Miten sen pitäisi vaikuttaa sijoitussalkkuusi?

Inflaatio aiheuttaa tuhoa koko maan budjeteissa. Kuluttajahintaindeksin (inflaation avainindikaattori) saavuttaessa 40 vuoden huipputason aiemmin tänä vuonna, se on taloudellinen ongelma, joka vaikuttaa jokaiseen amerikkalaiseen.

Sijoittajana ajatus salkkuvalintojen vaihtamisesta on todennäköisesti käynyt mielessäsi. Saatat tuntea kiusausta tehdä muutoksia tämän taivaan korkean inflaation torjumiseksi. Mutta pitäisikö inflaation vaikuttaa salkkuvalintoihisi? Tässä on mitä sinun tulee tietää.

Inflaation vaikutus portfolioosi

Halusi tai ei, siltä se näyttää inflaatio tulee olemaan jonkin aikaa. Vaikka Federal Reserve pyrkii taistelemaan inflaatiota vastaan ​​koronnostoilla, nykyisen inflaatioympäristömme kesyttäminen vie todennäköisesti jonkin verran aikaa.

Kuluttajahintaindeksi jäähtyi hieman heinäkuussa 2022. Mutta jos inflaatio on yli 8 %, kaikki kokevat puremisen edelleen. On väistämätöntä, että inflaatio vaikuttaa salkkuusi, mutta se voi vaikuttaa eri omaisuuseriin eri tavoin. Näin inflaatio vaikuttaa osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin.

Osakkeet

Osakkeita pidetään epävakaampina sijoituksina kuin joukkovelkakirjoja. Jos olet ollut sijoittaja jonkin aikaa, olet todennäköisesti huomannut, kuinka nopeasti osakekurssit voivat nousta ja laskea. Kahden viime vuoden aikana se on ollut erityisen kuoppainen matka sijoittajille, joilla on suuria osakesalkkuja.

Vaikka osakkeet ovat yleensä paremmassa asemassa pysymään inflaation tahdissa kuin joukkovelkakirjat, kaikki osakkeet eivät pysty kompensoimaan taivaan korkeaa inflaatiota. Esimerkiksi energia-alan osakkeet voivat pysyä inflaation tahdissa paremmin kuin teknologia-alan osakkeet. Se johtuu energiasta kustannukset on sidottu suoraan inflaatioon. Kuluttajat voivat ehkä jättää käyttämättä uusimpia teknisiä laitteita, mutta he eivät voi helposti välttää maksamasta energiasta.

Joukkovelkakirjalainat

Joukkovelkakirjoja pidetään usein vakaampana sijoitusmahdollisuutena kuin osakkeita. Joukkolainoihin liittyvä pienempi riski tekee niistä vakaampia, mutta riskin puute johtaa myös alhaisempaan tuottoon. Ja kun inflaatio kiihtyy, joukkovelkakirjat eivät useinkaan pysy perässä.

Yksi inflaation ongelma joukkovelkakirjasijoittajille on, että koska joukkovelkakirjat ovat velkapohjaisia, ne ovat yleensä lukittuneet tiettyyn korkoon. Joten kun Federal Reserve alkaa nostaa korkoja taistellakseen inflaatiota vastaan, olemassa olevien joukkovelkakirjojen reaalituotto laskee.

Tästä säännöstä on kuitenkin poikkeus. Treasury Inflaatio-suojatut arvopaperit ovat joukkovelkakirjoja, jotka on erityisesti suunniteltu pysymään inflaation tahdissa. Kun olet ostanut TIPSin, pääoma nousee inflaation myötä ja laskee deflaation myötä. Muutokset tehdään kuluttajahintaindeksin muutosten perusteella ja korko maksetaan kahdesti vuodessa kiinteäkorkoisena.

Vaihtoehtoiset sijoitukset

Osakkeet ja joukkovelkakirjat eivät ole ainoita sijoitusmahdollisuuksia. Monet sijoittajat ovat kohdistaneet osan salkuistaan ​​muuntyyppisiin omaisuuseriin.

Sijoitukset kiinteistöihin tuloa tuottavien kiinteistöjen tai kiinteistösijoitusrahastojen (REIT) kautta antavat salkkusi altistumisen eri talouden alueille. Yleensä kiinteistöjen uskotaan pysyvän inflaation tahdissa, mutta paikallisten markkinoiden yksittäiset tekijät voivat vaikuttaa tähän trendiin.

Muut sijoitukset, jotka yleensä pysyä inflaation tahdissa jalometallit ja eräät hyödykkeet, kuten raakaöljy, maakaasu, viljat ja muut maataloustuotteet. Monet sijoittajat haluavat lisätä kultaa tai hopeaa salkkuihinsa suojautuakseen inflaatiota vastaan.

Joidenkin vaihtoehtoisten sijoitusten haittapuoli on, että saatat tarvita lisää tietoa aloittaaksesi. Saatat jopa joutua sitoutumaan fyysisen omaisuuden omistamiseen ja suojelemiseen, kuten yksittäisen tuloa tuottavan omaisuuden tapauksessa.

Harkitse muita markkinoita

Inflaatio ei aina vaikuta markkinoihin ympäri maailmaa samalla tavalla samaan aikaan.

Vaikka Yhdysvaltain markkinoilla on kova inflaatio, kaikissa maissa ei ole samaa ongelmaa (tai ei ainakaan samassa laajuudessa). Mahdollisuuteen sijoittaa kehittyville markkinoille liittyy riskejä, mutta jotkut ulkomaiset markkinat saattavat antaa sinulle paremmat mahdollisuudet pysyä inflaation tahdissa.

Pitäisikö inflaation vaikuttaa salkkuusi?

