Petoksia ehkäisevä start-up Seon kerää varoja pakotteiden kiertämisen torjuntaan

LONDON – Seon, start-up, joka auttaa Revolutin kaltaisia ​​fintech-yrityksiä torjumaan verkkopetoksia, on kerännyt 94 miljoonaa dollaria kehittääkseen uusia työkaluja Venäjän pakotteiden kiertämisen estämiseksi.

Lontoossa toimiva yritys keräsi tuoretta rahaa rahoituskierroksella, jota johti IVP, Piilaakson sijoitusyhtiö, joka on tukenut mm. Netflix ja Twitter. IVP Partner Michael Miao on myös liittynyt Seonin hallitukseen.

Olemassa olevat sijoittajat Creandum, aikaisin Spotify tukija ja PortfoLion, samoin kuin monet enkelisijoittajat, mukaan lukien Coinbase Operatiivinen johtaja Emilie Choi ja UiPath Toimitusjohtaja Daniel Dines.

Seon, joka laskee Revolutin kaltaiset, Afterpay ja Nubank Asiakkaina sanoi, että sen tekniikka on suunniteltu helpottamaan kaikenlaisten yritysten petostentorjuntaa.

Sen ohjelmisto analysoi kuluttajan sähköpostiosoitteen, puhelinnumeron ja muut tiedot muodostaakseen "digitaalisen jalanjäljen" ja määrittää koneoppimisen avulla, ovatko ne aitoja vai epäilyttäviä.

Yrityksen arvo on nyt 500 miljoonaa dollaria sen viimeisimmän rahoituskierroksen jälkeen kahden asiaan perehtyneen henkilön mukaan, jotka halusivat pysyä nimettömänä keskustellakseen yksityisistä tiedoista.

Tamas Kadar, Seonin toimitusjohtaja ja toinen perustaja, sanoi, että hänen yrityksensä on havainnut lisääntynyttä kysyntää työkaluille, jotka kitkevät transaktiot pakotteiden kohteena olevilta henkilöiltä ja yhteisöiltä sekä "poliittisesti altistuneilta henkilöiltä" Venäjän hyökkäyksen aikana Ukrainaan.

Osa rahasta käytetään fintech-sovellusten mahdolliseen rahanpesuun ja pakotteiden kiertämiseen.

"Työskentelemme asiakaskuntamme tukemiseksi tätä tarvetta", Kadar kertoi CNBC:lle.

Fintech-yrityksiin on kohdistunut lisääntyviä paineita puuttua Venäjän pakotteiden kiertämiseen erityisesti keskellä koskee että niiden valvonta saattaa olla löyhempää kuin pankkien. Helmikuussa PayPal ilmoitti poistaneensa yli 4 miljoonaa tiliä havaittuaan, että ne olivat "avioton"

Seon työskentelee myös toiminnon parissa, joka tarkistaa yritykset verkossa ja tarkistaa, ovatko niiden osakkeenomistajat pakoteluetteloilla.

Tällaiset työkalut voisivat tunnistaa, onko joku "vain luomassa shell-yhtiöitä rahanpesua varten" vai "fake-identiteetiksi piilottaakseen omaisuuttaan", Kadar sanoi. Seon on "priorisoinut tämän ominaisuuden lisäämistä seuraavan vuosineljänneksen aikana", hän lisäsi.

Venäjän sota Ukrainaa vastaan ​​tarkoittaa, että "kansainvälisille rahoituslaitoksille ei ole luultavasti koskaan ollut haastavampaa aikaa", sanoo Charles Delingpole, ComplyAdvantagen rahanpesun vastaisen alustan toimitusjohtaja ja Seonin varhainen sijoittaja.

"Pandemia näki nopean siirtymisen vain verkossa tapahtuvaan toimintaan sivukonttoreista, minkä seurauksena huijarit saivat paljon enemmän mahdollisuuksia jatkaa petoksia", Delingpole kertoi CNBC:lle.

Varat käytetään myös Seonin laajentamiseen Yhdysvalloissa sekä Latinalaisessa Amerikassa ja Aasiassa.

"Aiomme laajentaa Yhdysvaltain tiimiämme massiivisesti", Seonin operatiivinen johtaja Bence Jendruszak kertoi CNBC:lle. "Verkkopetokset ovat suuri ongelma Yhdysvalloissa"

Viime vuonna yritys avasi uudet toimistot Austinissa Teksasissa ja Jakartassa Indonesiassa ja nelinkertaisti työvoimansa 200:aan. Seon odottaa noin kaksinkertaistavansa henkilöstönsä seuraavien 12 kuukauden aikana.

Yhtiö kertoo, että sen vuotuinen toistuva liikevaihto noin kolminkertaistui vuonna 2021, kun taas sen asiakaskunta yli kaksinkertaistui 250:een sadasta.

Kadar ja Jendruszak perustivat Seonin Budapestiin, Unkariin vuonna 2017 yliopisto-opintojensa jälkeen. Kadar on sittemmin siirtänyt yrityksen pääkonttorin Isoon-Britanniaan. Seon kilpailee useiden uusien yritysten kanssa, mukaan lukien israelilainen yritys. Vaarallinen ja yhdysvaltalainen Arkose Labs.