Kun joku tekee sijoituksen, hän luonnollisesti toivoo, että se tuottaa hänelle rahaa. Muuten sijoittamisessa ei olisi mitään järkeä. Jos kuitenkin lisäät nettovarallisuuttasi investoinneilla, joudut todennäköisesti maksamaan veroja osavaltiollesi ja liittovaltiollesi. Näitä kutsutaan myyntivoittoverot, eivätkä ne toimi aivan samalla tavalla kuin muiden tulojen verot. Vaikka liittovaltion pääomatulovero on usein uutisissa ja poliittisen keskustelun kohteena, osavaltiotasolla arvioidaan myös pääomatuloveroja.
Jos asut Kaliforniassa, harkitse työskentelemään talousneuvojan kanssa kuka voi auttaa sinua näiden verojen suunnittelussa.
Mikä on pääomatulovero?
Luovutusvoittovero lasketaan sijoituksesta ansaitusta rahasta, ei palkasta tai palkasta. Näitä ansioita verotetaan yleensä tavallisella tuloverolla, jota useimmat ihmiset kohtaavat jokainen palkka he saavat.
Joillakin alueilla myyntivoittoja käsitellään eri tavalla sen mukaan, kuinka kauan sijoittaja piti omaisuutta ennen myyntiä. Nämä erot jaetaan yleensä lyhyen aikavälin (alle vuosi) ja pitkän aikavälin (vähintään vuosi) välillä.
Lyhyen aikavälin pääomatuloveroa kannetaan sijoituksista ansaitusta rahasta, joka on ollut sijoittajan hallussa alle vuoden. Ne ovat usein korkeampia niiden nopean käänteen vuoksi. Liittovaltion tasolla niitä verotetaan säännöllisinä tuloina, joista tulotasostasi riippuen saatat joutua maksamaan yli 20 prosenttia.
Kun joku pitää omaisuutta hallussaan yli vuoden, sovelletaan yleensä pitkäaikaista myyntivoittoveroa. Liittovaltion pitkän aikavälin myyntivoittovero on alhaisempi kuin sen lyhyen aikavälin vastine ja tulovero. Tämä pätee myös joihinkin osavaltioihin, koska siellä voi olla veroluokkien järjestelmä, jossa veroprosentti on korkeampi ansaitun rahan kasvaessa. Joissakin muissa paikoissa näitä voittoja voidaan verottaa kiinteämääräisesti.
Kalifornian pääomatuloverot
Toisin kuin liittovaltion hallitus, Kaliforniassa ei tehdä eroa lyhyen ja pitkän aikavälin pääomavoittojen välillä. Se verottaa kaikkia pääomatuloja tuloina käyttäen samoja verokantoja ja sulkuja kuin tavallinen valtion tulovero.
Seuraava taulukko näyttää veroprosentit, jotka koskevat sekä tuloja että pääomavoittoja Kaliforniassa:
Kalifornian myyntivoittoverokannat Single naimisissa oleva arkistointi – $1 $0 – $8,932 $0 – $17,864 0% $8,932 – $0 $17,864 – $2 $8,933 – $21,175 $17,865 – $42,350 8,933% $21,175 – $17,865 $42,353 – $4 $21,176 – $33,421 $42,351 – $66,842 21,176% $33,421 – $42,354 $54,597 – $6 $33,422 – $46,394 $66,843 – $92,788 33,422% $46,394 – $54,598 $67,569 – $8 $46,395 – $58,634 $92,789 – $117,268 46,395% (plus 58,634% for income over $67,570) $79,812 – $9.3 $58,635 – $299,508 $117,269 – $599,016 $58,635 – $299,508 79,813% (plus 407,329% for income over $10.3) $299,509+ 359,407 599,017 718,814 $ + 299,509 359,407 $ + 407,330 488,796 $ Kuinka liittovaltion pääomatulovero toimii
Liittovaltio verottaa molempia lyhyen ja pitkän aikavälin pääomavoitot. Lyhytaikaisia myyntivoittoja verotetaan kuten mitä tahansa muuta tuloa seuraavan aikataulun mukaisesti:
