Aikuinen pari käyttää kannettavaa tietokonetta rentoutuen kotona
Getty
Olkaamme rehellisiä: juuri viettämämme vuoden jälkeen olemme kaikki uupuneita. Mutta emme voi pettää valppauttamme. Koska tällaisina aikoina on helppoa antaa hälyttäviä otsikoita vääristää osto- ja myyntipäätöksiämme.
Mikä pahempaa, meteli ja melkein aina Virheelliset markkinaennusteet, jotka hallitsevat uutisia näinä päivinä, voivat houkutella sinut pois luotettavilta osingonmaksajilta, joita tarvitset eläkkeesi rahoittamiseen.
Inhoan nähdä näin tapahtuvan sijoittajille - varsinkin kun he voivat helposti käyttää korkeatuottoa suljetut rahastot (CEF) että jää eläkkeelle yksin osingoista. Minulla on kolme "mataladraamaista" CEF:iä, jotka voivat viedä sinut perille niiden ylimitoitettujen 8.1 %:n keskituottonsa ansiosta. Kaikilla kolmella on myös vahva osingon kasvu ja myös hintanousu. Lisää tästä korkeatuottoisesta triosta pian.
On vain yksi eläkkeelle siirtymisen "sääntö", joka sinun on tiedettävä
Näyttää siltä, että kun useimmat sijoittajat do Kiinnitä huomiota eläkesuunnitteluun, he ovat pakkomielle satunnaisesta summasta, neuvonantajat tai asiantuntijat sanovat, että heidän täytyy jäädä eläkkeelle: 1 miljoona dollaria, 2 miljoonaa dollaria tai mitä tahansa. Sitten he masentuvat nopeasti.
Se on ymmärrettävää, mutta totuus on, että jokaisen tilanne on erilainen, ja oikeastaan vain yksi "sääntö" on merkityksellinen: eläkkeellä olevien tulojen on ylitettävä menosi. Tässä CEF:t antavat sinulle suuren edun.
Vaaditaan säästöjä eri tuotoilla
CEF sisäpiiri
Yllä olevasta kaaviosta näemme, kuinka paljon keskimääräisen amerikkalaisen täytyy säästää saadakseen 30,000 3 dollaria vuodessa osinkotuloja salkultaan eri tuotoilla. Esimerkiksi 33.3 prosentin tuotolla heidän pitäisi säästää noin miljoona dollaria tai huikeat 30 vuoden arvo suunnitelluista vuosittaisista eläkekuluistaan saadakseen tuon 60,000 2 dollarin vuosituloja. Jos he aikovat käyttää XNUMX XNUMX dollaria vuodessa, he tarvitsevat vähintään XNUMX miljoonaa dollaria.
Tietysti mitä suurempi tuotto, sitä vähemmän sinun tarvitsee säästää. Kuuden prosentin tuotolla säästämiseen tarvittava summa putoaa puoleen, joten tarvitsisit miljoona dollaria 6 1 dollarin vuosittaista osinkotuloa varten.
On vain yksi ongelma: mitä korkeampi tuotto, sitä suuremman riskin sinulla on tapana ottaa. Muistan esimerkiksi öljyhännit työntäneen Alerian MLP ETF (AMLP
AMLP:n 7 %:n tuotto ei tuntunut tuolloin liian riskialtiselta, mutta sitten öljyn kysyntä ja hinnat laskivat, mikä vei AMLP:n alas.
Siitä huolimatta on ollut mahdollista pelata AMLP:tä lyhyen aikavälin pomppimista varten. Esimerkiksi heinäkuussa 2022 ostaminen kannatti mukavasti.
Takeaway? Ostopohjainen Yksin korkealla tuotolla, kuten ne AMLP:n ostajat seitsemän vuotta sitten, voivat aiheuttaa hintatappioita, jotka ylittävät nopeasti korkean tulovirran. Parempi peli? Aseta itsellemme vahva hintamahdollisuus yläpuoli osallistumaan runsaiden maksujemme kanssa.
