Olen pian perimässä huomattavan summan rahaa sedältä, jonka kanssa kukaan perheessäni ei vieläkään puhu; Olen ainoa, joka on pitänyt häneen yhteyttä. Vaikka tuntuukin hieman groteskilta ajatella rahaa, kun joku on kuolinvuoteella, tämä on riittävän suuri summa, jotta minun täytyy suunnitella kuinka säästän/sijoitan sen.
Minulla on kaksi sisarusta, jotka eivät kuulu perintöön. Kuitenkin, kun setäni on kuollut ja olen perinyt rahat, haluaisin "jakaa rakkauden" sisaruksilleni, joiden kanssa olen hyvin läheinen. Minusta tuntuu, että nämä rahat ovat ansaitsemattomia ja tunnen jo syyllisyyttä siitä, että minä saan nämä rahat, mutta he eivät, varsinkin koska yksi sisar kamppailee taloudellisesti.
Jos antaisin heille osan perinnöstä, mikä olisi paras tapa tehdä se? Haluaisin välttää verojen maksamisen uudelleen, koska maksan perinnöstä kiinteistöveroa. Voisin antaa heille vuosittaisia summia, mutta en halua, että minusta tuntuu, että hallitsen tätä rahaa heidän päänsä yli. olisiko luottamus parempi? Varsinkin kun kamppaileva siskoni ei hallitse rahaa hyvin.
Kiitos avusta.
Rakkauden jakaminen
Hyvä jakaja,
Olet hyvä sisko. Arvostan tarkkaavaisuuttasi ja sitä, että suunnittelet eteenpäin. Älä sillä välin lupaa sisaruksellesi tai itsellesi.
Tunnet tarpeeksi syyllisyyttä periessäsi nämä rahat, kun kaksi sisarustasi jätetään kylmään; Älä myöskään tunne syyllisyyttä sen luovuttamisesta. Jos jompikumpi sisaruksista protestoi tapaa, jolla he saivat rahat, ja tuntui, että sinä "hallitsit" niitä tai jollain tavalla saisit heidät tuntemaan "vähemmän", he saattoivat aina kieltäytyä siitä. Et voi hallita sitä, miten muut ihmiset reagoivat tai tuntevat, joten älä yritä tehdä niin. Voit vain hallita tunteitasi. Syyllisyyden ei pitäisi olla edes pöydällä.
Trustit ovat yleensä hyvä vaihtoehto, kun haluat säästää kiinteistöveroissa. Esimerkiksi inflaatiomuutos on nostanut liittovaltion kiinteistöverot 12.06 miljoonaan dollariin henkilöä kohden tai 24.12 miljoonaan dollariin paria kohden vuonna 2022, mutta jotkut osavaltiot ovat vähemmän anteliaita, kun taas toisissa (ottakaa kumarrus, Florida) ei ole lainkaan kiinteistöveroa. Sinun tapauksessasi sisaruksesi joutuisivat maksamaan veroja tuloista, joita he saavat mistä tahansa luottamuksesta, jonka perustaisit heille elämäsi aikana.
"Aloita matalalta ja jatka hitaasti."
Trusteja käytetään muun muassa muun muassa tuloverosuunnitteluun, edunsaajien tai edunsaajien omaisuuden suojaamiseen, pitkäaikaishoidon suunnitteluun ja/tai erityistarpeita tarvitsevien lasten tai lastenlasten suojeluun. Trustit voivat myös olla monimutkaisia ja kallista perustaa ja ylläpitää. Ottaen huomioon, mitä sanot sisaresi olosuhteista, hän todennäköisesti maksaisi alhaisemman koron kaikista rahaston jaoista. Sama pätee tietysti samassa tilanteessa oleviin lapsiin.
Aloita matalalta ja jatka hitaasti. Vuonna 2022 vuotuinen lahjaverovapautus nousi 16,000 15,000 dollariin lahjoittajaa/vastaanottajaa kohti, kun se vuonna 2021 oli XNUMX XNUMX dollaria. Vuosilahjoja ei voida vähentää tuloverotuksessasi, eikä niitä pidetä vastaanottajien tuloina. Lahjaverosta vapautetaan lahjat, jotka on tehty suoraan terveydenhuollon tarjoajalle ystävälle tai sukulaiselle ja suoraan oppilaitokselle. Selitä, että tasaiset tulot setäsi kuolinpesästä (ennen kuin sinä) on parempi verotussyistä.
