Huolimatta Fedin aggressiivisista koronnostoista, säästötilit eivät vieläkään maksa niin paljon. Edes seitsennumeroinen pesämuna ei välttämättä riitä tuottamaan tarvittavia tuloja tukea mukavaa eläkkeelle.
Siksi eläkeläisten tulisi harkita osakemarkkinoiden huomiotta jätettyä näkökohtaa: suljettuja rahastoja.
Suljetut rahastot keräävät pääomaa laskemalla liikkeeseen kiinteän määrän osakkeita, jotka eivät ole lunastettavissa. Näitä osakkeita voidaan ostaa ja myydä markkinoilla, mutta uusia osakkeita ei voida luoda.
Yksi tämän rakenteen etu on, että suljettujen rahastojen hoitajien ei tarvitse varata suurta kassareserviä maksaakseen takaisin osakkeenomistajille, jotka haluavat lunastaa osakkeensa. Kun markkinat ovat laskusuhdanteessa ja sijoittajat kiirehtivät irtautumisiin, avoimien rahastojen hoitajat saattavat joutua myymään varoja alennuksella kerätäkseen käteistä sijoittajien lunastuksiin.
Sillä välin suljetut rahastonhoitajat voivat yksinkertaisesti "ostaa dipin".
Lisäksi tukahdutetun tuoton aikakaudella – keskimääräinen S&P 500 -yritys maksaa tällä hetkellä vain 1.6 % – jotkin suljetut rahastot tarjoavat edelleen ylisuuria jakeluja.
Tässä on katsaus kahteen erityisen anteliaan.
Älä missaa
Nuveen Real Estate Income Fund -rahasto (JRS)
On syy, miksi monet sijoittajat pyrkivät kiinteistöihin: se on luonut enemmän vaurautta kuin kaikki muut omaisuusluokat yhteensä.
Se toimii myös suojana inflaatiota vastaan: raaka-aineiden ja työvoiman hintojen noustessa uusien kiinteistöjen rakentaminen on kalliimpaa. Ja se nostaa olemassa olevien kiinteistöjen hintoja.
Vuokrahintojen noustessa koko maassa tässä inflaatioympäristössä, kiinteistösijoittajilla on siihen mahdollisuus saada lisää tuloja.
Nuveen Real Estate Income Fund on suljettu rahasto, joka keskittyy juuri tähän sektoriin. Sen tavoitteena on "korkeat nykyiset tulot ja pääoman arvonnousu".
Rahasto sijoittaa tuottoa tuottaviin kantaosakkeisiin, etuoikeutettuihin osakkeisiin, vaihdettaviin etuoikeutettuihin osakkeisiin sekä kiinteistöalan yritysten liikkeeseen laskemiin velkapapereihin.
On huomattava, että vähintään 75 % JRS:n hallinnoimista varoista sijoitetaan sijoitustason arvopapereihin.
Kesäkuun 30. päivänä rahaston viisi suurinta toimialaa olivat erikoistuneet REIT (21.3 %), asuinsijoitusrahastot (21.1 %), toimisto-REIT (14.9 %), vähittäiskaupan REIT (14.5 %) ja teollisuuden REIT (12.3 %).
JRS jakaa neljännesvuosittain 20.90 senttiä osakkeelta, mikä tarkoittaa 8.6 prosentin vuosituottoa.
Rahaston substanssiarvo on 10.12 dollaria osakkeelta ja osakkeen hinta 9.72 dollaria, mikä tarkoittaa, että se käy kauppaa noin 4 prosentin alennuksella NAV-arvostaan.
Teklan terveydenhuollon mahdollisuuksien rahasto (THQ)
Terveydenhuolto on klassinen esimerkki puolustavasta sektorista, koska sillä ei ole korrelaatiota talouden ylä- ja alamäkiä.
Tuloja etsivät sijoittajat voivat hyödyntää alaa Teklan Terveydenhuollon Opportunity Fundin avulla.
Tämä suljettu rahasto sijoittaa kaikille terveydenhuollon alasektoreille ja yrityksen pääomarakenteeseen. Sen suurimmat toimialariskit olivat lääkkeet (29.0 %), terveydenhuollon tarjoajat ja palvelut (24.7 %), biotekniikka (13.7 %), terveydenhuollon laitteet ja tarvikkeet (13.6 %) sekä lääkinnälliset laitteet ja diagnostiikka (5.6 %) vuoden lopussa. kesäkuuta.
THQ:n portfoliosta löytyy monia alan raskassarjalaisia, kuten UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer ja Cigna.
Tässä on siisti osa: Vaikka useimmat osinkoa maksavat yritykset noudattavat neljännesvuosittaista jakoaikataulua, Tekla Healthcare Opportunities Fund maksaa osakkeenomistajille kuukausittain.
Tällä hetkellä rahaston kuukausituotto on 11.25 senttiä osakkeelta, mikä on 6.7 prosentin vuosituotto.
Tällä hetkellä THQ:lla käydään kauppaa 20.09 dollarilla osakkeelta – noin 7.5 %:n alennus 21.73 dollarin osakekohtaisesta nettoarvosta.
Mitä lukea seuraavaksi
Tämä artikkeli tarjoaa vain tietoa, eikä sitä tule tulkita neuvona. Se toimitetaan ilman minkäänlaista takuuta.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html