Elon Musk haluaa, että keskuspankki laskee korkoja välittömästi, mutta Jerome Powell sanoi, että inflaatio on edelleen aivan liian korkea. Tässä on 3 alaa turvallisuuden takaamiseksi, jos kustannukset nousevat jatkuvasti

On vaikea sanoa, kuinka tehokkaasti Yhdysvaltain keskuspankin kiristävä rahapolitiikka on ollut inflaation hillitsemisessä. Mutta yksi asia on varma: korkeammat lainakustannukset eivät lupaa hyvää taloudelle.

Ei ole yllättävää, että asiantuntijat - mukaan lukien Teslan toimitusjohtaja ja Twitterin omistaja Elon Musk - vaativat nyt koronleikkauksia.

"Fedin on leikattava korkoja välittömästi", Musk sanoo twiitissä. "Ne lisäävät massiivisesti vakavan taantuman todennäköisyyttä."

Mutta edes maailman rikkain ihminen ei aina saa mitä haluaa.

Puhuessaan Brookings Institutionissa keskiviikkona Federal Reserve -pankin puheenjohtaja Jerome Powell sanoo, että inflaatio "pysyy aivan liian korkeana".

"Lupaavasta kehityksestä huolimatta meillä on vielä paljon tehtävää hintavakauden palauttamisessa", hän huomauttaa.

Sijoittajat eivät pidä pitkittyneistä koronnostoista. S&P 500 on pudonnut tänä vuonna jo 15 prosenttia. Mutta kaikkea omaisuutta ei luoda tasa-arvoiseksi. Jotkut - kuten alla luetellut kolme - saattavat pärjätä hyvin, vaikka korot jatkaisivat nousuaan.

Älä missaa

Kiinteistöt

Kiinteistöjen sisällyttäminen tähän luetteloon saattaa tuntua vastahakoiselta. Kun Fed nostaa viitekorkoaan, myös asuntolainojen korot yleensä nousevat, joten eikö sen pitäisi olla huonoa kiinteistömarkkinoille?

Vaikka on totta, että asuntolainojen maksut ovat olleet nousussa, kiinteistöt ovat sijoitusrahastoyhtiö Invescon mukaan osoittaneet kestävyyttään korkojen nousun aikoina.

"Vuosien 1978 ja 2021 välillä oli 10 erillistä vuotta, jolloin liittovaltion rahastojen korko nousi", Invesco sanoo. "Näiden 10 tunnistetun vuoden aikana Yhdysvaltain yksityiset kiinteistöt ylittivät osakkeet ja joukkovelkakirjat seitsemän kertaa ja Yhdysvaltain julkiset kiinteistöt kuusi kertaa."

Tarina jatkuu

Se auttaa myös, että kiinteistöt ovat [tunnetaan suojana inflaatiota vastaan].

Miksi? Koska raaka-aineiden ja työvoiman hintojen noustessa uusien kiinteistöjen rakentaminen on kalliimpaa. Ja se nostaa olemassa olevien kiinteistöjen hintoja.

Hyvin valitut kiinteistöt voivat tarjota muutakin kuin vain hinnan. Sijoittajat saavat myös tasaisen vuokratulon.

Mutta sinun ei tarvitse olla vuokranantaja [aloittaaksesi sijoittamisen kiinteistöihin]. On olemassa monia kiinteistösijoitusrahastoja (REIT) sekä joukkorahoitusalustoja, joiden avulla pääset alkuun kiinteistömoguliksi.

Pankit

Useimmat yritykset pelkäävät korkojen nousua. Mutta tietyille rahoitusalan toimijoille, kuten pankeille, korkeammat korot ovat hyvä asia.

Pankit lainaavat rahaa korkeammalla korolla kuin ne lainaavat, mikä pussittaa eron. Kun korot nousevat, pankin tulojen ero yleensä levenee.

Pankkijättiläiset ovat myös tällä hetkellä hyvin pääomitettuja ja ovat palauttaneet rahaa osakkeenomistajille.

Lue lisää: Rikkaat nuoret amerikkalaiset ovat menettäneet luottamuksensa osakemarkkinoihin - ja lyövät vetoa näistä omaisuudesta. Hyppää sisään nyt koville pitkäaikaisille myötätuulelle

Heinäkuussa Bank of America korotti neljännesvuosittaista osinkoaan 5 % 22 senttiin osakkeelta. Kesäkuussa Morgan Stanley ilmoitti 11 prosentin korotuksesta neljännesvuosittaiseen maksuun 0.775 dollariin osakkeelta – ja sen jälkeen se kaksinkertaisti neljännesvuosittaisen osinkonsa 0.70 dollariin osakkeelta.

Sijoittajat voivat myös päästä ryhmään ETF:ien kautta, kuten SPDR S&P Bank ETF (KBE) ja Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Päivittäistavarat

Korkeammat korot voivat viilentää taloutta, kun se on liian kuuma. Mutta talous ei ole liian kuuma, ja monet pelkäävät, että koronnostot voivat johtaa taantumaan.

Siksi sijoittajat saattavat haluta tutustua taantuman kestäviin sektoreihin – kuten kulutustavaroihin.

Kulutustarvikkeet ovat välttämättömiä tuotteita, kuten ruoka ja juomat, taloustavarat ja hygieniatuotteet.

Tarvitsemme näitä asioita riippumatta siitä, miten taloudella menee tai mitkä ovat liittovaltion rahastojen korot.

Kun inflaatio nostaa tuotantopanoskustannuksia, kuluttajayritykset – erityisesti ne, joilla on vakiintunut markkina-asema – pystyvät siirtämään korkeammat kustannukset kuluttajille.

Vaikka taantuma iskee Yhdysvaltain talouteen, näemme todennäköisesti silti PepsiCo:n (PEP) valmistamia Quaker Oatsia ja Tropicana appelsiinimehua perheiden aamiaispöydissä. Samaan aikaan Tide ja Bounty – Procter & Gamblen (PG) tunnetut tuotemerkit – pysyvät todennäköisesti ostoslistoilla kaikkialla maassa.

Pääset ryhmään ETF:ien kautta, kuten Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) ja Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

Mitä lukea seuraavaksi

Tämä artikkeli tarjoaa vain tietoa, eikä sitä tule tulkita neuvona. Se toimitetaan ilman minkäänlaista takuuta.