Parhaat osinkoosakkeet luotettavaan tuloon: maaliskuu 2023

Mitä hyviä osinkoosakkeita kannattaa ostaa? Oikea vastaus riippuu taloudellisista tavoitteistasi.

Osinkoosakkeilla on yleensä kompromissi tuoton ja luotettavuuden välillä. Toisin sanoen osingonmaksajat, jotka tuottavat suurimman tulon sijoitusdollarillesi, eivät aina ole luotettavimpia. Ja luotettavimmat osinkoosakkeet, no, ne eivät välttämättä tarjoa korkeimpia voittoja.

Tuotto vs. Luotettavuus

Tämä kompromissi on järkevä. Osingot kuluttavat paljon rahaa. Jotta yritys voisi maksaa osinkoja luotettavasti vuosikymmeniä – niin hyvien kuin huonojenkin talouksien kautta – sen pääoman käytön on oltava kurinalaista. Aggressiiviset kasvustrategiat tai aggressiiviset osakkeenomistajien maksut voivat vaarantaa osinkoohjelman.

Onneksi olet sijoittaja, et toimitusjohtaja. Sinun ei tarvitse tehdä täyttä kompromissia tuoton ja luotettavuuden välillä. Voit tasapainottaa nämä kaksi monipuolistamalla.

Löytääksesi mukavuustasollesi sopivan tasapainon, lue lisää ja tutustu tarkemmin tuottaviin osinkoosakkeisiin, minkä jälkeen voit tarkastella luotettavimpia osingonmaksajia. Sieltä käymme läpi tärkeimmät osinkomittarit, jotka auttavat sinua valitsemaan parhaat sijoituksesi.

Kun inflaatio on korkeimmillaan 40 vuoteen yli 7 %, osinkoosakkeet tarjoavat yhden parhaista tavoista voittaa inflaatio ja luoda luotettavaa tulovirtaa. Napsauta tästä ladataksesi Forbesin osinkoasiantuntijan John Doboszin erikoisraportin "Five Dividend Stocks To Beat Inflation".

Korkeimman tuoton osingot

Muistutuksena, osinkotuotto on vuotuinen osingonmaksu jaettuna osakkeen hinnalla. Jos ostat osakkeen 100 dollarilla ja vuotuinen osinko on 5 dollaria, tuotto on 5%.

Korkeimman tuoton osinkoosakkeet ja rahastot maksavat 5–12 prosenttia tai enemmän. Yleensä mitä korkeampi tuotto, sitä todennäköisemmin se on epäjohdonmukainen tai kestämätön.

Zim: High Yield esimerkki

Konttivarustamo Zim-integroidut toimituspalvelut (ZIM) on mielenkiintoinen esimerkki korkeatuottoisesta osingonmaksajasta. Zimin osakkeen kurssi tämän vuoden neljännellä vuosineljänneksellä on pysynyt alimmasta 20 dollarin puolivälissä. Joulukuun osinko mukaan lukien Zim maksaa 27.55 dollaria osakkeelta osinkoina vuonna 2022. Se on tähtitieteellistä (eikä kestävää) yli 100 %:n tuottoa.

Zimin vuoden 2022 osakkeenomistajien maksuihin sisältyi maaliskuussa 17 dollarin erityinen osinko osakkeelta. Nousevien toimituskustannusten ja volyymien ansiosta yhtiön kassavarat kasvoivat edellisvuoteen verrattuna. Osakkeenomistajat olivat edunsaajia. Sen jälkeen Zimin ilmoittamat osingot olivat:

• 2.85 dollaria toukokuussa
• 4.75 XNUMX dollaria elokuussa
• 2.95 dollaria joulukuussa

Näet, että yritys on sitoutunut palauttamaan arvoa osakkeenomistajille. Mutta nämä maksut vaihtelevat paljon.

