Kuinka älykkäät koneet muokkaavat sijoittamista

Takeaways

• Koneoppiminen on tekoälyn tyyppi, joka käyttää tietokonealgoritmeja datan analysointiin ja niistä oppimiseen.
• Koneoppimisalgoritmit voivat saada näkemyksiä tiedoista nopeammin ja tehokkaammin kuin ihmiset ja voivat tehdä asetettujen parametrien rajoissa ainutlaatuisia oivalluksia ja havaintoja, jotka eivät ehkä ole intuitiivisia ihmistarkkailijalle.
• Koneoppiminen sijoittamisessa auttaa ihmisiä löytämään uusia sijoitusmahdollisuuksia, poistaa ennakkoluuloja päätöksenteosta ja räätälöi taloudellista neuvontaa yksilöille 

Sijoittajat etsivät jatkuvasti uusia tapoja tehdä älykkäämpiä sijoituspäätöksiä. Monet luottavat "määrällisiin" strategioihin tai matemaattisiin malleihin ennustaakseen päätöstensä onnistumisen. Koneoppiminen sijoittamisessa tarjoaa kuitenkin uudenlaisen, tehokkaamman tavan tehdä parempia sijoituspäätöksiä – ilman, että sijoittajien tarvitsee nostaa sormeakaan.  

Otetaan vaikka esimerkiksi Q.ai. Q.ai hyödyntää tekoälyä sijoittajien tuoton maksimoimiseksi ja riskien minimoimiseksi mukautumalla automaattisesti markkinaolosuhteisiin.

Lataa Q.ai iOS:lle saadaksesi lisää sijoittavaa sisältöä ja pääsyä yli tusinaan tekoälypohjaiseen sijoitusstrategiaan. Aloita vain 100 dollarilla äläkä koskaan maksa maksuja tai palkkioita.

Tekoäly ja koneoppiminen: mitä eroa niillä on?

"Tekoäly" on kaiken kattava ilmaus, joka viittaa tietokonealgoritmeihin, jotka tekevät älykkäitä päätöksiä. Yksi yksinkertainen esimerkki on chatbot-palvelut, jotka avautuvat useimmille verkkosivustoille tarjotakseen apua. Käyttämiesi avainsanojen perusteella nämä yksinkertaiset tekoälyt voivat antaa nopeita vastauksia kysymyksiisi. 

Mutta tämä perus AI on vain jäävuoren huippu. Itse asiassa tekoäly on kokonainen tietojenkäsittelytieteen ala, joka jakautuu ala-erikoisuuksiin, kuten syväoppimiseen ja hermoverkkoihin. Jokainen tekoälytyyppi kerää, analysoi ja käyttää dataa eri tavoin.

Koneoppiminen on eräänlainen tekoäly, joka käyttää monimutkaisia ​​algoritmeja valtavien tietomäärien nopeaan käsittelyyn. Sitten kone käyttää näitä tietoja ennusteiden tekemiseen, oivallusten keräämiseen ja oppimiseen. Mitä enemmän tietoa nämä algoritmit käsittelevät, sitä älykkäämpiä niistä tulee – tästä johtuu nimi "koneoppiminen". 

Vaikka koneoppiminen on vielä uutta, se on jo edistynyt tekniikan, terveydenhuollon ja tietojenkäsittelytieteen aloilla. Myös rahoituspalveluala hyötyy, koska dataa syntyy päivittäin valtavasti. 

Ja yksi osa-alue, joka vihdoin saa ansaitsemansa huomion oman Q.ai:n kaltaisten järjestelmien ansiosta, on koneoppimisen käyttö sijoittamisessa. 

Koneoppimisen edut sijoittamisessa

Vaikka koneoppiminen on ollut olemassa jo jonkin aikaa, yksityissijoittajat ovat vasta äskettäin saaneet mahdollisuuden hyödyntää sitä. Ja sijoittajat näkevät jo hyödyt, kun löydämme uusia ja luovia tapoja, joilla koneoppiminen voi parantaa voittoja ja potentiaalia. 

Algoritmisen kaupankäynnin mahdollisuudet

Tietojen määrä, jonka sijoittajat tarvitsevat tehdäkseen todella tietoisia kaupankäyntipäätöksiä, on tähtitieteellistä. Mutta ihmisaivojen rajoitusten vuoksi sijoittajat voivat käsitellä vain niin paljon tietoa kerralla. 

Algoritminen kaupankäynti voi kuitenkin lisätä sijoittajan pääsyä laadukkaisiin markkinatietoihin. 

