Kuinka suojata sijoituksesi taantumasta

Avaimet

• On mahdollista ansaita rahaa alaspäin markkinoilla. Sinun on vain oltava strategisempi suunnitelmissasi.
• Vältä spekulatiivisia osakkeita. Sijoita sen sijaan laadukkaisiin yrityksiin.
• Harkitse optioiden myyntiä ja sijoittamista aktiivisesti hallinnoituihin rahastoihin saadaksesi kunnollisen tuoton heikon markkinoiden aikana.

Kun taantuman pelko kasvaa, yhä useammat sijoittajat ihmettelevät, miten sijoituksensa kestäisi taantuman. Onko olemassa tapaa olla menettämättä rahaa laskussa? Ovatko jotkut sijoitukset parempia kuin toiset?

Tässä on mitä sinun on tiedettävä suojele omaisuuttasi heikon talouden aikana ja laskevat osakemarkkinat sekä kuinka voit mahdollisesti kasvattaa varallisuuttasi.

Sijoittamiseen liittyy riski

On tärkeää ymmärtää, että ainoa tapa, jolla voit poistaa 100 % riskin menettää rahaa sijoittaessasi osakemarkkinoille, on olla sijoittamatta ollenkaan. Kun ostat sijoituksen, olipa kyseessä osake, joukkovelkakirja, sijoitusrahasto tai pörssilistattu rahasto, on olemassa riski, että sen arvo laskee.

Vaikka et voi poistaa tätä riskiä, ​​voit vähentää sitä sijoittamalla strategisesti. Lue ohjeet liikkeistä, joilla voit pitää rahasi turvassa ja kasvattaa niitä, vaikka osakemarkkinat eivät nouseisikaan.

Tämän sanottuaan tässä ovat liikkeet, joita voit harkita jos ne ovat järkeviä riskinsietokykysi kannalta ja sopivat sijoitustavoitteisiisi.

Älä mene sisään

Saattaa olla houkuttelevaa kaata kaikki rahasi markkinoille, kun ne ovat alhaalla, mutta tämä voi olla typerä virhe. Ensinnäkin markkinat näyttävät halvoilta sen perusteella, missä ne olivat. Jos osakkeen hinta oli 200 dollaria per osake ja nyt 75 dollaria, onko se halpaa?

Pelkästään hinnan perusteella vastaus on kyllä. Mutta et voi ostaa sijoituksia tällä tavalla. Sinun on katsottava myös liiketoimintaa ja taloutta. Osakkeella olisi voinut käydä kauppaa yhtä korkealla kuin se kävi yksinkertaisesti kertaluonteisen tapahtuman tai sijoittajien järjettömyyden vuoksi.

Otetaan esimerkiksi Peloton. Kun kuntosalit suljettiin, paras vaihtoehto kotona treenaamiseen oli Pelotonin tarjoama kokemus. Tämän seurauksena myynti oli epätavallisen korkea, samoin kuin osakekurssi. Mutta nyt kun kuntosalit ovat taas auki ja ihmisillä on enemmän vaihtoehtoja treenata, Pelotonin myynti on laskenut. Osakkeella, jonka hinta oli aikoinaan yli 160 dollaria osakkeelta, on nyt alle 10 dollaria.

Onko se ostos? Puhtaasti osakekurssin perusteella se näyttää edulliselta. Mutta millä todennäköisyyksillä se käy jälleen 160 dollarilla?

Sama koskee koko markkinoita. Vaikka vetäytyminen kaikkien aikojen ennätystasolta näyttää ostomahdollisuudelta, jossa taantuman vaara on horisontissa, on paljon suurempi todennäköisyys markkinoiden laskemiseen kuin se, että ne nousevat takaisin kaikkien aikojen huipulle ja ylittävät sen. ainakin lähitulevaisuudessa.

Loppujen lopuksi et halua tehdä sitä virhettä, että ajattelet, että markkinatilanne on tilapäinen, kun se voi olla näin odotettua pidempään.

Älä yritä ajoittaa markkinoita

Jos all-in ei ole fiksua, saatat ajatella, että on järkevää odottaa, kunnes markkinat laskevat tietyn prosenttiosuuden. Ongelma tässä on, että kukaan ei tiedä missä pohja on. Muutamalla ihmisellä saattaa käydä onnea ja sijoittaa absoluuttiseen pohjaan, mutta useimmat eivät. Se on kuin lottopeliä. Muutama ihminen voittaa, mutta useimmat muut häviävät.