On myös huomionarvoista, että Zimin osakekurssi on ollut epävakaa. Maaliskuussa 2022 Zim kävi 70 dollarin alhaisilla markkinoilla. Viimeisellä neljänneksellä Zimin hinta pysyi alle 30 dollarin.

Mitä kannattaa varoa korkean osinkotuoton kanssa

Voit ottaa lasketun riskin korkeatuottoisille osinkoosakkeille, kuten Zim, mutta on viisasta kysyä ensin muutama kysymys. Painopisteitä ovat osakkeen hintakehitys ja yhtiön kasvuhankkeet.

1. Osakkeen hinnan lasku

Laskeva osakekurssi nostaa osinkotuottoa matemaattisesti. Muistatko 100 dollarin osakkeen, joka tuottaa 5 %? Jos osakkeen hinta laskee 75 dollariin ja osinko pysyy samana, tuotto nousee 6.7 prosenttiin.

Osakekurssit laskevat, kun sijoittajat menettävät luottamuksensa yhtiön jatkuvaan kykyyn luoda arvoa. Taustalla olevat tekijät voivat liittyä talouteen, toimialaan tai itse yritykseen.

Jos näet osakekurssin laskevan trendin, ymmärrä miksi. Väliaikainen liikkeeseenlasku ei välttämättä muuta osakkeen vetovoimaa, mutta pidemmän aikavälin ongelma kyllä.

2. Hyväksyttävien kasvualoitteiden puute

Yrityksellä on kaksi päävaihtoehtoa ylimääräisen käteisen käyttämiseen. Se voi rahoittaa kasvuhankkeita, kuten maantieteellistä laajentumista, yritysostoja tai tuotekehitystä. Tai se voi palauttaa ylimääräisen käteisen osakkeenomistajilleen osinkoina tai osakkeiden takaisinostoina.

Jos ylimääräinen raha ohjataan kokonaan osakkeenomistajille, se voi tarkoittaa, että yrityksellä ei ole hyväksyttäviä kasvumahdollisuuksia. Se ei lupaa hyvää osakkeen pitkän aikavälin näkymille.

Jopa alhaisella tasolla inflaatio tuhoaa vaurautta, mutta nykytasolla se on suorastaan ​​tappava. Puolusta itseäsi osinkoosakkeilla, jotka nostavat voittojaan nopeammin kuin inflaatio. Napsauta tästä ladataksesi Forbesin osinkoasiantuntijan John Doboszin erikoisraportin "Five Dividend Stocks to Beat Inflation".

REITs vs. Perinteiset osakkeet

REIT tarkoittaa kiinteistösijoitusrahastoa; nämä ovat yrityksiä, jotka omistavat ja hallinnoivat kiinteistöjä ja niihin liittyviä varoja. Kun tutkit korkeatuottoisia osingonmaksajia, saatat huomata, että REIT:illä on usein korkeampi tuotto kuin perinteisillä osakkeilla.

Tähän on kaksi tärkeintä syytä. Ensinnäkin REIT-yhtiöiden on lain mukaan jaettava 90% tai enemmän tuloistaan ​​osakkeenomistajille. Toiseksi REIT-liiketoimintamallilla on taipumus tuottaa paljon luotettavaa käteistä vuokrien tai asuntolainamaksujen kautta.

REIT-osuudet ja osakkeet, joilla on korkea osinkotuotto

Alla olevassa taulukossa on kahdeksan suosittua osaketta ja REIT-osaketta, jotka tuottavat 5.5 % tai enemmän.

Kaksi kaksinumeroista tuottoa ovat peräisin asuntolainoista. Voit nähdä myös öljy- ja kaasuyhtiöitä sekä teleyrityksiä. Vaikka jotkut toimialat voivat tukea korkeampaa tuottoa paremmin kuin toiset, muista pitää osinkosalkkusi hajautettuna. Pitkäaikainen, laaja alan näkyvyys palvelee sinua paremmin.

