Kuinka rakentaa suurta rikkautta yhdistämisen voimalla

Aika alkaa käyttää yhdistämisen voimaa on tänään. Unohda aiempi suorituksesi ja pyri pitämään tappiot rajoitetuina, kun rakennat salkkuasi ja tuot tuottoa.

Albert Einsteinin tunnustetaan sanoneen: ”Korkokorko on maailman kahdeksas ihme. Joka sen ymmärtää, se ansaitsee, joka ei maksa." Benjamin Franklin kuvaili yhdistämistä seuraavasti: ”Raha tekee rahaa. Ja se raha, josta raha tekee rahaa."

Yksi suosikkikuvauksistani yhdistämisestä on, että jos 24 dollaria, jolla ostettiin Manhattanin saari Lenape-heimolta vuonna 1626, sijoitettaisiin 8 prosentin joukkovelkakirjalainaan, se olisi arvoltaan noin 44 biljoonaa dollaria vuonna 2023.

Jos haluat karkean arvion siitä, kuinka nopeasti yhdistäminen kasvattaa rahojasi, käytä sääntöä 72. Jos jaat 72 tuotolla, jonka toivot ansaitsevasi, tämä luku antaa sinulle likimääräisen vuosimäärän, joka sijoituksellesi kestää tuplata. Esimerkiksi 6 prosentin vuosituoton ansaitseminen kaksinkertaistaa rahasi noin 12 vuodessa (72 jaettuna 6:lla). Jos ansaitset 12 % vuosituoton, tuplaat rahasi vain kuudessa vuodessa.

Voittojen yhdistäminen on se, mikä on rakentanut suurimman osan historian suurista omaisuuksista, mutta se on väärinymmärretty ilmiö, ja monet sijoittajat eivät käytä sitä tehokkaasti.

Useimmat sijoittajat ajattelevat, että yhdistäminen koskee vain yhden osakkeen ostamista ja hallussapitoa. Warren Buffet on tunnetuin esimerkki tästä lähestymistavasta. Hän osti ja piti nimiä, kuten Coca-Cola (KO) ja Apple (AAPL), ja nautti valtavasta tuotosta yhdistämisen vuoksi.

Yhdistelmän salaisuus

Tässä on sekoituksen salaisuus, jonka useimmat ihmiset eivät huomaa – voit hyötyä siitä, vaikka et olisi tarpeeksi onnekas ostamaan hienoa osaketta ja pitämään sitä monta vuotta. Hyvä sijoitusvalikoima auttaa, mutta yhdistäminen toimii sinulle, jos pidät tilisi lähellä huippuja ja pystyt jatkuvasti tuottamaan hyvää tuottoa. Voit tehdä tämän yhdellä osakkeella, kuten Buffettilla, tai voit tehdä tämän kymmenillä osakkeilla ja erittäin lyhytaikaisella kaupalla.

Osta ja pidä -sijoituksen ensisijainen riski on, että olet väärässä omaisuuserässä. Yhdistäminen toimii sinua vastaan, jos sinulla on väärä omaisuus. Syy siihen, että hyvin harvat ihmiset voivat kopioida sen, mitä joku Buffett tekee, on se, että he tekevät erittäin huonoa työtä löytääkseen osakkeita, jotka tuottavat poikkeuksellista tuottoa vuosikymmeniä. Se on yksi vaikeimmista asioista sijoittamisessa, ja siksi on niin vähän ihmisiä, jotka rikastuvat sen tekemässä.

Sen sijaan, että yrittäisitte löytää yhden harvoista osakkeista, jotka ovat mahtavia sijoituksia vuosikymmeniä, vähemmän riskialtista tapa yhdistää pääomaa on olla nostamatta pääomaa ja varmistaa, että omistamasi varat pysyvät mahdollisimman lähellä huippua.

Pankkitilillä sijoittamasi dollarin arvo ei laske, mutta tuottotaso on rajallinen. Osakkeiden kanssa on aina olemassa volatiliteetin ja tappion riski. Se tappaa yhdistelyvaikutuksen, jos se kestää liian kauan. Kuitenkin, jos tuot vahvaa tuottoa rajoitetuilla nostoilla pitkän ajanjakson ajan, hyödyt suuresti yhdistämisestä.

Tärkeä asia tässä on ajatella osakesalkkuasi yhtenä omaisuutena. Salkkusi vastaa Buffetin sijoitusta yhteen osakkeeseen. Kaikkien osakkeiden ja kaupankäyntitoimintojesi yhteenlaskettua kokonaisuutta voidaan pitää yhden osakkeen, kuten Applen (AAPL) . Tämä painopisteen muutos vaatii kovaa työtä. Se edellyttää, että hallitset tätä omaisuutta aktiivisella kaupankäynnillä ja varmistat, että nostot pysyvät pieninä ja pääomasi tuottaa hyvää tuottoa.

Parantaa tuottoasi

Loppujen lopuksi vain sillä on merkitystä, että salkku pysyy lähellä huippujaan ja tuottaa jonkin verran tuottoa pitkän ajanjakson aikana. Se, että olet ehkä tehnyt tuhansia kauppoja sadoilla osakkeilla, ei rajoita yhdistämisen tehoa. Se voi todella parantaa tuottoasi. Jopa Applen kaltaiset osakkeet kärsivät 50 % tai enemmän laskuista nousuvauhdissa useiden vuosien ajan. On mahdollista vähentää volatiliteettia erittäin aktiivisella kaupankäynnillä, jos se on ensisijainen painopiste.

Sen sijaan, että yrität vain löytää muutamia hyviä osakkeita pidettäviksi, keskity omistamiesi osakkeiden huolelliseen hallintaan. Ne, jotka eivät auta pitämään tiliäsi lähellä huippua, poistetaan, ja ne, jotka auttavat sitä kasvamaan nopeammin, lisätään. Jos teet tämän tehokkaasti, omaisuuskantasi kasvaa ja yhdistelyvaikutus on jopa parempi kuin passiivisen hallussapidon erittäin pitkällä aikavälillä.

On selvää, että tämä lähestymistapa on enemmän työtä kuin yhden suuren osakkeen löytäminen erittäin pitkään säilytettäväksi, mutta se myös vähentää riskiä. Jos tilisi menee väärään suuntaan, leikkaat tappioita, ryhmittelet uudelleen ja etsit osakkeita, jotka menestyvät paremmin tulevaisuudessa.

Useimmat ihmiset epäonnistuvat sijoitustilien yhdistämisessä, koska he nostavat varoja tai kärsivät liian monista suurista nostoista eivätkä koskaan toipu. He kärsivät suuren tappion, ja sitten heidän on suoritettava erittäin tuottamaton tehtävä palata siihen pisteeseen, jossa he olivat. Ajattele salkkuasi ikään kuin se olisi yksi omaisuus, jota aiot kasvattaa monien vuosien yhdistelmänopeudella.

Onnistunut osta ja pidä sijoittaminen ei ole muuta kuin yhdistämisvoiman käyttöä. Aktiiviset kauppiaat ovat paljon paremmassa asemassa hyötymään yhdistämisestä kuin ostavat ja pidättävät sijoittajat, jos he tekevät sen oikein.

(Apple omistaa Action Alerts PLUS -jäsenklubi. Haluatko saada hälytyksen, ennen kuin AAP ostaa tai myy AAPL:n? Lisätietoja nyt.)