Kuten nimestä voi arvata, algoritminen kaupankäynti käyttää monimutkaisia ​​algoritmeja investointipäätösten tekemiseen. Toisin kuin ihmiset, nämä koneoppimisalgoritmit voivat käsitellä valtavia määriä dataa lähes välittömästi. Ja koska he voivat oppia näistä tiedoista, he tekevät jatkuvasti parempia ja tehokkaampia ehdotuksia.

Sijoittajat voivat hyödyntää tätä potentiaalia käyttämällä koneoppimista analysoidakseen historiallisia ja nykyisiä markkinatietoja löytääkseen kannattavia sijoituksia. Sitten he voivat käyttää algoritmisia oivalluksia suositellakseen sijoituksia tai jopa suorittaakseen kauppoja automaattisesti. 

Investointimahdollisuuksien lisääntyminen

Algoritmisen kaupankäynnin käyttäminen on yksi tapa parantaa sijoituskykyäsi. Useimmilla sijoittajilla ei kuitenkaan ole pääsyä omaan koneoppimisalgoritmiinsa. 

Onneksi tekoälyn tukemat robo-neuvojat, kuten Q.ai, ovat täällä auttamassa sijoittajia hyödyntämään koneoppimista. 

Tällaiset alustat luottavat monimutkaisiin algoritmeihin asiantuntemuksensa ja tietojen murskauskykynsä vuoksi investointipäätösten tekemiseen ja arvopapereiden kauppaan. Sitten he välittävät nämä edut sijoittajille henkilökohtaisten salkkujen ja passiivisten sijoitusmahdollisuuksien muodossa. 

Monet tarjoavat myös automatisoitua taloudellista neuvontaa sijoittajille lyhyiden ilmoittautumiskyselyiden perusteella. Tekoälyn tukemat neuvonantajat voivat tarjota räätälöityjä taloudellisia suosituksia käyttämällä tietoja, kuten henkilön ikää, riskinsietokykyä ja taloudellista tilannetta. 

Robo-neuvojat tarjoavat myös useita etuja, joita ihmispohjaiset talousneuvojat eivät usein pysty. Esimerkiksi ne ovat usein halvempia kuin inhimilliset neuvonantajat, ja monet vaativat pienemmän alkusijoituksen kuin suuret omaisuudenhoitoyritykset. 

Lisäksi robo-neuvojat mahdollistavat 24/7 pääsyn tiliisi, ohittaen virka-ajan ja vapaapäivien tarpeen. (Vaikka automaattisina sijoituspalveluina robo-neuvojat eivät myöskään vaadi sitä valvontaa, jota miehitetty salkkusi saattaa vaatia.) 

Älykkäämpää eläkesuunnittelua

Eläkesuunnittelu on valtava syy siihen, miksi monet ihmiset investoivat. Monet omaisuudenhoitajat ottavat eläkkeelle jäämiseen kokonaisvaltaisen lähestymistavan ja tarkastelevat ikäsi, talouttasi, omaisuuttasi ja ansaintamahdollisuuksiasi eläkesalkkusi suunnittelussa. Sitten he mukauttavat sijoituksiasi ajoittain vastaamaan riskinsietokykyäsi ikääntymisen ja taloudellisen tilanteen muuttuessa ajan myötä. 

Kuten muutkin ihmislähtöiset sijoituspalvelut, tämä eläkesuunnittelu voi olla kallista ja tehotonta. Mutta myös täällä koneoppiminen edistyy. 

Tekoälymallien oppiessa ja kehittyessä niistä on tullut entistä taitavampia auttamaan sijoittajia eläkesalkkujen rakentamisessa ja älykkäiden rahastrategioiden toteuttamisessa. Lyhyiden tutkimusten, historiallisten markkinatietojen ja ennakoivan analyysin avulla koneet voivat rakentaa useita henkilökohtaisia ​​eläkesuunnitelmia yhdelle sijoittajalle. Sen jälkeen sijoittajalle ei jää muuta kuin valita tarpeisiinsa sopiva suunnitelma ja rahoittaa sijoituksensa. 

Vähentynyt inhimillinen ennakkoluulo investointipäätöksissä 

Ihmisinä olemme synnynnäisesti tunteellisia ja teemme joskus irrationaalisia päätöksiä. Sijoittaessaan tämä johtaa usein "välttäviin" käyttäytymiseen, koska sijoittajat usein välttävät negatiivisia tuloksia sen sijaan, että ottavat riskejä, joita tarvitaan positiivisten näkemiseen. 