Aktiivisesti johdetut CEF:t jäseninäni CEF sisäpiiri palvelu tietää, voi antaa meille korkean tuoton ja sellaista hinnannousua, jota voit odottaa osakkeilta.
3 suurta osakepääoman CEF:ää, joita kannattaa harkita nyt
Alla oleva yksinkertainen kolmen CEF-salkku ylittää useimmat muut tulovaihtoehdot, koska sillä on kolme keskeistä vahvuutta:
- Se antaa sinulle vahvat Yhdysvaltain blue chip -osakkeet halvemmalla kuin maksaisit, jos ostaisit ne suoraan.
- Se maksaa an keskimääräinen osinkotuotto 8.1% (leikkaamme vaaditut säästöt 12.5 vuoden arvoon tyypillisen sijoittajamme tarvitsemasta 33 vuodesta).
- Laaja monipuolisuus koko Yhdysvaltain taloudessa.
3 Rahastotaulukko
CEF sisäpiiri
Kukin kolmesta yllä olevista rahastoista, Liberty All-Star Equity Fund (USA), Ishayoiden opettaman Liberty All-Star -kasvurahasto (ASG) ja Nuveen Dow 30 Dynamic Overwrite Fund (DIAX), keskittyä korkealaatuisiin yhdysvaltalaisiin osakkeisiin, jotka ovat menestyneet hyvin viimeisen vuosikymmenen aikana. Tämä on auttanut näitä CEF-rahastoja säilyttämään korkeat osingot, kun niiden johtoryhmät ottavat voittoja härkämarkkinoilta, luovuttavat voitot osakkeenomistajilleen maksuina ja sitten lähtevät etsimään kauppaa takaisinvetojen aikana.
Tämä selittää, miksi tämän kolmen CEF-salkun osinkoja on riisi viime vuosikymmenellä, kun USA ja ASG tekivät suurimman osan raskaiden nostoista.
Huomaat myös, että ASG:n ja USA:n osinkojen maksut vaihtelevat. Tämä johtuu siitä, että nämä rahastot sitoutuvat maksamaan prosenttiosuuden nettovarallisuusarvostaan (NAV tai salkkujensa arvo) osinkoina joka vuosi: 10 % USA:n tapauksessa ja 8.1 % ASG:n osalta.
Tämä lähestymistapa on erityisen ajankohtainen nyt, koska vuoden 2022 lasku on luonut näille rahastoille mahdollisuuksia saada löytöjä, jotka niiden pitäisi pystyä myymään korkeammalla hinnalla. Tämä lisäisi osinkojen kasvua heidän osakkeenomistajilleen.
Matala vipuvaikutus, optiostrategia Lisää vetoomus
Lopuksi, nämä kolme rahastoa eivät käytä periaatteessa vipuvaikutusta, mikä on plussaa nykypäivän nousevan koron ympäristössä (vaikkakin on huomattava, että useimmat CEF-rahastot, mukaan lukien ne, joita suosittelen CEF sisäpiiri, pääset käyttämään paljon halvempaa luottoa kuin mitä tahansa kuluttaja voisi saada).
Lisäksi DIAX saa lisätuloa cover-call -strategiastaan, jonka mukaisesti se myy optioita ostaa osuutensa sijoittajille kiinteään hintaan ja kiinteään päivämäärään tulevaisuudessa. Yhtiö pitää näistä optioista veloittamat palkkiot riippumatta siitä, ostaako sijoittaja osakkeen vai ei.
Ja entä ne tilat? Kuten mainittiin, USA, ASG ja DIAX omistavat kaikki korkealaatuisia suuria yhdysvaltalaisia yrityksiä, joilla on vahva kassavirta – esim. Microsoft
Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tuotto: 5 edullista rahastoa tasaisilla 10.2 %:n osingoilla."
Paljastaminen: ei mitään
Lähde: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/12/03/how-to-achieve-the-mythical-dividends-only-retirement/