Katso takaisin markkinoita pandemian alkaessa. S&P 500 -indeksi päätyi 3,380.16 14:een 2020. helmikuuta 13. Kuukautta myöhemmin 2020. maaliskuuta 2,711.02 se laski 20 XNUMX:een, XNUMX % laskua.

Useimmat ihmiset luultavasti ajattelivat, että se oli niin paha kuin se voi olla. Mutta markkinat saavuttivat pohjansa vasta 20. maaliskuuta ja päätyivät 2,304.92 32:een, 10 %:n pudotukseen. Kun tämä summa on laskenut noin kuukaudessa, mihin uskot markkinoiden suuntaavan seuraavaksi? Useimmat ihmiset olivat peloissaan tässä vaiheessa, olettaen, että markkinat jatkaisivat laskuaan, koska ne olivat juuri pudonneet 31 % viikossa. Mutta se teki juuri päinvastoin. Se oli huipussaan 2021. joulukuuta 4,766.18 ja päätyi 52 13:aan, mikä merkitsee 2020 prosentin nousua XNUMX. maaliskuuta XNUMX alimmasta arvosta.

Koska kukaan ei tiedä, milloin markkinoiden pohja on, paras vaihtoehto on käyttää dollarikustannusten keskiarvostrategiaa. Voit tehdä tämän sijoittamalla pienen määrän rahaa tietyn ajanjakson aikana tasoittaaksesi markkinoiden liikkeitä. Jos sinulla on esimerkiksi 10,000 2,500 dollaria, voit sijoittaa 1,000 10 dollaria kuukaudessa neljän kuukauden ajan tai XNUMX XNUMX dollaria kuukaudessa XNUMX kuukauden ajan.

Dollarin kustannusten keskiarvo pienentää riskiä ostamalla vähemmän osakkeita korkean hintojen aikana ja enemmän, kun hinnat ovat alhaiset. Huomaa, että tämä on loistava strategia heikoilla markkinoilla, mutta ei niin loistava härkämarkkinaympäristössä.

Monipuolista sijoituksesi

Toinen kriittinen vinkki sijoitustesi taantuman kestämiseksi on hajautus. Tämä tarkoittaa, että ostat osakkeita eri toimialoilta ja saatat jopa harkita joukkovelkakirjojen lisäämistä allokaatioosi. Mitä monipuolisempi olet, sitä vähemmän riskejä otat.

Suurin virhe, jonka ihmiset tekevät hajauttaessaan, on ajattelu, että kahden saman toimialan yrityksen osakkeiden ostaminen on hajauttamisen muoto. Se ei ole. Kyllä, haet riskiä yhdestä osakkeesta kahteen, mutta jos toimiala muuttuu huonoksi, molempien osakkeiden arvo todennäköisesti laskee.

Hieno tapa tarkastella tätä on teeskennellä olevasi taiteilija ja haluat luoda kuvan. Monipuolistaminen tarkoittaa, että sinulla on pääsy värikyniin, tusseihin, värikyniin, maaliin, hiileen ja paljon muuta. Sinulla on monia vaihtoehtoja, jos jokin näistä medioista ei ole ihanteellinen. Tällaista on sijoittaminen eri toimialojen osakkeisiin. Jos sinulla on vain punainen värikynä ja sininen värikynä, sinulla on eri värejä. Mutta jos et halua käyttää värikyniä, sinulla on vaikeuksia luoda kuvaa.

Vältä spekuloimista

Me kaikki haluamme saada hyvän tarjouksen, ja nyt saattaa tuntua hyvältä aika ottaa riskejä joidenkin osakkeiden suhteen. Mutta negatiivinen markkina ei ole aika spekuloida. Todennäköisyys on suuri, että huonoja uutisia voi tulla ja se upottaa markkinat.

Vaikka huonoja uutisia voi tulla milloin tahansa, harkitse tätä ilmiötä. Kun elämässäsi menee hyvin ja saat huonoja uutisia, useimmiten pystyt käsittelemään ne, eikä sillä ole merkittävää vaikutusta elämääsi. Mutta jos sinulla on vaikeuksia ja saat huonoja uutisia, uutisilla on suurempi vaikutus. Kaikki riippuu ajattelustasi.

