Jos olet koskaan ollut vuokranantaja, tiedät, että luotettavien vuokralaisten löytäminen on kaikki kaikessa. Maksuviivästysten jäljittäminen kuukausittain tekee passiivisista tuloistasi paljon vähemmän passiivisia.
Tämä on yksi syy, miksi niin monet sijoittajat pitävät kiinteistösijoitusrahastoista (REIT) - julkisesti noteeratuista yrityksistä, jotka keräävät vuokraa kiinteistöistään ja välittävät sen osakkeenomistajille osinkojen muodossa.
Sijoittajien ei tarvitse huolehtia vuokralaisten seulonnasta tai häätöstä. Sen sijaan he vain istuvat alas ja nauttivat osinkosekkeistä, kun he valitsevat voittavan REITin.
Ja joillakin REITillä on vakavia blue chip -vuokralaisia - mukaan lukien Yhdysvaltain hallitus. Me kaikki maksamme veroja, joten miksi et saisi rahoja takaisin neljännesvuosittaisina jakoina?
Tässä on pari tapaa toimia Setä Samin vuokranantajana. Kun markkinat ovat epävakaat, tasainen vuokratulo voi saada sinut nukkumaan paremmin yöllä.
Älä missaa
Easterly Government Properties (DEA)
Easterly ei ole markkinoiden suurin REIT, mutta se erottuu joukosta hyvin yksinkertaisesta syystä: Yhtiön missio on hankkia, kehittää ja hallinnoida Yhdysvaltain hallitukselle vuokrattuja liikekiinteistöjä.
Viimeisimmässä sijoittajaesityksessään REIT sanoi, että 98 prosenttia sen vuokratuloista on "USA:n hallituksen täyden uskon ja luottojen tukena". Harvat vuokralaiset ovat luotettavampia.
30. syyskuuta Easterlyn portfolio koostui 86 kiinteistöstä, joiden yhteispinta-ala on 8.7 miljoonaa neliöjalkaa. Niistä 99.3 % oli vuokrattu ja jäljellä olevan vuokra-ajan painotettu keskiarvo on 10.5 vuotta.
Heinäkuussa 2021 yhtiö nosti neljännesvuosittaisen osingonmaksun 26.5 senttiin osakkeelta. Nykyisellä osakekurssilla se tarkoittaa 7.8 prosentin vuosituottoa.
Vaikka Easterly saattaa tuntua itsestään selvältä valinnalta, ottaen huomioon sen vuokralaisten kaliiperi, osake on itse asiassa laskenut 39 % viimeisten 12 kuukauden aikana.
Ja se voisi antaa päinvastaisille sijoittajille ajateltavaa.
Vaikka Easterly on saanut Wall Streetin analyytikoilta keskimääräisen Hold-luokituksen, heidän keskimääräinen hintatavoite 17.25 dollaria on 24 % korkeampi kuin osakkeen nykyinen hinta.
Office Properties Income Trust (OPI)
Kuten nimestä voi päätellä, tämä REIT omistaa paljon toimistorakennuksia - sen portfolio koostuu 162 kiinteistöstä, joiden yhteispinta-ala on 21.2 miljoonaa neliöjalkaa.
Vaikka kiinteistöjen hinnat Yhdysvalloissa ovat olleet nousussa, OPI ei ole saanut paljon sijoittajien huomiota.
Viimeisten 12 kuukauden aikana OPI:n osakkeet ovat pudonneet 44 prosenttia.
Mutta on jotain, mikä erottaa yrityksen: sen neljännesvuosittainen osinkoprosentti on 55 senttiä osakkeelta ja vuosituotto 16.4 %.
Tarkasteltaessa tätä perspektiiviä, keskimääräinen S&P 500 -yhtiö tuottaa tällä hetkellä vain 1.7 prosenttia.
Toisin kuin Easterly, OPI ei ole pelkkä valtion vuokranantaja. Mutta Yhdysvaltain hallitus on REITin suurin vuokralainen, jonka osuus sen vuotuisista vuokratuloista on 19.1 prosenttia.
Sen muita huippuvuokralaisia ovat suuret nimet, kuten Googlen emoyhtiö Alphabet, Kalifornian osavaltio ja Bank of America.
Yhtiö sanoo ansaitsevansa 63 prosenttia tuloistaan investointitason vuokralaisilta – eli vuokralaisilta, joilla on pieni maksuhäiriöriski.
Vuoden 3 kolmannella neljänneksellä REIT vuokrasi 2022 606,000 neliöjalkaa tilaa 7.2 vuoden painotetulla keskimääräisellä vuokra-ajalla ja 21.6 prosentin vuokran painotetulla keskiarvolla.
Kuten Easterly, myös OPI on saanut analyytikoilta keskimääräisen Hold-luokituksen, mutta paras voi olla vielä tulossa: OPI:n keskimääräinen hintatavoite on 20 dollaria – noin 46 % nykyistä korkeampi.
Parempi tapa ostaa omaisuutta?
Yhdysvaltain hallitus ei tietenkään ole ainoa luotettava vuokralainen.
Kuuman inflaation ja epävarman talouden keskellä kiinteistömogulit etsivät edelleen erilaisia tapoja sijoittaa miljooniaan tehokkaasti.
Parhaat liikekiinteistöt ovat yleensä ylittäneet S&P 500:n 25 vuoden aikana. Kanssa uusien alustojen avulla, tällaiset mahdollisuudet ovat nyt yksityissijoittajien saatavilla. Ei vain ultrarikkaat.
Yhdellä sijoituksella sijoittajat voivat omistaa instituutiolaatuisia kiinteistöjä, joita vuokraavat esimerkiksi CVS, Kroger ja Walmart – ja kerätä vakaat ruokakaupan ankkuroituja tuloja neljännesvuosittain.
Tämä artikkeli tarjoaa vain tietoa, eikä sitä tule tulkita neuvona. Se toimitetaan ilman minkäänlaista takuuta.
Lähde: https://finance.yahoo.com/news/become-uncle-sams-landlord-earn-120000781.html