Mielestäni tekemäsi on jaloa, ja tervetullut muutos tälle palstalle. Jotkut Moneyist Facebook -ryhmän jäsenet olivat vähemmän jalomielisiä mielipiteitä ahdingostasi. Yksi kirjoitti: ”Setäsi sulki sisaruksesi testamentistaan, koska hänellä ei ole suhdetta heihin. Sinun tulee kunnioittaa hänen halua olla antamatta heille rahojaan." Toinen sanoi: "Älä anna heille senttiäkään." Toinen kysyi: "Tarvitsetko toisen veljen?"
Kun setäsi on mennyt ja rahat tililläsi, se on saaliisi, ja voit vapaasti jakaa sen haluamallasi tavalla.
Tarkista Moneyistin yksityinen Facebook ryhmä, jossa etsimme vastauksia elämän vaikeimpiin rahakysymyksiin. Lukijat kirjoittavat minulle kaikenlaisten ongelmien kanssa. Lähetä kysymyksesi, kerro minulle, mistä haluat tietää enemmän, tai punnitse viimeisimmät Moneyist-sarakkeet.
Moneyist pahoittelee, ettei hän voi vastata kysymyksiin erikseen.
Lähettämällä kysymyksesi sähköpostitse suostut siihen, että ne julkaistaan nimettömästi MarketWatchissa. Lähettämällä tarinasi Dow Jones & Companylle, MarketWatchin julkaisijalle, ymmärrät ja hyväksyt, että voimme käyttää tarinaasi tai sen versioita kaikissa medioissa ja alustoilla, myös kolmansien osapuolien kautta.
Lue lisää:
"Uskomme, että hänen ex-vaimonsa sai hänet tähän": Mieheni tytär kysyi minulta, miksi minä olen hänen isänsä henkivakuutuksen edunsaaja hänen sijaansa. Miten reagoin?
"Hautausmaavuorossa on eniten henkilöstöä:" Odotan pöytiä Las Vegas Stripillä. Humalassa asiakkaamme eivät usein anna tippiä. Kuinka saan pomoni lisäämään palvelumaksun?
"Se laittoi kaikki oudolle asemalle": Tarjoilijamme sanoi, että siihen lisättiin 20 %:n palvelumaksu korvausten ja sairausvakuutuksen kattamiseksi, mutta se ei ollut tippiä. Onko tämä normaalia?
"Tunnen jo syyllisyyttä": Setäni jättää minulle suuren perinnön, mutta ei sisaruksiani. Pitäisikö minun antaa heille rahaa joka vuosi vai perustaa säätiö?
Hyvä Quentin,
Olen pian perimässä huomattavan summan rahaa sedältä, jonka kanssa kukaan perheessäni ei vieläkään puhu; Olen ainoa, joka on pitänyt häneen yhteyttä. Vaikka tuntuukin hieman groteskilta ajatella rahaa, kun joku on kuolinvuoteella, tämä on riittävän suuri summa, jotta minun täytyy suunnitella kuinka säästän/sijoitan sen.
Minulla on kaksi sisarusta, jotka eivät kuulu perintöön. Kuitenkin, kun setäni on kuollut ja olen perinyt rahat, haluaisin "jakaa rakkauden" sisaruksilleni, joiden kanssa olen hyvin läheinen. Minusta tuntuu, että nämä rahat ovat ansaitsemattomia ja tunnen jo syyllisyyttä siitä, että minä saan nämä rahat, mutta he eivät, varsinkin koska yksi sisar kamppailee taloudellisesti.
Jos antaisin heille osan perinnöstä, mikä olisi paras tapa tehdä se? Haluaisin välttää verojen maksamisen uudelleen, koska maksan perinnöstä kiinteistöveroa. Voisin antaa heille vuosittaisia summia, mutta en halua, että minusta tuntuu, että hallitsen tätä rahaa heidän päänsä yli. olisiko luottamus parempi? Varsinkin kun kamppaileva siskoni ei hallitse rahaa hyvin.
Kiitos avusta.
Rakkauden jakaminen
Hyvä jakaja,
Olet hyvä sisko. Arvostan tarkkaavaisuuttasi ja sitä, että suunnittelet eteenpäin. Älä sillä välin lupaa sisaruksellesi tai itsellesi.
Tunnet tarpeeksi syyllisyyttä periessäsi nämä rahat, kun kaksi sisarustasi jätetään kylmään; Älä myöskään tunne syyllisyyttä sen luovuttamisesta. Jos jompikumpi sisaruksista protestoi tapaa, jolla he saivat rahat, ja tuntui, että sinä "hallitsit" niitä tai jollain tavalla saisit heidät tuntemaan "vähemmän", he saattoivat aina kieltäytyä siitä. Et voi hallita sitä, miten muut ihmiset reagoivat tai tuntevat, joten älä yritä tehdä niin. Voit vain hallita tunteitasi. Syyllisyyden ei pitäisi olla edes pöydällä.
