Pääomavoitot ovat saattaneet laukaista enemmän yksittäisiä veroja vuodelle 2021

Jotkut sijoittajat saattavat kamppailla odotettua suurempien myyntivoittojen 2021 ja tappioiden kanssa vuonna 2022. Asiantuntijoiden mukaan verosuunnittelun mahdollisuudet voivat kuitenkin pehmentää iskua.

Yksityishenkilöt maksoivat tällä kaudella huomattavasti enemmän veroja, ja syynä saattaa olla vuoden 2021 myyntivoittojen jyrkässä nousussa. analyysi Penn Whartonin budjettimallista.

Raportin mukaan inflaatiolla oikaistut hakijat maksoivat yli 500 miljardia dollaria huhtikuussa 2022, kun pandemiaa edeltävinä vuosina oli 300 miljardia dollaria pohjoiseen. Maksut putosivat alle 250 miljardiin dollariin toukokuussa 2021.

Lisää Personal Financeista:
Lainanottajat ovat kärjessä, kun Biden punnitsee toimia opintolainan anteeksiannon suhteen
Kaipaatko vielä veronpalautustasi? Saat pian 5 % koron
Miksi vuosi 2022 on ollut vaarallista aikaa jäädä eläkkeelle – ja mitä voit tehdä asialle

Nämä maksut heijastavat veroja, joita ei pidätetty palkasta - joka sisältää usein pääomatuloja, osingkoja ja korkoja - sekä niin kutsuttujen läpikulkuyritysten maksamia maksuja, joiden voitot virtaavat omistajien yksittäisiin veroilmoituksiin.  

"Se on silmiinpistävä lisäys", sanoi Alex Arnon, Penn Whartonin budjettimallin politiikka-analyysin apulaisjohtaja, joka työskenteli analyysin parissa.

Valtiovarainministeriö toukokuussa raportoitu 308 miljardin dollarin ylijäämä huhtikuussa, kuukausittainen ennätys, ja tulot olivat 864 miljardia dollaria, mikä yli kaksinkertaisti edellisvuoden määrän. 

Huhtikuussa 226 oli 2021 miljardin dollarin alijäämä, ja tulot olivat pienemmät kuukaudella pidennetyn veromääräajan vuoksi.  

Lisäksi sijoittajat, joilla on sijoitusrahastoja verotettavilla tileillä, ovat saattaneet nähdä odotettua enemmän vuoden lopun jakelut.

Wharton-analyysi korostaa myös korkeampia kaupankäyntimääriä viime vuosina, mikä on saattanut myötävaikuttaa suurempiin pääomatuloihin vuonna 2021.

Vuoden 2021 huiman voiton ja vuoden 2022 epävakauden jälkeen jotkut neuvonantajat saattavat punnita verotusmahdollisuuksia.

"Viime vuoden verotulot olivat raakoja", sanoi sertifioitu taloussuunnittelija Karl Frank, A&I Financial Servicesin johtaja Englewoodissa Coloradossa. "Kun yhdistät sen tämän vuoden tappioihin, sijoittajat saavat kaksinkertaisen tappion."

Yksi harkittava vaihtoehto on menetettyjen omaisuuserien myyminen tulevien voittojen kompensoimiseksi, joka tunnetaan nimellä verotappioiden korjuu. Jos tappiot ylittävät vuoden voitot, voit käyttää jopa 3,000 XNUMX dollaria säännöllisten tuloverojen alentamiseen.

Tarkista verotettavien tilien osalta, kuinka paljon tuloja omaisuus tuottaa ennen ostosten tekemistä. Yleensä pörssinoteeratut rahastot ovat yleensä verotehokkaampia kuin aktiivisesti hoidetut sijoitusrahastot, Frank sanoi.

Tietenkin, omaisuuden sijainti on myös tärkeä, koska verottomat ja verovapaat tilit suojaavat sijoittajia kuluvan vuoden pääomatuloilta.

Kuitenkin "älä anna verohännän heiluttaa sijoituskoiraa", Frank varoittaa. On tärkeää ottaa huomioon täydellinen rahoitussuunnitelma, kun valitset omaisuutta ja tilejä.