(Bloomberg) – Kun kaikki oli romahtamassa hänen ympärillään, Sam Bankman-Fried puhui välinpitämättömästi tavasta, jolla FTX oli päässyt säänneltyihin pankkeihin, jotka muuten eivät olleet kryptopörssin ulottuvilla: hänen kauppayhtiönsä Alameda Researchin kautta.
Useimmat luetut Bloombergilta
Järjestely syntyi siitä syystä, että pankit olivat haluttomia asioimaan kryptoyritysten kanssa, mukaan lukien FTX, asian tunteneiden ihmisten mukaan. Ongelman kiertämiseksi joitain FTX-asiakkaita kehotettiin lähettämään tilisiirtoja Alamedan kautta, jolla oli tili Silvergate Capital Corp.:ssa, kryptovaluutta- ja fintech-pankissa, ihmiset sanoivat.
Jotkut FTX-asiakkaat jatkoivat pankkisiirtojen lähettämistä vielä tänä vuonna, kertoi yksi henkilöistä, jotka pyysivät nimettömyyttä keskustellakseen yksityisistä liiketoimista.
Järjestely korostaa entisestään FTX:n ja Alamedan sekalaista suhdetta, joka syntyi löyhän kirjanpidon ja huonon keskitetyn ohjauksen suohona imperiumin purkamisen ytimessä. Ryhmän raunioita valvovat neuvonantajat ovat yleisemmin viitanneet mahdolliseen digitaalisten omaisuuserien sekoittumiseen, mikä on herättänyt huolta asiakkaiden varojen väärinkäytöstä ja tehnyt näiden kahden yrityksen välisistä suhteista todennäköisesti romahdusta tutkivien sääntelyviranomaisten ja tutkijoiden painopisteen.
Sam Bankman-Fried kieltäytyi kommentoimasta. FTX:n edustajat eivät vastanneet kommenttipyyntöön.
Silvergaten edustaja sanoi, että se on liittovaltion sääntelemä ja valtion valtuuttama pankki, "jonka ratkaisut perustuvat syvään juurtuneeseen sitoutumiseen ja omaan lähestymistapaan säännösten noudattamiseen." Pankki ei kommentoi asiakkaita tai heidän toimintaansa tiukan politiikan perusteella, edustaja sanoi.
Monimutkaisia faktoja
Se, merkitseekö järjestely väärinkäytöksiä, riippuu tosiseikoista, mukaan lukien siitä, tiesivätkö kyseiset pankit järjestelystä, sanoo Alma Angotti, Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomitean ja Yhdysvaltain valtiovarainministeriön entinen valvoja, joka työskentelee nyt konsulttiyrityksen osakkaana. Opastalo.
"On erittäin huonoa käytäntöä ja riskienhallintaa kaikissa kirjoissa sekoittaa asiakkaan varat vastapuolen rahastoihin ja muihin rahastoihin", Angotti sanoi. "Tämä on monimutkainen tosiasio, ja tässä vaiheessa on vaikea sanoa, mitä rikottiin. Se on huonoa riskinhallintaa ja se on ainakin huolimatonta."
Äskettäisessä Twitter-viestinvaihdossa uutissivusto Voxin kanssa Bankman-Fried myönsi, että ihmiset voivat siirtää rahaa Alamedan pankkitilille saadakseen rahaa FTX:lle. Vuosien mittaan "näyttää siltä, että ihmiset ovat laittaneet 8 miljardia dollaria Alamedalle", hän sanoi.
Silvergate, jonka kotipaikka on La Jolla, Kalifornia, on yksi harvoista Federal Reserve -jäsenpankeista, jotka auttavat asiakkaita siirtämään dollareita ja euroja kryptopörsseihin, prosessi, joka tunnetaan alalla "on-ramppina". Sen Silvergate Exchange Network on ollut keskeinen tarjonta pörsseille ja muille digitaalista omaisuutta käsitteleville yrityksille.
Silvergate on sanonut, että FTX:n talletukset muodostivat alle 10 % digitaalisen omaisuuden asiakkaiden 11.9 miljardin dollarin talletuksista yhtiön alustalla 30. syyskuuta.
Useimmat luetut Bloomberg Businessweekistä
© 2022 Bloomberg LP
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html