Hyvä prikaati | DigitalVision | Getty Images
Näin salkkujen allokaatiot ovat muuttuneet
Osakkeiden allokoinnissa hän pitää yrityksistä maksavat suuren osingon, ja arvoosakkeet, joilla käydään tyypillisesti kauppaa halvemmalla kuin omaisuuserä on arvoltaan, ja kallistuu infrastruktuuriin, energiaan, kiinteistöihin ja kulutustavaroihin.
Ja salkun korkopuolelle voi kuulua omaisuuseriä, joiden duraatio on niin sanottu lyhyemmäksi keskipitkäksi, huomioiden joukkovelkakirjalainan kuponki, erääntymisaika ja kauden aikana maksettu tuotto.
Pyrimme vastaamaan sekä inflaatio- että taantumahuoleihin.
John Middleton
Brighton Financial Planningin omistaja
"Olemme hieman enemmän kohdistettu yritysten joukkolainoihin kuin valtion joukkovelkakirjalainoihin", sanoi Middleton ja selitti, että hän on mukava ottaa suuremman luottoriskin ansaitakseen enemmän tuloja.
Allokaatiot voivat kuitenkin muuttua myöhemmin tällä viikolla julkaistavien tärkeiden tietojen perusteella.
Middleton voi muokata salkkuja sen lukemien perusteella henkilökohtaisten kulutusmenojen hintaindeksi, Fedin ensisijainen inflaatiomittari ja Yhdysvaltain bruttokansantuote, joka voi osua kasvun toiseen negatiiviseen neljännekseen – yksi taantuman määritelmä.
Asiantuntijat sanovat, että sijoittajien on "pysyttävä kurssilla".
Olitpa siirtämässä varoja 401(k)-suunnitelmaasi tai sijoittamassa rahaa eläkeläisenä, nyt ei ole aika olla "söpö tai hieno", hän sanoi. Pysymällä sijoittuna, kun markkinat ovat laskussa, voit hyötyä markkinoiden noususta ja toipuminen tulevaisuudessa, hän sanoi.
Vaikka se on ollut rankka vuosi joukkovelkakirjojen hinnoille, mikä tyypillisesti laskea korkojen noustessa, nämä varat tarjoavat nyt negatiivisen osakemarkkinoiden korrelaation, jota sijoittajat odottavat, Ulin sanoi.
"Hajautus voi nyt auttaa sijoittajia nukkumaan hieman paremmin", hän sanoi. "Sinun täytyy pysyä kurssilla, rauhoittua ja hengittää syvään."
Lähde: https://www.cnbc.com/2022/07/27/how-portfolios-are-shifting-as-the-federal-reserve-hikes-rates-again.html