Onko Vanguard sinulle velkaa? Se maksaa sijoittajille miljoonia

Jotkut sijoittajat saavat pian rahaa takaisin rahoitusyhtiö Vanguardin ja Massachusettsin ulkoministerin välisen suuren sovinnon seurauksena. 6.25 miljoonan dollarin sovinto liittyy väitteisiin, joiden mukaan yritys ei varoittanut sijoittajia suurista verolaskuista.

Haluatko apua talouden suunnitteluun ja älykkäiden sijoitusten tekemiseen? Harkitse työskentelemään talousneuvojan kanssa.

Vanguardin sovintoratkaisu selitetty

Vanguard sopi Massachusettsin ulkoministerin toimiston kanssa viime viikolla, ja yhteensä 6.25 miljoonaa dollaria myönnettiin Bay State Vanguard -asiakkaille, joille ei ilmoitettu oikein korkeista verolaskuista.

Kyseiset asiakkaat olivat Vanguardin käyttäjiä tavoitepäivän rahastot. Nämä suositut instrumentit on suunniteltu "aseta ja unohda" -vaihtoehdoiksi eläkesuunnitelma osallistujia. He sijoittavat yhdistelmään osakkeita, korkotuottoa ja käteisvaroja, aloittaen aggressiivisena ja muuttuen konservatiivisemmiksi eläkkeelle siirtymisen lähestyessä. Jokaisella TDF:llä on asetettu eläkevuosi – nimellinen "tavoitepäivä" - asetettu vertailukohtana.

Massachusettsin ulkoministeri William Galvin sanoo, että kysymys sai alkunsa vuonna 2020, kun Vanguard laski vähimmäissijoituksia institutionaalisiin rahastoihin 100 miljoonasta dollarista 5 miljoonaan dollariin. Korkean kustannustason rahastoista puolestaan ​​tapahtui valtavia ulosvirtauksia, mikä pakotti myyntiin, mikä johti pääomatuloveroon, joka yksittäisten sijoittajien oli maksettava.

"Nämä poikkeukselliset pääomavoitot johtuivat Vanguardin tietoisesta päätöksestä hyödyttää erittäin varakkaita osakkeenomistajia Main Streetin sijoittajien sijaan", Galvin sanoi lausunnossaan.

Miten takaisinmaksu toimii?

Yli 5,000 5.5 verotettavaa tiliä saa rahat takaisin. Yhteensä 750,000 miljoonaa dollaria menee näille sijoittajille ja vielä XNUMX XNUMX dollaria valtiolle.

Jos olet Massachusettsin asukas ja sijoitit Vanguard TDF:ään, sinun tulee etsiä osavaltiolta ilmoitus, jossa kerrotaan, että olet oikeutettu maksuun.

Bottom Line

Vanguard sovitti Massachusettsin kanssa oikeudenkäynnin, joka koski yllättävän korkeita verolaskuja yksityissijoittajille kohdepäivärahastoissa. He maksavat 5.5 miljoonaa dollaria takaisin yli 5,000 XNUMX tilille. Valtio ilmoittaa mahdollisille edunsaajille heidän asemastaan.

Tarina jatkuu

Vinkkejä sijoittamiseen

• Talousneuvoja voi auttaa sinua tekemään parhaat valinnat rahoitussuunnitelmasi ja eläkesäästämisesi suhteen. Pätevän talousneuvojan löytämisen ei tarvitse olla vaikeaa. SmartAsset ilmainen työkalu yhdistää sinut jopa kolmen aluettasi palvelevan taloudellisen neuvonantajan kanssa, ja voit haastatella neuvonantajasi veloituksetta päättääksesi, mikä niistä sopii sinulle. Jos olet valmis löytämään neuvonantajan, joka voi auttaa sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi, Aloita nyt.

• Haluatko nähdä, miltä sijoituksesi näyttää matkan varrella? Käytä SmartAssetia ilmainen sijoituslaskin.

Valokuva: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Viesti Onko Vanguard sinulle velkaa? Se maksaa sijoittajille miljoonia ilmestyi ensin SmartAsset-blogi.