Tämä on sama kuin markkinoilla. Kun talous on vahva ja huonoja uutisia tulee odottamatta, markkinat reagoivat ja usein kohauttavat niitä. Mutta kun talous on heikko ja huonoja uutisia tulee, markkinat ottavat sen vastaan ​​ja laskevat.

Jos spekuloit tänä aikana, voit menettää nopeasti paljon rahaa. Sinua palvellaan paremmin poiminnassa laadukkaat sijoitukset ja odottaa spekulointia, kunnes tilanne paranee.

Sijoita osinkoa maksaviin osakkeisiin

Laatuun sijoittamisesta puheen ollen, osinko-osakkeet pitäisi olla luettelosi kärjessä. Näillä osakkeilla on vahvat taseet ja pitkä historia vakaasta tulovirrasta. Kun markkinat laskevat, näillä osakkeilla on taipumus pärjätä paremmin. Ei vain ole olemassa suurempi todennäköisyys näiden yritysten selviytymiseen, vaan lisäät tuottoasi maksamalla osinkoa, vaikka osakekurssit ovat alhaalla.

Paras paikka aloittaa osinkoa maksavien yritysten tutkiminen on katsoa Dividend Aristokrats -listaa. Tämä lista sisältää yhtiöt, jotka ovat jatkuvasti maksaneet ja kasvattaneet osinkoaan 25 peräkkäisenä vuonna. Jos et halua sijoittaa yksittäisiin osakkeisiin, on sijoitusrahastoja ja pörssirahastoja, jotka sijoittavat laadukkaisiin, osinkoa maksaviin yrityksiin.

Hyödynnä vaihtoehtoja

Optiot, erityisesti osto-optiot, antavat sinun ansaita vähän tuloja tällä hetkellä omistamistasi osakkeista. Osto-optio toimii siten, että tarjoat osakkeitasi toiselle sijoittajalle määrättyyn hintaan tiettynä ajankohtana. Ostaja maksaa sinulle pienen maksun tai palkkion vastineeksi tästä vaihtoehdosta. Jos osakkeella ei käydä kauppaa sovitulla hinnalla tai sen yläpuolella ilmoitettuna päivänä, pidät osakkeesi ja ylikurssin. Jos osakkeella käydään kauppaa sovittuun hintaan tai sen yläpuolella sovittuna päivänä, myyt osakkeesi ostajalle sovittuun hintaan.

Sinulla on pieni riski, koska omistat osakkeet. Ainoa riski, jonka kohtaat, on, jos osakkeen arvo nousee paljon enemmän kuin uskot sen olevan option voimassaolon päättyessä.

Harkitse aktiivisesti hallinnoituja rahastoja

Vaikka monet asiantuntijat suosittelevatkin, että paras vaihtoehto yksityissijoittajille on sijoittaa passiivisesti indeksin kautta, nyt voisi olla hyvä aika harkita aktiivisesti hallinnoituja rahastoja. Tämä johtuu siitä, että on suurempi todennäköisyys, että nämä rahastot tuottavat osakemarkkinoita paremmin.

Kun markkinat jatkavat nousuaan, johtajien on vaikea löytää aliarvostettuja osakkeita, joihin sijoittaa, mikä johtaa markkinoita korkeampaan tuottoon. Mutta kun markkinat laskevat, siitä tulee paljon helpompaa. Markkinoiden tuotto on alhainen, joten jopa muutaman hyvin menestyvän osakkeen valitseminen voi tuottaa paremman kokonaistuoton. Tosin näihin sijoituksiin sijoittamisen palkkiot ovat korkeammat, mutta suuremmat voitot voivat kompensoida tämän hintaeron markkinoihin verrattuna.

Rivi

Et voi tehdä sijoittajana mitään, jotta et menetä rahaa sijoittaessasi markkinoille. Mutta tämän ei pitäisi estää sinua sijoittamasta edes taantuman aikana. Jos teet töitä ja sijoitat strategisesti, voit säilyttää ja kasvattaa varallisuuttasi markkinaolosuhteista riippumatta. Plus, Q.ai on täällä auttamassa tekoälyllä toimivilla investointisarjoilla, jotka tekevät jalkatyön puolestasi.

Lataa Q.ai tänään päästäkseen tekoälypohjaisiin sijoitusstrategioihin.