Federal Reserve jatkaa koronnostoa ja asuntomarkkinat näkevät asuntolainakorkojen piikkien: Forbes AI -uutiskirje

TL;DR

• Kenenkään yllätykseksi Fed nosti korkoa 0.75 prosenttiyksikköä tällä viikolla, ja lisäkorotusten odotetaan jatkuvan loppuvuoden 2022 ja vuoteen 2023 saakka.
• Asuntolainojen korot ovat nousseet koronkorotusten myötä, ja keskimääräinen 30 vuoden kiinteä asuntolaina on nyt 6.35 %, kun se vuoden 3 alussa oli hieman yli 2022 %.
• Markkinat eivät edelleenkään rakasta tekniikkaa, vaikka se tuottaa edelleen biljoonien dollareiden tuloja, mikä tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden
• Parhaat viikoittaiset ja kuukausittaiset kaupat

Tilaa Forbes AI -uutiskirje pysyäksesi ajan tasalla ja saada tekoälyn tukemat oivallukset, viimeisimmät uutiset ja paljon muuta suoraan postilaatikkoosi joka viikonloppu.

Tärkeimmät tapahtumat, jotka voivat vaikuttaa portfolioosi

Kauan odotettu Federal Open Market Committeen (FOMC) kokous koitti vihdoin tällä viikolla, eivätkä kovat tosiasiat olleet kenellekään yllätys. Fed nosti korkoja 0.75 prosenttiyksikköä mikä vastasi täsmälleen sitä, mitä markkinat ja analyytikot olivat odottaneet.

Se on kolmas peräkkäinen koronnosto, joka nostaa peruskoron korkeimmalle tasolle sitten ennen vuoden 2008 maailmanlaajuista finanssikriisiä.

Tämä nousu oli käytännössä jo hinnoiteltu markkinoille osakkeista joukkovelkakirjoihin ja jopa asuntolainoihin. Mikä ei välttämättä ollut yhtä selkeää ennen ilmoitusta, oli Fedin näkemys talouden tilasta tulevaisuudessa.

Tiedot ja kommentit eivät tee iloista lukemista.

Heidän ennusteensa osoittavat, että talouskasvu pysähtyy vain 0.2 prosenttiin vuonna 2022, minkä jälkeen se paranee hieman vuonna 2023 ja saavuttaa 1.2 prosenttiin vuonna 3.7. Ei silti hienoa. Työttömyys on ollut tunnetusti alhainen työnantajien kireillä työmarkkinoilla, mutta tämän odotetaan hitaasti muuttuvan, kun työttömyysasteen ennustetaan nousevan 4.4 prosentista 2023 prosenttiin vuonna XNUMX.

Näistä pettymysluvuista huolimatta suunnitelmana on edelleen nostaa korkoja tulevina kuukausina, ja Fed ehdottaa, että peruskorko voisi nousta 4.6 prosenttiin vuonna 2024.

Mahdollisuus, että Fedin jarruttaa taloutta, joka näyttää jo olevan matkalla taantumaan, on ymmärrettävästi pelottanut markkinoita, ja olemme nähneet tällä viikolla joitain merkittäviä laskuja ilmoituksen jälkeen.

Syynä tähän kaikkeen on tietysti yrittää hillitä inflaatiota. Toistaiseksi Fed odottaa, että nämä toimenpiteet pystyvät siihen, ja kokonaiskoron ennustetaan laskevan takaisin 2.6–3.5 prosenttiin vuonna 2023.

-

Yksi suurimmista huolenaiheista korkojen nousussa on vaikutus asuntomarkkinoihin. Tällä hetkellä keskimääräinen korko a 30 vuoden kiinteäkorkoinen asuntolaina on 6.35 %. Tämä on huomattavasti enemmän kuin vuoden 2022 alussa, jolloin keskimääräinen korko oli hieman yli 3 prosenttia.

Tämä tarkoittaa, että uuden asunnon ostot ovat tulleet paljon kalliimmaksi. Tässä on käsitys siitä, kuinka paljon kalliimpaa.

Asuntolainan 3 prosentin korolla ja 30 vuoden laina-ajalla 500,000 2,100 dollarin laina maksaisi lainanottajalle hieman yli 6.35 3,100 dollaria kuukaudessa. Juuri nyt sama laina uudella keskikorolla XNUMX % tulee maksamaan yli XNUMX XNUMX dollaria kuukaudessa.

Se on 1,000 XNUMX dollaria enemmän joka kuukausi, kun talous räjähtää ja inflaatio pysyy ennätyskorkealla.

Se ei ole hyvä uutinen asuntomarkkinoille, ja Fedin puheenjohtaja Jerome Powell sanoi niin paljon äskettäisessä ilmoituksessa. Powell totesi, että asuntosektori käy todennäköisesti läpi korjauksen "punaisten hintojen" aikana.