Liittovaltion lyhytaikaiset myyntivoittoverokannat Single naimisissa olevat arkistointihakemukset erikseen kotitalouden päällikön 10% $ 0-9,950 0 dollaria 19,900-0 9,950 dollaria 0-14,200 12 dollaria 9,951-40,525 19,901 dollaria 81,050% 9,951 dollaria-40,525 dollaria 14,201 54,200 dollaria-22 40,526 dollaria 86,375 dollaria-81,051 dollaria. – $172,750 $40,526 – $86,375 $54,201 – $86,350 $24 – $86,376 164,925% $172,751 – $329,850 $86,376 – $164,925 $86,351 – $164,900 $32 – $164,926 209,425% $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400 $35 – $209,426 523,600% $418,851 – $628,300 $209,426 – $314,150 $209,401 – $523,600 37 523,601 $ – 628,301 314,151 $ 523,601 % XNUMX XNUMX $+ XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $+
Pitkäaikaisia myyntivoittoja verotetaan puolestaan joko 0 %, 15 % tai 20 % kokonaistulon perusteella. Liittovaltion pitkän aikavälin pääomatulojen verotusaikataulu on seuraava:
Liittovaltion pitkäaikainen myyntivoittoverokanta Yksi naimisissa olevien avioliittojen tekeminen Erikseen kotitalouspäällikkö 0% 0-40,400 0 dollaria 80,800-0 40,400 dollaria 0-54,100 15 dollaria-40,401 445,850 dollaria 80,801% 501,600 40,401 dollaria-250,800 54,101 dollaria 473,750 20 dollaria-445,851 501,601 dollaria 250,801 dollaria 473,751 dollaria XNUMX dollaria XNUMX dollaria XNUMX dollaria. + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $
Presidentti Joe Biden on ehdotti pääomatuloveron korottamista huipputulojen joukossa. Bidenin ehdotus nostaisi sen 39.6 prosenttiin, mikä käytännössä verottaisi sitä säännöllisenä tulona. Tätä kirjoitettaessa ehdotuksesta ei ole vielä tullut lakia.
Kalifornian yleinen verokuva
Kaliforniaa pidetään yleisesti korkean verotuksen osavaltiona, ja luvut osoittavat sen. On olemassa progressiivinen tulovero, jonka verokannat vaihtelevat 1 prosentista 13.3 prosenttiin, jotka ovat samoja veroprosentteja kuin myyntivoittoihin. Golden Statessa on myös 7.25 %:n myyntivero, joka on maan korkein. Kun siihen lisätään paikalliset verot, arvonlisäveroprosentti voi joissakin kunnissa nousta jopa 10.25 prosenttiin.
Kiinteistöverot Kaliforniassa ei saa lain mukaan ylittää 1 %. Ei ole kiinteistövero tai perintövero.
Bottom Line
Kalifornia verottaa pääomatuloja samalla tavalla kuin tavallisia tuloja. Vuodessa sijoituksista ansaitut rahat puolestaan yksinkertaisesti lisätään henkilön verotettavaan tuloon. Kalifornialaiset ovat myös liittovaltion pääomatuloverojen alaisia, jotka vaihtelevat sen mukaan, ovatko voitot lyhyt- vai pitkäaikaisista sijoituksista. Lyhyesti sanottuna haluat suunnitella asioita, kun sijoitat Kalifornian asukkaana, tai saatat saada kovan iskun osavaltion ja liittovaltion tasolla.
Sijoitusvinkkejä
Pääomatuloverot voivat olla hämmentäviä, ja ammattimaiset neuvot voivat olla erittäin hyödyllisiä. Onneksi, talousneuvojan löytäminen ei tarvitse olla vaikeaa. SmartAssetin ilmainen työkalu yhdistää sinut jopa kolmeen talousneuvojaan, jotka palvelevat aluettasi viidessä minuutissa. Jos olet valmis kohtaamaan paikallisia neuvonantajia, Aloita nyt.
Investointien suhteen on tärkeää ajatella etukäteen. Käytä SmartAssetia sijoituslaskuri saadaksesi käsityksen siitä, miltä portfoliosi saattaa näyttää vuosien edetessä.
Valokuva: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov
Viesti Kalifornian pääomatulovero ilmestyi ensin SmartAsset-blogi.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html