Eräs erinomainen esimerkki on sijoittajien käyttäytyminen markkinoiden epävakauden keskellä vuoden 2020 alussa. Monet sijoittajat lunastivat salkkunsa markkinoiden romahtaessa välttääkseen kaiken menettämisen. Kuitenkin ne, jotka sukelsivat markkinoiden romahdukseen, näkivät salkkunsa toipuvan alle kuudessa kuukaudessa – ja sitten laskut suoraan härkämarkkinoille, joiden voitot kasvoivat entisestään. 

Sijoittaminen laadukkaisiin arvopapereihin alennuksella on esimerkki "osta halvalla, myy kalliilla". Mutta monet sijoittajat panikoivat markkinoiden epävakauden aikana, mikä johtaa huonompiin tuloksiin kuin jos he olisivat jättäneet rahansa rauhaan. 

Mutta koneoppiminen ja algoritmiset kaupankäyntimallit eivät liity ihmisen irrationaalisuuteen. Sellaisenaan he ovat täydellisiä puolueettomia tuomareita ohjaamaan sijoittajia tekemään älykkäämpiä sijoituspäätöksiä – olipa kyseessä sitten rahan jättäminen markkinoille, varojen sekoittaminen tai jopa sijoitusten lisääminen markkinoiden romahduksen aikana. 

Käyttämättömiä sijoitusmahdollisuuksia

Koneoppimisalgoritmit eivät aina etsi datasta lineaarisia suhteita. Toisin sanoen ne eivät lopeta tietojen analysointia, kun suoraviivainen "syy-seuraus" -suhde tulee selväksi. Sen sijaan he tutkivat tietoja kaikilta puolilta, mikä saattaa johtaa siihen, että he löytävät sijoituksia, jotka markkinat ovat yli- tai aliarvostettuja. 

Koska koneoppimismallit pystyvät tunnistamaan uusia suhteita, ne ovat täydellisiä työkaluja uusien sijoitusmahdollisuuksien tunnistamiseen. Sijoittajat voivat käyttää tätä potentiaalia kerätäkseen markkinanäkemyksiä ja tehdäkseen uusia sijoituksia riskinsietokykysi ja taloudellisen tilanteen kaltaisten tekijöiden perusteella. Ajan myötä nämä uudet sijoitusmahdollisuudet voivat jopa osoittautua kannattaviksi. 

Mahdollisuus saada suurempi tuotto

Sijoittamisesta ei ole takeita, vaikka käyttäisit tekoälyä. Kuitenkin, kun tarkastellaan kaikkia tähän mennessä esittämiämme etuja, on uskottavaa, että koneoppiminen sijoittamisessa voi johtaa suurempiin investointihyötyihin. 

Loppujen lopuksi koneet voivat murskata reaaliaikaista dataa nopeammin kuin ihmiset ja käyttää näitä tietoja oivallusten sylkemiseen ja jopa kaupankäyntipäätösten tekemiseen. Ja kun nämä mallit oppivat uudesta tiedosta, ne todennäköisesti vähentävät tekemiensä virheiden määrää. Puhumattakaan, konepohjaisten sijoitusneuvojien hintalappu on paljon pienempi kuin useimmat ihmisneuvojat. 

Kun nämä tekijät lasketaan yhteen, on järkevää olettaa, että koneoppiminen voi johtaa parempiin portfoliotuloksiin – ainakin lopulta. Ja kun sijoittajat tekevät vähemmän virheitä, ylittävät irrationaaliset ennakkoluulonsa ja laajentavat näköalojaan tekoälyn avulla, he lisäävät myös menestymispotentiaaliaan (ja vaurautta). 

Koneoppiminen sijoittamisessa: ainutlaatuinen mahdollisuus kehittyä

Koneoppiminen uudistaa sijoitusalaa tarjoamalla sijoittajille vertaansa vailla olevan pääsyn edullisiin ja tehokkaisiin sijoituksiin. Kun yhä useammat salkut, robo-neuvojat ja sijoituspäälliköt siirtyvät kohti koneoppimistekniikoita, sijoittajat pääsevät paremmin hyötymään heidän eduistaan. 

Jos olet valmis aloittamaan koneoppimisen sijoittamisessa, etsi Q.ain omaa tekoälyn tukemaa alustaa pidemmälle. Q.ai:n avulla saat käyttöösi riskipainotettuja salkkuja, ainutlaatuisia sijoituspaketteja ja jopa tekoälyn hallinnoimaa suojausominaisuutta, Downside Protectionia. Mikä parasta, sen aloittaminen on nopeaa ja helppoa.

Lataa Q.ai iOS:lle saadaksesi lisää sijoittavaa sisältöä ja pääsyä yli tusinaan tekoälypohjaiseen sijoitusstrategiaan. Aloita vain 100 dollarilla äläkä koskaan maksa maksuja tai palkkioita.