Trustit ovat yleensä hyvä vaihtoehto, kun haluat säästää kiinteistöveroissa. Esimerkiksi inflaatiomuutos on nostanut liittovaltion kiinteistöverot 12.06 miljoonaan dollariin henkilöä kohden tai 24.12 miljoonaan dollariin paria kohden vuonna 2022, mutta jotkut osavaltiot ovat vähemmän anteliaita, kun taas toisissa (ottakaa kumarrus, Florida) ei ole lainkaan kiinteistöveroa. Sinun tapauksessasi sisaruksesi joutuisivat maksamaan veroja tuloista, joita he saavat mistä tahansa luottamuksesta, jonka perustaisit heille elämäsi aikana.
"Aloita matalalta ja jatka hitaasti."
Trusteja käytetään muun muassa muun muassa tuloverosuunnitteluun, edunsaajien tai edunsaajien omaisuuden suojaamiseen, pitkäaikaishoidon suunnitteluun ja/tai erityistarpeita tarvitsevien lasten tai lastenlasten suojeluun. Trustit voivat myös olla monimutkaisia ja kallista perustaa ja ylläpitää. Ottaen huomioon, mitä sanot sisaresi olosuhteista, hän todennäköisesti maksaisi alhaisemman koron kaikista rahaston jaoista. Sama pätee tietysti samassa tilanteessa oleviin lapsiin.
Aloita matalalta ja jatka hitaasti. Vuonna 2022 vuotuinen lahjaverovapautus nousi 16,000 15,000 dollariin lahjoittajaa/vastaanottajaa kohti, kun se vuonna 2021 oli XNUMX XNUMX dollaria. Vuosilahjoja ei voida vähentää tuloverotuksessasi, eikä niitä pidetä vastaanottajien tuloina. Lahjaverosta vapautetaan lahjat, jotka on tehty suoraan terveydenhuollon tarjoajalle ystävälle tai sukulaiselle ja suoraan oppilaitokselle. Selitä, että tasaiset tulot setäsi kuolinpesästä (ennen kuin sinä) on parempi verotussyistä.
Mielestäni tekemäsi on jaloa, ja tervetullut muutos tälle palstalle. Jotkut Moneyist Facebook -ryhmän jäsenet olivat vähemmän jalomielisiä mielipiteitä ahdingostasi. Yksi kirjoitti: ”Setäsi sulki sisaruksesi testamentistaan, koska hänellä ei ole suhdetta heihin. Sinun tulee kunnioittaa hänen halua olla antamatta heille rahojaan." Toinen sanoi: "Älä anna heille senttiäkään." Toinen kysyi: "Tarvitsetko toisen veljen?"
Kun setäsi on mennyt ja rahat tililläsi, se on saaliisi, ja voit vapaasti jakaa sen haluamallasi tavalla.
Tarkista Moneyistin yksityinen Facebook ryhmä, jossa etsimme vastauksia elämän vaikeimpiin rahakysymyksiin. Lukijat kirjoittavat minulle kaikenlaisten ongelmien kanssa. Lähetä kysymyksesi, kerro minulle, mistä haluat tietää enemmän, tai punnitse viimeisimmät Moneyist-sarakkeet.
Moneyist pahoittelee, ettei hän voi vastata kysymyksiin erikseen.
Lähettämällä kysymyksesi sähköpostitse suostut siihen, että ne julkaistaan nimettömästi MarketWatchissa. Lähettämällä tarinasi Dow Jones & Companylle, MarketWatchin julkaisijalle, ymmärrät ja hyväksyt, että voimme käyttää tarinaasi tai sen versioita kaikissa medioissa ja alustoilla, myös kolmansien osapuolien kautta.
Lue lisää:
"Uskomme, että hänen ex-vaimonsa sai hänet tähän": Mieheni tytär kysyi minulta, miksi minä olen hänen isänsä henkivakuutuksen edunsaaja hänen sijaansa. Miten reagoin?
"Hautausmaavuorossa on eniten henkilöstöä:" Odotan pöytiä Las Vegas Stripillä. Humalassa asiakkaamme eivät usein anna tippiä. Kuinka saan pomoni lisäämään palvelumaksun?
"Se laittoi kaikki oudolle asemalle": Tarjoilijamme sanoi, että siihen lisättiin 20 %:n palvelumaksu korvausten ja sairausvakuutuksen kattamiseksi, mutta se ei ollut tippiä. Onko tämä normaalia?
Lähde: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-excluding-my-siblings-should-i- lahjoittaa heille rahaa joka vuosi tai perustaa-a-trust-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo