Harkitse 100 % osakkeiden salkkua, jos olet vähintään 10 vuotta eläkkeelle jäämisestä

Ja kaiken päätteeksi, tässä on kaikki tämän vuoden uutiset. Ehkä TÄLLÄ KÄYTTÖÖN maailma todella ON matkalla kohti kalliota – tai useita kallioita.

En väitä uskovani sitä. Mutta siltä se voi näyttää.

Mitä sijoittajan sitten pitäisi tehdä? Mielestäni on olemassa kaksi perusvaihtoehtoa.

Yksi: Voit sitoutua reagoimaan päivittäiseen ja viikoittaiseen markkinoiden meluun ja uutisiin ja tehdä sitten mitä ystäväsi ja television puhuvat päät neuvovat.

Tämä reitti on helppo, sinulla on paljon seuraa, ja saatat saada jopa lyhytaikaista mukavuutta kaikesta siitä toveruudesta.

Kaksi: Voit sitoutua pitkän aikavälin suunnitelman tekemiseen ja noudattamiseen, joka perustuu historian opetuksiin ja kaikkiin nykyisin sijoittajien käytettävissä oleviin työkaluihin.

Jos valitset ensimmäisen kurssin, en voi auttaa, etkä tarvitse tämän artikkelin loppuosaa.

Toinen tie ei ole aina helppo. Mutta se on oikea, ja olen täällä antamassa sinulle mitä tarvitset.

Se, mitä nyt tapahtuu, on lievää verrattuna aiempiin osakelaskuihin. S&P 500 putosi 37 % vuonna 2008. Vuosina 2000–2002 peräkkäiset vuotuiset tappiot olivat 9.1 %, 11.9 %, sitten (ikään kuin sijoittajia ei olisi rangaistu riittävästi) 22.1 %.

Indeksillä oli kaksi kaksinumeroista tappiota 1970-luvun puolivälissä… ja Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.81%
30 osakkeesta putosi sydäntä särkevät 22.6 % yhdessä päivässä vuonna 1987.

Joka tapauksessa markkinat palasivat ja saavuttivat uusia huippuja. Se oli palkinto sijoittajille, jotka pystyivät katsomaan välittömän tuskan pidemmälle.

Tämä on tapa, jolla edistyksen on tapahduttava. Uudet asiat korvaavat asiat, joiden aika on kulunut, ja prosessi on välttämättä tuskallinen.

Jos näin ei olisi tapahtunut viimeisten 50 vuoden aikana, IBM
IBM,
-1.37%
olisi tänään suurin teknologiayritys. Sinulla saattaa olla matkapuhelimia, mutta ne kaikki olisivat AT&T:n omistuksessa
T,
-0.43%,
ja sinun pitäisi vuokrata ne. Monopolipuhelinyhtiöllä ei olisi mitään kannustinta tarjota sinulle alhaisempia hintoja.

Ja jos se ei ole tarpeeksi pelottavaa, Richard Nixon olisi silti presidentti.

Siitä huolimatta sijoittajat tarvitsevat suunnitelman selviytyäkseen vaikeista ajoista.

Useimmilla tämän artikkelin lukijoilla on todennäköisesti vähintään vuosikymmen investointeja edessään. Jos kuulut heihin, uskon, että sinun tulee sitoutua elinikäiseen osakkeiden omistamiseen pitkän aikavälin kasvun takaamiseksi.

Yksi hyvä valinta on elinikäinen salkku, joka on 100 % täynnä osakkeita. Jos sinulla on kärsivällisyyttä ja uskoa antaa sijoitustesi kärsiä tilapäisesti laskusuhdanteiden ja laskevien markkinoiden kautta, kaikki historiasta tiedämme viittaa siihen, että osakkeet jatkavat nousuaan ja saavuttavat uusia huippuja.

Jos se tuntuu liian riskialtista, toinen erinomainen vaihtoehto on elinikäinen sitoutuminen siihen, että puolet salkustasi on osakkeissa ja puolet korkorahastoissa. Tämä antaa sinulle tasaisemman ajon – mutta todennäköisesti pienemmän tuoton erittäin pitkällä aikavälillä.

En halua haudata sinua nyt numeroilla näyttääkseni mitä näillä yhdistelmillä on tapahtunut menneisyydessä. Voit tutkia tietoja itse, mukaan lukien kahdeksan muuta osake-/obligaatiovariaatiota, tässä taulukossa.

