Liikemies analysoi sijoituskaavioita. Kirjanpito
Getty
Monet ihmiset eivät ymmärrä tätä, mutta on helppo tapa rakentaa luotettava 10 %:n osinkovirta (hinta ylöspäin), joka murskaa mitään osakkeet – tai indeksirahasto – voisivat maksaa sinulle.
Tiedän, että se on rohkea väite. Totuus on, että ETF:t ovat käytännössä uskonto monille ihmisille. Ja se on totta, että monet aktiiviset rahastonhoitajat do eivät pysty lyömään osakeindeksiä minäkään vuonna.
Mutta on myös niitä, jotka do päihittää indeksin. Lisäksi monet heistä tekevät sen tarjoamalla a paljon suurempi tuotto kuin tyypillinen S&P 1.8 -indeksirahastosi 500 %, kuten Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Nämä supertähtihoitajat – ja heidän suuret osingot (kolme rahastoa, jotka aion näyttää sinulle alla, tuottavat todellakin keskimäärin 10 %) – löytyy suljettujen rahastojen (CEF) maailmasta.
CEF:t: Samat suuret osakkeet kuin ETF:t, 5X suuremmilla tuloilla
CEF-rahastot ovat (liian) usein huomiotta jätettyjä omaisuuseriä, jotka tuottavat nyt keskimäärin 8.1 prosenttia. Ja jos kaivaat läpi noin 500 CEF:ää, voit löytää vahvoja valintoja 10 %:n tuotolla, jotka ovat olleet olemassa jo vuosia, mikä todistaa niiden luotettavuuden. (Teemme sen hetken kuluttua.)
Ja koska CEF:t omistavat osakkeita ja joukkovelkakirjoja suurilta yrityksiltä, kuten omena
Eläkkeelle jäämiseen tarvittava määrä
CEF sisäpiiri
Tämä kaavio näyttää selkeästi CEF:ien edut ETF:iin verrattuna, kun suunnittelet eläkkeelle jäämistä: jos pysyt VOO:ssa, tarvitset 5.6 miljoonan dollarin säästöjä saadaksesi 100,000 100,000 dollarin vuotuisen tulovirran. Mutta turboahdetut CEF:t tuovat sinulle XNUMX XNUMX dollaria vuotuista passiivista tuloa alle viidennes pääkaupungista.
Ja jos olet varma, että mikään rahasto ei voi verrata VOO:n pitkän aikavälin tuottoa tällä korkealla tuotolla, haluan näyttää sinulle vain yhden kolmesta kaksinumeroisesta tuotosta, joista keskustelemme seuraavaksi. Liberty All-Star Equity Fund (USA), ylitti VOO:n viimeisen viiden vuoden aikana.
Ratkaisevaa tässä on, että korkean tuottonsa (tällä hetkellä 9.8 %) ansiosta USA toimitti leijonan osan yllä olevasta tuotosta osinkokäteisenä. Emme siis vaihda tuloja alhaisempaan kokonaistuottoon täällä. Ja niiden kolmen vuoden aikana, jotka olemme juuri käyttäneet, uskon, että olet samaa mieltä siitä, että mitä enemmän tuottoamme voimme saada turvallisena osinkona, sitä parempi!
CEF:n valinta nro 1: Liberty All-Star Equity Fund (USA)
Katsotaan nyt, kuinka rakennamme kolmen rahaston salkkumme. Osakesijoitusten osalta aloitamme Yhdysvalloista, jota juuri käsittelimme yllä. Tätä rahastoa hallinnoi Liberty Funds, joka on ollut olemassa 1980-luvulta lähtien. Siinä on blue chipejä kuten Microsoft, Viisumi (V) ja vakuuttaja UnitedHealth-ryhmä
Tämä tekee USA:sta parhaan "ETF-välityspalvelimemme", paitsi 1.8 %:n sijaan, saamme 9.8 %! Lisäksi USA on kohtuullisesti arvostettu 2 %:n preemioon NAV:iin nähden (eli sen osakekohtainen markkinahinta on vain hiuksen verran yli sen salkkuomistusten osakekohtaisen arvon).
Sanon, että USA on melko arvostettu, koska sen kauppa on ollut jopa 10 %:n preemio viimeisen vuoden aikana, mikä näyttää saavutettavissa olevalta nyt, kun olemme lähestymässä Fedin koronnostosyklin loppua.
CEF:n valinta nro 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)
WDI on korkorahasto (jossa on pieni volatiliteetin etuoikeutettuja osakkeita), jonka tuotto on tänään 11 %. Sen rahastoyhtiöllä Franklin Templetonilla on syvät yhteydet joukkovelkakirjamarkkinoihin valtavan kokonsa ansiosta, sillä hallinnoitavia varoja on 1.5 biljoonaa dollaria.
Rahasto käy kauppaa 8 %:n alennuksella tätä kirjoittaessani, mikä antaa meille mahdollisuuden lukita tuo korkea tuotto – osumalainojen tulos kesti viime vuonna korkojen noustessa – houkuttelevaan hintaan.
WDI omistaa suurten yhdysvaltalaisten yritysten liikkeelle laskemia joukkovelkakirjoja. Sen 298 omistusosuus ja 1.18 miljardin dollarin omaisuus antavat meille ylimääräisen suojan maksukyvyttömyysriskiä vastaan (varsinkin kun otetaan huomioon, että joukkovelkakirjojen laiminlyöntiaste on Yhdysvalloissa vain noin 2 prosenttia).
Kaikki edellä mainitut tekevät WDI:stä loistavan valinnan hajauttamiseen tulokeskeisen eläkesalkun sisällä.
CEF:n valinta nro 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)
Lopullinen valintamme, IGR, on vankka valinta kiinteistöihin. Rahaston tuotto on tänään 11 %, ja sitä hallinnoi CBRE Investment Management, joka on maailman suurin kaupallinen kiinteistöliiketoiminta, jolla on yli 100,000 100 työntekijää yli XNUMX maassa.
IGR antaa sinulle välittömän altistumisen joillekin Amerikan suurimmista kiinteistösijoitusrahastoista (REIT). Huipputehtäviin kuuluu datakeskuksen omistaja Equinix
Vielä parempi, IGR:llä voimme ostaa 8.1 %:n alennuksella, joten saamme nämä REITit käytännössä 92 sentillä dollaria kohden. Ja koska sen keskimääräinen alennus viime vuonna on ollut vain 4.9%, meillä on myös täällä mukavaa alennuslähtöistä nousua.
Yhteenveto: CEF-triomme tuottaa vahvat tulot ja parempia tuloksia
Tällä kolmen rahaston salkulla on suurempi tuotto, parempi hajautus ja yli 5 kertaa suurempi osinkotuotto kuin tyypillisillä S&P 500 -osakkeilla, joten sillä on paljon tarjottavaa, jos suunnittelet eläkkeelle jäämistä – tai jos haluat vain nostaa. tuottoa sijoituksistasi.
Michael Foster on johtava tutkimusanalyytikko Kontrastinen näkymä. Saat lisää hyviä tuloideoita napsauttamalla tätä saadaksesi uusimman raportin “Tuhoamaton tuotto: 5 edullista rahastoa tasaisilla 10.2 %:n osingoilla."
Paljastaminen: ei mitään
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/03/14/build-a-10-yielding-portfolio-in-5-minutes/