On selvää, että inflaatiolla on negatiivinen vaikutus useimpiin sijoitussalkkuihin.

Inflaatioympäristö vaikeuttaa omaisuuserien positiivista tuottoa. Loppujen lopuksi, kun inflaatio on yli 8 prosenttia, tarvitset vähintään 8 prosentin sijoitustuottoa vain pysyäksesi tahdissa. Se on helpommin sanottu kuin tehty.

On parasta rakentaa hajautettu portfolio matkan varrella minimoimaan inflaation vaikutus tuottoihisi. Tässä on joitain parhaita käytäntöjä, jotka on otettava huomioon, kun luot portfoliota, joka on suunniteltu pysymään inflaation tahdissa:

Määritä tavoitteet

Inflaatio on laaja taloudellinen vaikutus, joka syö ostovoimaa. Kun inflaatio on lähellä, se vaikuttaa kaikkien varoihin. Mutta sinun on itse päätettävä, millaisen kurssin haluat kartoittaa sijoituksillasi.

Kaikki haluavat välttää inflaation vaikutukset. Se ei kuitenkaan ole ainoa tekijä, joka on otettava huomioon portfoliota rakennettaessa. Haluat myös määrittää, mihin riskitasoon olet tyytyväinen. On hyvä ottaa enemmän tai vähemmän riskejä mieltymystesi perusteella.

Monipuolistaa

Sen sijaan, että hyppäät moniin muutoksiin, aloita arvioimalla portfoliosi tällä hetkellä. Jos et vielä ole monipuolista, saattaa olla aika tehdä joitain muutoksia.

Oikea jako osakkeiden ja joukkovelkakirjojen välillä on ensimmäinen huomioitava numero. Sijoittajana sinun on päätettävä, mikä suhde on sinulle oikea. Yleensä pienemmän riskinsietokyvyn omaavat sijoittajat täydentävät salkkujaan useammilla joukkovelkakirjoilla, ja sijoittajat, joilla on korkeampi riskinsietokyky, ovat tyytyväisiä salkkujensa vaihtelevampiin osakkeisiin.

Mutta kun on kyse intensiivisestä inflaatiosta, liiallinen joukkovelkakirjasalkku voi kostautua. Viime kädessä sinun on punnittava osakemarkkinoihin liittyviä volatiliteettiriskejä inflaation tyhjentävää voimaa vastaan.

Inflaation tapauksessa saatat päättää suosia osakkeita hieman enemmän. Tai jos ostat joukkovelkakirjoja, TIPS ja niiden inflaatiosuojat saattavat ansaita paikan salkussasi.

Mitä sektoreita kannattaa seurata?

Osakkeiden osalta jotkut pärjäävät paremmin kuin toiset inflaatioympäristössä. Sijoittajana on tärkeää pitää silmällä muutamia avainsektoreita. Muista tutustua Q.ai-investointisarjoihin, jotka on suunniteltu tiettyjen sijoitusalueiden, kuten energian, inflaatiota kestävätai kasvuosakkeisiin.

energia

Energia-ala on tiiviisti sidottu kuluttajahintaindeksiin. Polttoaineen, bensiinin, sähkön ja maakaasun hinta hyödykkeinä vaikuttavat suoraan kuluttajahintaindeksiin. Koska kuluttajahintaindeksi on inflaation keskeinen mittari, korrelaatio on selvä.

Kun energian hinta nousee tai laskee, se vaikuttaa kuluttajahintaindeksiin. Tämän ansiosta energiasektorilla on hyvät edellytykset pärjätä inflaatiopaineiden keskellä. Tämä johtuu siitä, että kuluttajat eivät yleensä voi ohittaa yhteiskunnassa toimimiseen tarvittavan energian ostamista. Esimerkiksi vaikka bensiinin hinta on korkea, monet ihmiset ostavat silti normaalimääränsä, koska heidän on yksinkertaisesti matkustettava työmatkaan.

Staples

Keskeiset kulutustavarat, kuten päivittäistavarat, tulevat yleensä hyvin toimeen, kun inflaatio on lähellä. Tosiasia on, että ostajien on silti noudettava viikoittainen leipä, munat ja maito. Vaikka hinnat ovat korkeammat, monet perheet joutuvat maksamaan enemmän perushyödykkeisiin, jotka löytyvät päivittäistavarahyllyistä eri puolilla maata.

Tämän vuoksi perusosakkeisiin sijoittaminen on hyvä tapa suojata panoksesi inflaatiota vastaan.

Kasvuvarastot

Kasvuosakkeilla on tyypillisesti minimaalinen kassavirta. Kun ajat ovat hyvät ja inflaatio on hallittavissa, kasvuosakkeet voivat nousta. Mutta kun taloudella on edessään vaikeita aikoja, kuluttajat joutuvat muuttamaan kulujaan saadakseen toimeentulon. Näiden budjettileikkausten myötä yritysten, joilla ei ole olennaista palvelutarjontaa, on vaikeampaa selviytyä.

Kasvuun perustuvat osakkeet saavat keskimääräistä kovempaa inflaatiota, joten pidä tämä mielessä sijoitussalkkuasi perustaessasi.

Bottom Line

Jotkut sijoitukset sopivat paremmin sietämään inflaatioympäristöä kuin toiset. Yhdysvaltain talouden asettuessa inflaatioon, on tärkeää seurata salkkuasi huolellisesti. Mutta yleensä ei ole oikea aika tehdä suuria muutoksia, ellei portfoliosi ole tarpeeksi hajautettu kestämään tulevaa myrskyä.

Lataa Q.ai tänään päästäkseen tekoälypohjaisiin sijoitusstrategioihin. Kun talletat 100 dollaria, lisäämme tilillesi 50 dollaria.