Sen sijaan käydään yhdessä läpi ohjeet tämän tekemiseen.

Kun aloin ryhtyä toimiin 1960-luvulla, perinteinen viisaus vaati noin 10–20 yksittäisen osakkeen omistamista, joita säilytät elinikäisenä: General Motorsin kaltaisia ​​yrityksiä.
gm,
-1.77%,
kahlaamo
F,
-1.53%,
IBM ja ehkä Xeroxin kaltainen nousujohteinen
XRX,
-0.10%.

Joitakin vuosia myöhemmin suosituksena oli omistaa kymmeniä tai jopa satoja yrityksiä sijoitusrahastojen kautta. Indeksirahastojen asteittainen tulo teki tästä käytännöllisen ja edullisen

20. loppuun mennessä^th luvulla hyväksytty viisaus oli, että sinun pitäisi omistaa suurimmat ja menestyneimmät yhdysvaltalaiset yritykset S&P 500 -indeksin kautta.

Jos ajattelet sitä, tämä lähestymistapa on järkevä. Omistat pieniä osia monista yrityksistä, joita johtavat ihmiset, jotka tekevät lujasti töitä menestyäkseen.

Tietysti jotkut yritykset epäonnistuvat. Mutta muut (ajattele Microsoft
MSFT,
-0.77%,
omena
AAPL,
-0.50%,
Google
GOOG,
+ 0.01%,
Facebook
fb,
+ 0.51%
) nousee näyttävästi.

Osakesijoittajana sinulla on kaksi riskiä:

• Markkinariski, potentiaalinen (tai itse asiassa varmuus) kokonaismarkkinoiden laskusta;

• Osakeriski, mahdollisuus yksittäisen yrityksen kaatumiseen.

Sinulla on aina markkinariski. Mutta jos omistat satoja tai tuhansia yrityksiä, toinen riski on poissa. Vau.

Täysin S&P 500 -indeksiin luottaneet sijoittajat saivat kuitenkin töykeän heräämisen tämän vuosisadan ensimmäisellä vuosikymmenellä kahden hurjan karhumarkkinan myötä.

Ratkaisu tähän oli monipuolisempi, jonka yksityiskohdat muotoiltiin ja opetettiin 1990-luvulla akateemisten tutkijoiden toimesta. Sain tiedon tästä tutkimuksesta 90-luvun puolivälissä ja aloin välittää sanaa: Sijoita niin pieniin kuin suuriin yrityksiin, arvoosakkeisiin sekä suosittuihin kasvuosakkeisiin, kansainvälisiin osakkeisiin sekä Yhdysvalloissa sijaitseviin osakkeisiin.

Olen suositteli tätä lähestymistapaa monta vuotta, ja uskon siihen edelleen.

Mutta lisätutkimukset viittaavat siihen, että olisit saanut hyvin samanlaisia ​​​​tuottoja paljon yksinkertaisempi lähestymistapa joka sisältää vain neljä yhdysvaltalaista omaisuusluokkaa. (Ja hinnalla millä hyvänsä, neljän rahaston yhdistelmä on tänä vuonna laskenut vain noin 4 % – epätavallinen tapaus, jossa se on lähes täsmälleen sama riippumatta siitä, onko kyseessä 100 % osakkeista vai 50 %.)

En tietenkään voi tietää, mitä tulevaisuus tuo tullessaan.

Mielestäni oikea tapa käsitellä tämän vuoden markkinoita on sitoutua pysyvästi näihin neljään omaisuusluokkaan joko puolessa tai koko salkussasi. Se todennäköisesti palvelee sinua hyvin edessäsi olevien ylä- ja alamäkien aikana. 

Tämän tekeminen ei vaadi lahjakkuutta. Se ei vaadi korkeakoulututkintoa tai edistyneitä tietojenkäsittelytaitoja. Se ei vaadi menestyksellistä tulevaisuuden ennustamista millään tavalla.

Kuten aiemmin mainitsin, tärkeintä se vaatii uskoa ja kärsivällisyyttä. Et voi ostaa näitä ominaisuuksia; sinun on toimitettava ne itse.

Tällä sitoumuksella monet rahastojen ja omaisuusluokkien yhdistelmät voivat toimia. Keskustelen joistakin näistä ajatuksista Daryl Bahlsin ja Chris Pedersenin kanssa. Löydät sen keskustelun tässä podcastissa, ja täällä videolla.