Celsius ei ilmoittanut 800 miljoonan dollarin tappioista, koska talousjohtaja ilmoitti "mahdollisesti laittomasta" käytöstä

Kryptolainanantaja Celsius harjoitti mainostettua riskialttiimpaa liiketoimintaa eikä ilmoittanut satojen miljoonien tappioista, kun taas toimitusjohtaja Alex Mashinsky nosti yli 68 miljoonaa dollaria sen konkurssiin liittyvän tuomioistuimen määräämän raportin mukaan.

Kulissien takana Celsius hoiti liiketoimintaansa jyrkästi eri tavalla kuin miten se markkinoi itseään asiakkailleen kaikilta osin”, riippumattomaksi tarkastajaksi nimitetty Shoba Pillay sanoi. lähes 700-sivun raportti julkaistu tänään. "Celsius hylkäsi lupauksensa läpinäkyvyydestä alusta alkaen." 

Raportissa kerrottiin myös yksityiskohtaisesti henkilöstön peloista siitä, noudattavatko he lakia, mukaan lukien helmikuusta 2020 marraskuuhun 2021 talousjohtajana toimineen Harumi Urata-Thompsonin kommentit, joiden mukaan "olemme tekemässä jotain mahdollisesti laitonta".

Pillayn mukaan Celsiuksen markkinointi kertoi asiakkaille, että se teki vähäriskisiä ja täysin vakuudellisia sijoituksia varmistaakseen tarjoamansa tuoton. Mutta kun lainanantaja jätetty luvun 11 konkurssisuojan osalta viime heinäkuussa, se ilmoitti 1.2 miljardin dollarin aukosta taseessaan.

Ja vaikka vuoden 2022 kryptokarhumarkkinat kasasivat painetta Celsiuksen talouteen, ongelmat olivat alkaneet jo vuonna 2020.

Kesäkuuhun 2021 mennessä, sonnimarkkinoiden huipulla, kolmasosa Celsiuksen institutionaalisesta lainasalkusta oli täysin vakuudeton ja yli puolet alivakuudet, konkurssitutkija sanoi. Yritys kirjasi myös 800 miljoonan dollarin tappiot vuonna 2021 sijoituksista Grayscale-, KeyFi-, Stakehound- ja Equities First Holdings -yhtiöihin. Se ei raportoinut näistä tappioista asiakkailleen niiden syntyhetkellä, raportin mukaan.

"OTC-vauhtipyörä"

Celsius käytti myös asiakkaiden bitcoin- ja eetterivaroja ostaakseen oman natiivitokenin CEL:n raportin mukaan, joka myös syytti Celsiusta sen salailusta, missä määrin se oli CEL:n markkinatakausta.

Lainanantaja käytti "OTC-vauhtipyöräksi" kutsuttua strategiaa, jossa se myisi CEL-tokeneita yksityisissä OTC-kaupoissa ja teki kuittausostoja julkisilla markkinoilla, minkä se uskoi vaikuttavan kaupankäyntihintaan.

Celsiuksen työntekijät keskustelivat rutiininomaisesti vuonna 2022, että rahakkeet olivat "arvottomia" ja kyseenalaistivat, miksi joku muu yritys kuin Celsius ostaa niitä.

"Nämä kaupat saivat Celsiuksen entisen talousjohtajan kirjoittamaan: 'Puhumme säännellyksi yksiköksi tulemisesta ja teemme jotain mahdollisesti laitonta ja ehdottomasti laitonta'", raportissa todettiin.

"Jos joku koskaan saisi tietää asemamme ja kuinka paljon perustajamme ottivat dollareita, voisi olla erittäin hyvä hyvin huono ulkoasu… Käytämme käyttäjiä USDC maksaaksemme työntekijöille, joilla ei ole arvoa CEL… Kaikki siksi, että yritys on se, joka nostaa hintaa saadakseen arviot voidakseen myydä takaisin yritykselle”, sanoi toinen Slackin työntekijä viitaten USDC:hen. vakaa kolikko.

 Raportin mukaan yhtiö omistaa tällä hetkellä 95 prosenttia kaikesta olemassa olevasta CEL:stä.

Mashinsky lunastaa

Pillay tutki myös Celsiuksen perustajan ja toimitusjohtajan Mashinskyn käyttäytymistä ja syytti häntä myi CEL-tokeneita ja kertoi yleisölle, että hän joko ostaa lisää tai omistaa. Vuoden 2018 ja yrityksen romahduksen välisenä aikana Mashinsky myi CEL-tokeneita vähintään 68.7 miljoonalla dollarilla ja väitti toistuvasti, ettei hän ollut myyjä, Pillay kirjoitti.

Yritys käytti myös ulkopuolisilta sijoittajilta kerättyä pääomaa CEL:n hinnan tukemiseen, mikä herätti huolta joidenkin johtajien keskuudessa, joiden mukaan rahat olisi voitu käyttää paremmin yrityksen kasvattamiseen.

Toinen johtaja ilmaisi asian ytimekkäämmin: "Käytimme kaikki käteisemme maksamaan esimiehiä ja yrittäessämme kasvattaa Alexin nettovarallisuutta CEL-tunnuksella", viittaus Mashinskyyn, jonka New Yorkin oikeusministeri haastai aiemmin tässä kuussa petoksesta.

"Hyvin Ponzi tykkää"

Toisessa dokumentoidussa tapauksessa Celsius käytti asiakkaiden omaisuutta muiden asiakkaiden velkojen kattamiseksi tarvittavien rahakkeiden ostamiseen. Yrityksen kolikoiden käyttöönoton asiantuntija kuvaili tätä "erittäin Ponzin kaltaiseksi" viime vuoden huhtikuussa. 

"Jos Celsius ei olisi asettanut taukoa ja pankin juoksu jatkuisi, uusien asiakkaiden talletuksista olisi väistämättä tullut Celsiuksen ainoa likvidi kolikoiden lähde nostojen rahoittamiseen", sanoi Pillay, jota oli pyydetty erityisesti tutkimaan, onko Celsius käynnissä. Ponzi-järjestelmä, jossa olemassa olevien sijoittajien tuotot maksetaan uusien asiakkaiden varoista. 

Tauko näytti tyydyttävän nostopyynnöt, raportin mukaan. Raportin mukaan kesäkuussa 2022 oli kuitenkin tapauksia, joissa Celsius käytti suoraan uusien asiakkaiden talletuksia asiakkaiden nostopyyntöjen rahoittamiseen.

"Tutkijan tunnistama tapaukset, joissa Celsius käytti suoraan uusien asiakkaiden talletuksia asiakkaiden nostojen rahoittamiseen, ei ole kattava tai tyhjentävä luettelo kaikista tapahtumista kaikilta ajanjaksoilta", Pillay sanoi.

Konkurssitutkijat antavat tuomioistuimille ja velkojille itsenäisen oikeudellisen näkemyksen konkurssiin menneen yrityksen epäonnistumisista.

Celsius ei heti vastannut kommenttipyyntöön. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Kaikki oikeudet pidätetään. Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tiedoksi. Sitä ei tarjota eikä ole tarkoitettu käytettäväksi juridisena, vero-, sijoitus-, rahoitus- tai muuna neuvona.