Rahoitusneuvojat suosittelevat näitä kolmea vaihtoehtoista sijoitusta standardin 3/60 osakkeista joukkovelkakirjalainoihin -salkun yli

Vuosien ajan monet rahoitusneuvojat ovat suositelleet osake- ja joukkovelkakirjasijoituksia keskivertoasiakkailleen, mukaan lukien standardi 60/40 osakesalkku.

Ennätyskorkean inflaation ja romahtavien markkinoiden vuoksi tästä ikivanhasta peukalosääntöstä on tulossa vähemmän merkityksellinen. Auttaakseen asiakkaitaan saavuttamaan korkeampia tuottoja ja monipuolistamaan salkkujaan monet rahoitusneuvojat suosittelevat keskeisiä vaihtoehtoisia sijoituksia, kuten hyödykepörssissä noteerattuja rahastoja (ETF), liiketoiminnan kehitysyhtiöitä (BDC) ja pääomasijoituksia.

Heinäkuussa 2022 tehdyn Cerulli Associatesin tutkimuksen mukaan kyselyyn vastanneet neuvonantajat ilmoittivat kohdistavansa keskimäärin 14.5 prosenttia asiakkaiden varoista vaihtoehtoisiin omaisuuseriin, ja monet pyrkivät lisäämään tätä määrää 17.5 % seuraavan kahden vuoden aikana.

Hyödyke -ETF: t

Yksi tämän vuoden parhaiten menestyneistä sektoreista on energia, erityisesti öljy. West Texas Intermediate (WTI) öljyindeksi käy noin 90 dollarissa, vaikka kaupankäynti oli negatiivisilla hinnoilla huhtikuussa 2020. Toinen hyödyke, jonka kysyntä ja hinnat ovat kasvaneet, on vehnä.

Teucrium Vehnärahasto (ARCA: WEAT) on ETF, joka sijoittaa vehnän futuurisopimuksiin. Koska kyseessä on ETF, sijoittajat voivat altistua vehnälle välitystilin kautta ja ilman kauppapalkkiota. Viljelysmaan puutteen ja Ukrainan sodan vuoksi vehnän kysyntä on kasvanut pilviin. Näiden tekijöiden seurauksena WEAT on kasvanut 14 % vuodesta tähän mennessä (YTD).

Invescon Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) sijoittaa yrityksiin, jotka ovat mukana raakaöljyn louhinnassa ja jalostuksessa. Joitakin merkittäviä omistuksia ovat mm Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) Ja Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Huolimatta nykyisestä karhumarkkinoista, tämä ETF on noussut uskomattomat 54 % vuoden alusta.

Katso myös: Kuinka ostaa kultaharkkoja

Liiketoiminnan kehitysyhtiöt (BDC)

Nopeasti nousevista koroista huolimatta monet yrityslainat maksavat edelleen 2–3 prosentin tuottoa, jota inflaatio ylittää huomattavasti. Cerulli Associatesin tuoreen tutkimuksen mukaan BDC:t ovat yksi suosituimmista vaihtoehtoisista sijoituskohteista neuvonantajien keskuudessa.

Tarina jatkuu

FS KKR Capital Corp. (NYSE: KSF) on suosittu BDC, joka on noussut noin 4 % vuoden alusta. Kuten muutkin BDC:t, se tarjoaa erittäin houkuttelevan tuoton, joka on tällä hetkellä 12%.

Monet näistä BDC:istä sijoittavat yksityisiin yrityksiin, joihin keskivertosijoittaja ei pääse. Koska ne ovat julkisen kaupankäynnin kohteena, tämä helpottaa altistumista näille nouseville yksityisille yrityksille, joilla on riittävä likviditeetti.

Yksityinen pääoma

Kuten BDC:t, pääoma sijoitukset ovat alttiita nouseville yksityisyrityksille, kuten startup-yrityksille. Aiemmin tämä omaisuusluokka on perinteisesti varattu varakkaille, akkreditoiduille sijoittajille, koska pääomasijoitusyhtiöillä on korkeat hallinnointipalkkiot, korkeat sijoitusminimit ja määrätyt rajoitusajat, jotka voivat olla viisi vuotta tai enemmän.

Yksi tämän epälikviditeetin suurimmista eduista on, että nämä sijoitukset ovat vähemmän alttiita villeille markkinoiden heilahteluille. Onneksi sinun ei tarvitse olla valtuutettu sijoittaja tai omistaa kymmeniä tuhansia dollareita sijoittaaksesi pääomasijoitukseen.

StartEngine On suosittu startup-joukkorahoitusalusta jonka avulla sijoittajat voivat sijoittaa useille aloille, mukaan lukien ohjelmistot palveluna (SaaS), tekoäly (AI) ja biotekniikka alhaisella 100 dollarin vähimmäissijoituksella.

Related: Miten sijoittaa startup-tilaan

Vaihtoehtoiset sijoitukset kukoistavat nykyisen karhumarkkinoiden aikana

Ei ole mikään salaisuus, että markkinat ovat olleet äärimmäisen epävakaat vuonna 2022. Korkea inflaatio, kasvavat geopoliittiset jännitteet, ennätykselliset korkojen nousut ja romahtavat markkinat ovat saaneet sijoittajat etsimään turvaa muista sijoituksista.

Perinteiset nyrkkisäännöt, mukaan lukien 60/40 osakkeista joukkovelkakirjalainoihin -salkku, ovat tulossa vähemmän merkityksellisiksi, varsinkin koska tämä mallisalkku on suunniteltu sen huonoin vuosineljännes sitten vuoden 2008.

Sen sijaan neuvojat suosittelevat tutkan alla olevia vaihtoehtoisia sijoituksia, mukaan lukien hyödyke-ETF:t, liiketoiminnan kehitysyhtiöt ja pääomasijoitukset.

Etsitkö tapoja parantaa tuottoasi? Katso Benzingan vaihtoehtoiset sijoitukset:

Kuva Daenin Shutterstockissa

Katso lisää Benzingalta

Älä missaa reaaliaikaisia ​​​​hälytyksiä osakkeistasi – liity Benzinga Pro ilmaiseksi! Kokeile työkalua, joka auttaa sinua sijoittamaan älykkäämmin, nopeammin ja paremmin.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga ei tarjoa sijoitusneuvontaa. Kaikki oikeudet pidätetään.