Parhaat yhtiöt, jotka tarjoavat osinkoja

Jos asetat osingon kestävyyden etusijalle tuottojen edelle, analyysisi pitäisi kulkea eri tavalla. Et etsi korkeinta tuottoa hyväksyttävällä riskitasolla. Sen sijaan etsit parhaita yrityksiä, jotka myös maksavat osinkoa. Näillä osakkeilla on yleensä vakaat liiketoiminnan perustekijät sekä pitkä kokemus osinkojen maksamisesta.

Osinkokuninkaat ja aristokraatit

Voit lyhentää tutkimusta aloittamalla Dividend Kingsistä ja Dividend Aristocratsista. Dividend Kings on kasvattanut osakkeenomistajien maksujaan vuosittain viimeisimmät 50 peräkkäistä vuotta. Aristokraatit ovat nostaneet voittojaan jokaisena viimeisen 25 vuoden aikana.

Vuosikymmenten mittainen historia käteismaksuista osakkeenomistajille on informatiivinen. Se kertoo, kuinka yrityksen johtajat tietävät, kuinka saavuttaa kasvua ja samalla rahoittaa osinkoja. Johtoryhmä on myös selvinnyt tehokkaasti talouden laskusuhdanteista häiritsemättä osakkeenomistajien maksuja.

Erityisesti Dividend Kings ja Aristocrats ovat myös S&P 500 -yrityksiä. Tämä tarkoittaa, että ne täyttävät S&P 500:n pääomituksen, likviditeetin ja kannattavuuden vaatimukset.

Parhaat osinkokuninkaat

Voit olettaa, että Dividend Kingsillä ja Aristokrateilla on alhainen tuotto kautta linjan. Onneksi näin ei ole. Vaikka et näe paljon korkeita tuottoja tässä ryhmässä, on poikkeuksia, mukaan lukien tupakkayhtiö Altria, joka on myös mukana yllä olevassa korkeatuottoluettelossa.

Alla olevassa taulukossa on kahdeksan suosittua osinkokuningasta ja aristokraattia, joiden tuotto on yli 2.5 %.

Nämä eivät tietenkään ole ainoita valintojasi. On monia vakaampia yrityksiä, joilla on lyhyempi historia ja jotka maksavat mukavaa tuottoa. Alla oleva mittariluettelo voi auttaa sinua löytämään ne.

Kuinka valita parhaat osinkoosakkeet: 5 tarkistettavaa mittaria

Parhaiden osinkoosakkeiden valitseminen on muutakin kuin tuotto- ja osinkohistoria. Kun tutkit mahdollisia osinkoosakkeita ja REIT-osuuksia, katso kuinka paljon osinko on kasvanut viime vuosina, samoin kuin osakkeen vuotuinen kokonaistuotto, tuloskasvu, kassavirta ja likviditeetti.

1. Osingon kasvutrendi

Haluat nähdä johdonmukaisen historian mitattavissa olevasta osinkojen kasvusta. Ihannetapauksessa osakkeet osoittavat säännöllisiä osingonkorotuksia, jotka keskimäärin seuraavat inflaatiota. Tämä kertoo, että osingon ostovoima pysyy talouden tahdissa.

2. Kokonaistuotto

Osakkeen kokonaistuotto huomioidaan pääomavoitot ja osingot. Jos 100 dollarin osakkeen arvo nousee 10 dollarilla vuodessa, tuotto on 10%. Jos erilainen 100 dollarin osake nousee 8 dollarilla ja maksaa 3 dollaria osinkoa, tuotto on 11%. Toisesta osakkeesta et saa kokonaiskuvaa, jos arvioisit vain arvonnousua tai osinkoja. Sinun tulee harkita molempia.

Voit käyttää kokonaistuottoprosenttia vertaillaksesi osingonmaksajien suorituskykyä indekseihin ja muihin sijoitusmahdollisuuksiin.

