriisistä. Sidhu maksoi osakkeista yli 1.68 XNUMX dollaria ja omistaa tällä hetkellä yhteensä XNUMX miljoonaa osaketta.
Tämä osake on kiinnittänyt Wedbushin analyytikko David Chiaverinin huomion. Q4-julkaisun jälkeen hän näki syytä optimismiin CUBI:ssa ja kirjoitti: "Myönteistä on, että keskimääräiset talletukset kasvoivat 14 % edelliseen vuosineljännekseen verrattuna, mikä johtui korottomien despottien voimakkaasta kasvusta sekä peruspalkkiotuotoista. 8 miljoonaa dollaria, mikä on selvästi enemmän kuin ennusteemme miljoonan dollarin laskusta. Luottojen laatu heikkeni hieman, kun aliupseerit nostivat 1 miljoonaa dollaria 9 miljoonaan dollariin eli 27 peruspisteeseen lainojen kokonaismäärästä neljännellä vuosineljänneksellä 70 miljoonasta dollarista tai 4 peruspisteestä lainoista kolmannella vuosineljänneksellä… uskomme, että nykyinen alennus on liian äärimmäinen suhteessa perustekijöihin.”
Tämän osakkeiden näkemyksen mukaisesti ja perustuen sen "korkeaan kasvupotentiaaliin, kun se muuttuu fintech-suuntautuneeksi, digitaaliseksi eteenpäinpankkiksi", Chiaverini arvioi CUBI:n paremmaksi (eli Buy), ja 37 dollarin hintatavoite ehdottaa 112 %:n nousu seuraavien 12 kuukauden aikana. (Katso Chiaverinin ennätys napsauttamalla tätä)
Asiakkaat Bancorp on kerännyt kolme viimeaikaista analyytikkoarvostelua, jotka ovat yksimielisesti positiivisia vahvan oston konsensusluokituksen kannalta. Osakkeen hinta on tällä hetkellä 3 dollaria ja 17.42 dollarin keskihintatavoite merkitsee vahvaa 48.33 %:n yhden vuoden nousua tältä tasolta. (Katso CUBI-osakeennuste TipRanksissa)
Metropolitan Bank Holding (MCB)
Seuraava osake, jota tarkastelemme, on Metropolitan Bank Holding, jonka päätytäryhtiö on Metropolitan Commercial Bank. MCB keskittää palvelunsa yrityksille, yrittäjille ja henkilöasiakkaille keskitason pankkisektorilla. New Yorkissa sijaitseva pankki ylläpitää kuutta täyden palvelun pankkikeskusta Cityssä ja Long Islandilla ja tukee niitä maksutta yli miljoonalla pankkiautomaatilla maailmanlaajuisesti sekä verkkopankki- ja mobiilipankkisovelluksia. .
Tämä on toinen pieniyhtiöinen yhteisöpankki, mutta yrityksen viime vuoden 4. kvartaalin raportin tarkastelu osoittaa, että Metropolitan Bank on vakaalla pohjalla. Pankin taseen loppusumma oli 22 miljardia dollaria 6.3. joulukuuta 31; Vaikka tämä oli pienempi kuin vuotta aiemmin, pankki kirjasi kokonaislainojen kasvun. Metropolitan Bankin lainaliiketoiminta kasvoi viimeisellä neljänneksellä lähes 2022 % eli 4 miljoonalla dollarilla 5 miljardiin dollariin. Pankilla oli myös yhteensä 223 miljardia dollaria talletuksia, ja neljännen vuosineljänneksen aikana se onnistui luopumaan kryptovaluuttaliiketoiminnasta.
Alimmalla rivillä Metropolitan Bankin laimennettu osakekohtainen tulos oli 2.43 dollaria vuoden 4 viimeisellä neljänneksellä, mikä merkitsee 22 %:n nousua vuotta aiemmasta.
Kaiken tämän vuoksi viimeaikainen kaupankäynti on ollut vaikeaa MCB:lle – osake laski 44 % maanantain istunnossa.
Sisäpiiriläiset eivät ole uskaltaneet ostaa MCB:n osakkeita alennuksella. Jopa 5 on tehnyt niin – mutta toimitusjohtaja Mark DeFazion suurin sisäpiirikauppa ansaitsee erityisen huomion. DeFazio käytti vajaat puoli miljoonaa dollaria hankkiakseen 20,517 131120 osaketta. Yhteensä DeFazio omistaa nyt XNUMX osaketta.
JPM:n analyytikko Alex Lau on tyytyväinen siihen, mitä hän näkee MCB:ssä, ja linjaa pankille tulevaa vuotta: ”Neljännellä neljänneksellä fintech BaaS -liiketoiminta kasvatti talletuksia (+6 % q/q tai +51 % v/v ), positiivinen vauhti haastavasta talletusympäristöstä huolimatta. Vuodelle 2023 katsottuna MCB:n pääpaino on sen kyvyssä saada halpoja talletuksia lainan kasvumoottorin rahoittamiseksi ja samalla hallita nettokorkomarginaalia…”
Laulu arvioi tämän osakkeen näkemyksensä määrällisesti ylipainoiseksi (eli Osta) ja antaa sille 63 dollarin hintatavoitteen vaikuttavalla 156 %:lla ylösalaisin yhden vuoden aikahorisonttiin. (Katso Laun ennätys napsauttamalla tätä)
Lau's on tällä hetkellä ainoa analyytikkoarvostelu Metropolitan Bank Holdingista, jonka kauppahinta on 24.60 dollaria. (Katso MCB:n osakeennuste TipRanksissa)
Jos haluat löytää hyviä ideoita osakkeiden kaupankäyntiin houkuttelevilla arvoilla, vieraile TipRanksin Best Stocks to Buy -työkalussa, joka yhdistää kaikki TipRanksin osakenäkemykset.
Vastuun kieltäminen: Tässä artikkelissa esitetyt mielipiteet ovat vain esillä olevien analyytikoiden mielipiteet. Sisältö on tarkoitettu käytettäväksi vain tiedotustarkoituksiin. On erittäin tärkeää tehdä oma analyysi ennen sijoittamista.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/down-more-30-insiders-call-092354229.html