Ei ole yllättävää kuulla tämä näkemys, kun ajatellaan, että Fed todennäköisesti nostaa korkoja entisestään siitä, missä ne ovat tällä hetkellä.

Tämän viikon pääteema Q.ai:lta

Tekniikka on myyty jo jonkin aikaa, mutta merkkejä elämän palaamisesta on näkynyt. Monet alan yritykset nousivat melko voimakkaasti heinäkuun ja elokuun alkuun asti, ja ne ovat vetäytyneet hieman viime viikkoina.

Siitä huolimatta teknologiapuun huipulla olevat yritykset eivät todennäköisesti ole menossa minnekään lähiaikoina. Yritykset, kuten Apple, Amazon, Microsoft ja Google, tuottavat edelleen mieletöntä kassavirtaa ja jatkavat kasvuaan ja löytävät uusia tuloskeskuksia.

Vuoden 2022 alussa havaitsimme teeman, jonka mukaan teknologia-ala oli myyty pois potentiaalisesti enemmän kuin sen todellisuudessa olisi pitänyt olla, erityisesti suhteessa Dow Jones 30:n perinteisempiin yrityksiin. Vaikka ala on ajoittain näyttänyt yliarvostetulta viime vuosina, tämä nopea hintojen lasku on tarjonnut sijoittajille mahdollisuuden.

Ongelmana on, että emme todennäköisesti näe sujuvaa purjehdusta kokonaismarkkinoilla vähään aikaan.

Onneksi löysimme tavan pelata teknologiaa ja samalla mahdollisesti pienentää yleisen markkinoiden laskusuhdanteen riskiä ja paketti sen Tech Rally Kit.

Se toimii käyttämällä parikauppaa, joka on pitkä teknologia-alalla sijoittamalla yhdistelmään Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) ja Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) sekä lyhyt Dow Jones 30 kautta. käänteisen ETF:n käyttö.

Nämä positiot tasapainotetaan uudelleen viikoittain, mikä tarkoittaa, että sijoittajat voivat hyötyä tekniikan suhteellisesta liikkeestä Dow'hun. Vaikka kokonaismarkkinat menevät sivuttain tai jopa alas, sijoittajat voivat voittaa, jos teknologia-ala kestää paremmin.

Huippukaupan ideat

Tässä on joitain parhaita ideoita, joita tekoälyjärjestelmämme suosittelevat seuraavalle viikolle ja kuukaudelle.

Graftech International (EAF) – Teollisuusvalmistaja on yksi meistä Suosituimmat ostot ensi viikolle A-luokituksen teknisistä ja laatuarvoista. Liikevaihto kasvoi 48.2 % viimeisen 12 kuukauden aikana.

Enfusion Inc (ENFN) – Sijoitusalan SAAS-yhtiö on yksi meistä Top-shortsit ensi viikolla, kun tekoälymme antaa heille F:n kasvu- ja teknisissä tekijöissämme. Yhtiö menetti 176.4 miljoonaa dollaria kesäkuun 12. päivään päättyneiden 30 kuukauden aikana.

Clearfield Inc (CLFD) – Kuituyhteysyritys on yksi yrityksistämme Suosituimmat ostot ensi kuussa laatuarvomme A:lla ja B-kasvulla. Osakekohtainen tulos on kasvanut 8.78 % viimeisen 12 kuukauden aikana.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Bioteknologiayritys on edelleen yksi meistä Top-shortsit ensi kuussa tekoälymme luokittelee heille F alhaisen vauhdin volatiliteetti-, teknis- ja laatuarvotekijöissämme. Osakekohtainen tulos on laskenut 14.39 % viimeisen 12 kuukauden aikana.

Meidän tekoälymme Seuraavan kuukauden suosituin ETF-kauppa on sijoittaa öljyyn, VIX-indeksiin (volatiliteettiindeksi) ja nopeasti kasvaviin yrityksiin sekä lyhyeen Kiinaan ja Tyynenmeren alueelle. Suosituimmat ostot ovat Yhdysvaltain Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF ja iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Top-shortsit ovat iShares China Large-Cap ETF ja Vanguard FTSE Pacific ETF.

Äskettäin julkaistu Qbits

Haluatko oppia lisää sijoittamisesta tai terävöittää olemassa olevaa osaamistasi? Qai julkaisee Qbitit sivustollamme Oppimiskeskus, jossa voit määritellä sijoitusehtoja, purkaa rahoituskäsitteitä ja nostaa taitotasosi.

Qbitit ovat sulavaa, naposteltavaa sijoitussisältöä, joka on tarkoitettu hajottamaan monimutkaisia ​​käsitteitä englanniksi.

Tutustu tuoreimpiin tuotteisiimme täältä:

Kaikki uutiskirjeen tilaajat saavat a 100 dollarin rekisteröitymisbonus kun he tallettavat 100 dollaria tai enemmän.