3. Kolmen vuoden tuloskasvu

Osingon kasvu ajan myötä vaatii tuloskasvua. Tarkista yrityksen tuloshistoria ja varmista, että se on positiivinen ja johdonmukainen.

Saatat nähdä tilapäisiä häiriöitä, jotka johtuvat talous- tai rahoitusmarkkinoiden trendeistä, etenkin vuonna 2022. Arvioi häiriöt vertaamalla niitä läheisiin alan kilpailijoihin ja koko markkinoihin.

Joitakin taantumia ei voida välttää. Mutta yritykset, jotka ovat hyviä selviytymään taantumasta, tekevät usein parempia sijoituksia.

4. KassavirtaVIRTAUS2
Trendit

Käteinen maksaa osinkoa. Yrityksen kyky tuottaa kasvavaa kassavirtaa ajan myötä on ratkaisevan tärkeää sen osinkoohjelman kestävyyden kannalta. Tarkastele yrityksen vapaan kassavirran trendejä useiden viime vuosien ajalta.

Voit myös tarkastella yrityksen käteismaksusuhdetta. Tämä on osinko prosentteina kassavirrasta.

Mittari liittyy yleisemmin mainittuun voittosuhteeseen, joka on osinko prosentteina tuloista. Vakiomaksusuhde voi olla ongelmallinen, koska kertaluonteiset, ei-käteisellä kirjanpidon oikaisut voivat vaikuttaa tuloihin.

5. Velka/omaisuussuhde

Velka/varallisuus-suhde näyttää kuinka paljon velkaa rahoitetaan yrityksen omaisuutta. Tämä on taloudellisen vahvuuden mitta ja osoitus yrityksen kyvystä täyttää velvoitteensa.

Suhteen laskemiseksi jaa velat yhteensä taseen loppusummalla. Jos saatu luku on esimerkiksi 0.75, se tarkoittaa, että 75 % varoista on rahoitettu velalla. Loput 25 % rahoitetaan omalla pääomalla. Mitä suurempi tämä luku, sitä heikompi on yhtiön taloudellinen asema.

Monipuolista osinkoosakkeitasi

Parhaat osinkoosakkeet tuottavat nousevaa tuottoa, jota tukevat osakekurssien pitkän aikavälin vahvistuminen, tuloksen ja kassavirran kasvu sekä taloudellinen vahvuus. Onneksi nämä ovat kaikki mittareita, joita voit arvioida ennen sijoittamista.

Silti on olemassa mahdollisuus, että yrityksen tilanne voi muuttua yhtäkkiä. Siksi on tärkeää hajauttaa yksittäisiä osakkeita ja toimialoja. Asiantuntijat suosittelevat 20–30 yksittäisen osakkeen pitämistä. Vaihtoehtoisesti voit sijoittaa osinkorahastoihin, jotka ovat sinulle hajautettuja.

Vielä viimeinen neuvo. Ennen kuin lähdet osinkosijoitusmatkallesi, varmista, että ymmärrät ja suunnittelet osinkotulon verovaikutukset. Näin voit nauttia uudesta tulovirrastasi ilman huonoja yllätyksiä Uncle Samilta.

Viisi parasta osinkoosaketta, jotka päihittävät inflaation

Monet sijoittajat eivät ehkä ymmärrä, että vuodesta 1930 lähtien osingot ovat tuottaneet 40 prosenttia osakemarkkinoiden kokonaistuotoista. Ja vielä vähemmän tunnettua on, että sen suuri vaikutus on vieläkin suurempi inflaatiovuosina, vaikuttava 54 % osakkeenomistajien voitoista. Jos haluat lisätä korkealaatuisia osinkoosakkeita suojautuaksesi inflaatiolta, Forbesin sijoitustiimi on löytänyt viisi yritystä, joilla on vahvat perustat ja jotka jatkavat kasvuaan hintojen noustessa. Lataa raportti napsauttamalla tätä.